Анализ финансовых потоков

Многие финансовые, кредитные и коммерческие операции предполагают выплату одной из сторон регулярных периодичных платежей, которые образуют поток. Такие потоки характеризуются рядом параметров, влияющих на доходность операции. В том числе:

1. Сумма платежа (размер инвестиций, взносов, выплат и т. д.)

2. Периодичность поступлений или выплат

3. Способы начисления процентов

4. Срок операции

Главной задачей при этом является расчет конечных финансовых результатов, определение их чувствительности к значениям параметров, разработка условий соглашений, эквивалентное изменение условий контракта.

Рассмотрим методы количественного анализа потоков, платежей: финансовых рент (аннуитетов). Эти методы используют при разработке планов выполнения операции, в том числе оценке бизнеса.

1. Долгосрочное кредитование

2. Сопоставление инвестиционного потока и обратного потока

3. Планирование фондов

4. Оценка эффективности инвестиционных проектов

5. Расчеты лизинга, ипотеки, страховых операций, форфейтных операций (приобретение крупных партий товара и других крупных сделках с использованием векселей и привлечением банковского капитала). Разработка опционов (соглашений о правах приобретения и продаже акций)

6. Планирование страховых взносов и выплат