Центральный банк: правовой статус, структура, полномочия

Первоначально функции по обмену, сохранению, учету товарных денег выполняли храмы. Постепенно с развитием товарно-денежных отношений, появлением чеканной монеты отдельные денежные операции стали выполняться специальными финансовыми посредниками, деятельность которых строго регламентировалась и контролировалась государством. Так появились банки. В конце XIX – начале XX в. в большинстве стран наиболее крупные банки, пользовавшиеся всеобщим доверием, стали обслуживать правительство, в результате чего они получили исключительное право на эмиссию и стали выполнять функции контроля и надзора за другими кредитными учреждениями. Первым центральным банком был Центральный банк Швеции – Риксбанк, основанный еще в 1668 г.

Банк Англии был основан в 1694 г. и выступал как частная компания, хотя и являлся финансовым органом правительства. В 1718 г. он начал контролировать эмиссию правительственных ценных бумаг и в 1844 г. в соответствии с законом Пиля (Bank Charter Act of 1844) получил монопольное право банковской эмиссии. Кроме того, исключительный статус Банка Англии определялся также тем, что в отличие от других банков он мог объявить подписку на акции для любого числа инвесторов. Он являлся кредитором в последней инстанции для всех иных банков и кредитных учреждений, которые взяли за правило хранить свои резервы в Банке Англии. В 1946 г. Банк Англии был национализирован.

Во Франции первая попытка создания Центрального банка была предпринята еще в 1716 г., но позднее в результате резкого падения курса акций банк был объявлен банкротом. Вторая попытка была предпринята по инициативе первого консула – Наполеона. Так, в 1800 г. был основан Банк Франции как акционерное общество, частью акций которого владел сам Наполеон. Первоначально в соответствии с уставом эмиссионные полномочия Банка ограничивались лишь Парижем, а уже с 1848 г. Банк Франции получил право на эмиссию денежных знаков на всей территории Франции. Банк Франции был национализирован в 1945 г.

Центральный банк Германии – Рейхсбанк был создан в 1876 г. с целью регулирования денежного обращения на территории страны. Первоначально Рейхсбанк не обладал исключительным правом банковской эмиссии. До 1924 г. руководство Рейхсбанком осуществлялось рейхсканцлером. Закон 1924 г. признал Рейхсбанк независимым от правительства органом. В 1939 г. Рейхсбанк был подчинен фюреру. В 1948 г. в Западной Германии были созданы Банк немецких земель и центральные банки земель по примеру Федеральной резервной системы США, а в Восточной Германии – Немецкий Эмиссионный банк и Немецкий Жиро банк, которые после валютной реформы в июле 1948 г. были преобразованы в Немецкий Эмиссионный банк, а в 1968 г. – в Государственный банк ГДР. В 1957 г. в Западной Германии Банк немецких земель и центральные банки земель в ходе слияния были реорганизованы в Немецкий федеральный банк – бундесбанк.

Банк Японии был создан в 1882 г., и на сегодняшний день государству принадлежат 55% его акций.

В Италии банковская деятельность зародилась еще в Древнем Риме и прочно утвердилась в Средние века и в эпоху Возрождения, когда появились первые итальянские банки. Банк Италии был создан на основе Итальянского национального банка в 1983 г.

В США первая попытка создания Центрального банка была предпринята в 1781 г., когда был образован Первый банк США, получивший право эмиссии серебряных долларов и медных центов. Однако к концу XIX в. в США так и не сложилась централизованная банковская система, отсутствовало единое банковское законодательство, банковскую деятельность осуществляло большое количество независимых банков, чья сфера деятельности ограничивалась, как правило, пределами одного штата. Поэтому в начале XX в. возникла необходимость реформирования банковской системы, и в 1913 г. был принят Закон о Федеральной резервной системе США.

Первые исламские банки, осуществлявшие свою деятельность в соответствии с принципами шариата, были основаны в 1963 г. в Египте и в Малайзии. Сегодня в мире существуют и эффективно работают свыше 200 исламских банков.