Правовой статус

Правовой статус центрального банка закрепляется в первую очередь в конституции государства. Так, например, в Германии ст. 88 Основного закона предусматривает создание валютно-эмиссионного банка в качестве федерального банка, а также закрепляет возможность передачи функций и полномочий федерального банка в рамках Европейского союза Европейскому центральному банку (ЕЦБ). Конституция Швейцарии в ст. 99 учреждает Национальный швейцарский банк в качестве центрального независимого банка и наделяет его правом проводить денежную политику, «служащую общим интересам страны».

Помимо конституций правовую основу деятельности центральных банков составляют специальные законы о центральных банках и банковских системах государств. В Великобритании в 1999 г. был принят новый Билль о Банке Англии (Bank of England Bill's), закрепивший правовой статус Банка Англии, его функции и полномочия. Во Франции деятельность Банка регламентируется Законом от 3 января 1973 г. № 73-7 о Банке Франции и Декретом от 30 января 1973 г. № 73-102 о Банке Франции, Законом от 12 мая 1998 г. № 98-357 о статусе Банка Франции, правовое положение контрольных и надзорных органов банковской системы Франции определяется Законом от 24 января 1984 г. № 84-46 о деятельности и надзоре за деятельностью кредитных учреждений с последующими изменениями.

В Германии 28 марта 2002 г. были внесены новые изменения в Закон о Немецком Федеральном Банке от 26 июня 1957 г., вступившие в силу с 30 апреля 2002 г.

Япония в настоящее время проводит банковскую реформу, а сегодня Банк Японии осуществляет свою деятельность на основании закона 1942 г. Правовые основы деятельности Федеральной резервной системы США содержатся в Законе 1913 г. о Федеральной резервной системе с последующими изменениями, в Законе Хамфри – Хоккинса 1978 г. «О полной занятости и сбалансированном росте».

Правовое положение Национального банка Швейцарии определяется новым законом о Швейцарском национальном банке, одобренном на всенародном референдуме 22 января 2004 г. Европейскому центральному банку и Европейской системе центральных банков посвящены положения разд. VII Договора о ЕС.

Регулирование деятельности центрального банка является одним из аспектов взаимоотношений центрального банка с органами государственной власти. Центральные банки в странах Европы создавались с целью установить контроль за кредитно-денежной политикой, обеспечить стабильность цен. Позднее в большинстве стран стал устанавливаться контроль центрального банка над экономикой страны, что привело к недовольству правительства. В середине XX в. многие центральные банки, создававшиеся первоначально как частные банки, были национализированы, но уже в 80 – 90-х гг. произошел отказ от полного контроля правительства над ними, и принцип независимости центральных банков стал одним из основополагающих принципов, определяющих их правовой статус.

Независимость центральных банков является не самоцелью, а средством для выполнения своих функций и задач, предписанных им законами. Наделение центральных банков ответственностью за достижение намеченных целей предполагает их обязательную подотчетность. Так, законодательство практически всех государств предусматривает обязанность центрального банка ежегодно публиковать свой годовой отчет и предоставлять информацию о своей деятельности правительству и (или) парламенту.

Понятие «независимость центрального банка» включает в себя независимость политическую и экономическую. Кроме того, как показывает практика, в развитых странах с федеральной структурой (США, Германия, Швейцария) центральные банки более независимы, чем в странах с централизованной структурой (Япония, Великобритания, Франция).

Политическая независимость характеризуется в первую очередь процедурой назначения (выбора) руководства банка, степенью отражения в законодательстве целей, задач, функций и полномочий центрального банка.

Так, высшее руководство центрального банка может назначаться правительством (Франция, Япония), главой государства (США, Великобритания, ФРГ) или по смешанной схеме (например, в Испании управляющий Банка Испании назначается королем по предложению правительства, а заместитель управляющего – правительством по предложению управляющего). Срок полномочий руководства различен: во Франции управляющий Банка Франции и два его заместителя назначаются на неопределенный срок; в Германии срок полномочий всех членов правления Бундесбанка, как правило, составляет 8 лет, но в исключительных случаях может быть сокращен до 5 лет; 7 постоянных членов Совета управляющих Федеральной резервной системы США назначаются на 14-летний срок, а председатель ФРС и его заместитель – на 4-летний срок; 6 членов Совета правления Банка Испании назначаются на 4 года, а управляющий Банка Испании и его заместитель выполняют свои функции в течение 6 лет, кроме того, в течение 2 лет после окончания срока службы они не имеют права заниматься профессиональной деятельностью, связанной с кредитными учреждениями и рынком ценных бумаг.

Необходимо также отметить, что банки, подотчетные по закону парламенту (Швеция, Германия, США, Швейцария, Голландия), обладают большей самостоятельностью в отличие от банков, подотчетных правительству, которых в мировой практике большинство.

Экономическая независимость подразумевает самостоятельность центрального банка при определении денежно-кредитной политики страны, участие государства в капитале центрального банка и в распределении прибыли банка, возможность прямого или косвенного финансирования государственных расходов центральным банком. Так, например, в зависимости от степени участия государства в капитале центрального банка различают центральные банки государственные, капитал которых принадлежит государству (Великобритания, Франция, ФРГ, Канада), акционерные (США, Италия), смешанные или акционерные банки, в которых лишь часть капитала принадлежит государству (Япония, Бельгия). Однако независимо от принадлежности капитала государству центральный банк остается юридически самостоятельным, так как его имущество по общему правилу обособлено от имущества государства и он вправе распоряжаться принадлежащим ему имуществом по собственному усмотрению как собственник.

В настоящее время большинство государств признало необходимость предоставления центральному банку большей самостоятельности, ибо независимость банка от правительства является необходимым условием осуществления эффективной и стабильной денежно-кредитной и валютной политики.