Пластиковые карточки

Платежное поручение (ПП).

Расчеты ПП – это документ, подтверждающий собой поручение предприятия, обслуживающему его банку перечислить определенную сумму с его счета. ПП действительны в течении 10 дней не считая дня выписки.

ПП по договоренности сторон могут быть – срочные, досрочные и отсрочные. Срочные платежи могут осуществляться:

· сразу после отгрузки, т.е. путем прямого акцепта товара

· авансовые платежи (предоплата) – платеж до отгрузки товаров

· частичный платеж, при крупных сделках

Досрочные и отсрочные возможны в рамках договорных отношений без ущерба для финансового положения сторон.

Схема документооборота при расчете ПП.

1.

2.

3.

4.

5.

6.

7.

8.

1. отгрузка продукции, оказание услуг, выполнение работ.

2. предъявление в банк ПП на перечисление средств поставщику

3. выписка с расчетного счета о списании суммы со счета плательщика

4. направление ПП из банка плательщика в учреждение банка обслуживающего поставщика (получателя)

5. выписка с расчетного счета поставщика о зачислении суммы

Платежное требование поручение (ПТП).

ПТП представляет собой требование поставщика (получателя денег) к покупателю, уплатить на основании направленных в обслуживающий банк плательщика расчетных и разгрузочных документов стоимостью поставленных по договору продукции.

Иначе говоря, ПТП представляет собой расчетные документы, содержащие требования продавца к покупателю, на основании направленных ему, минуя банк расчетных документов, стоимость поставленных по договору товаров.

Плательщик определит возможность оплаты полученного ПТП, сдает данный документ в обслуживающий его банк для перечисления акцептованной им суммы на расчетный счет продавца.

Схема документооборота ПТП.

1.

1. отгрузка продукции, оказание услуг, выполнение работ

2. передача платежного требования в банк покупателя с отгруз. документами

3. передача банку плательщика полученных документов для акцепта покупателя

4. возврат платежных требований, поручений с акцептами

5. направление документов из банка плательщика в банк обслуживающий получателя

6. выписка с расчетного счета получателя о зачислении суммы

Заявленный плательщиком отказ от акцепта может быть полным или частичным, и обязательно должен быть мотивирован, срок акцепта в течение 3-х рабочих дней не считая дня поступления в банк расчетных документов (в случае некачественного товара).