ФЗ о БиБД

Союзы и ассоциации КО

Кредитные организации могут создавать союзы и ассоциации, не преследующие цели извлечения прибыли, для защиты и представления интересов своих членов, координации их деятельности, развития межрегиональных и международных связей, удовлетворения научных, информационных и профессиональных интересов, выработки рекомендаций по осуществлению банковской деятельности и решению иных совместных задач КО. Союзам и ассоциациям КО запрещается осуществление банк. операций.

Союзы и ассоциации КО создаются и регистрируются в порядке, установленном закон-вом РФ для некоммерческих организаций.

Союзы и ассоциации КО уведомляют Банк России о своем создании в месячный срок после регистрации.

Банковская группа и банковский холдинг

Банковской группой признается не являющееся ю.л. объединение КО, в котором одна (головная) кредитная организация оказывает прямо или косвенно (через третье лицо) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления другой (других) КО (КО).

Банковским холдингом признается не являющееся ю.л. объединение ю.л. с участием КО (КО), в котором юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией (головная организация банковского холдинга), имеет возможность прямо или косвенно (через третье лицо) оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления КО (КО).

Под существенным влиянием в целях ФЗ о БиБД понимаются возможность определять решения, принимаемые органами управления ю.л., условия ведения им предпринимательской деятельности по причине участия в его уставном капитале и (или) в соответствии с условиями договора, заключаемого между юридическими лицами, входящими в состав банковской группы и (или) в состав банковского холдинга, назначать единоличный исполнительный орган и (или) более половины состава коллегиального исполнительного органа ю.л., а также возможность определять избрание более половины состава совета директоров (наблюдательного совета) ю.л..

Головная кредитная организация банковской группы, головная организация банковского холдинга обязаны уведомить Банк России в порядке, им установленном, об образовании банковской группы, банковского холдинга.

Коммерческая организация, которая в соответствии с ФЗ о БиБД может быть признана головной организацией банковского холдинга, в целях управления деятельностью всех КО, входящих в банковский холдинг, вправе создать управляющую компанию банковского холдинга. В этом случае управляющая компания банковского холдинга исполняет обязанности, которые в соответствии с настоящим ФЗ возлагаются на головную организацию банковского холдинга.

Управляющей компанией банковского холдинга в целях ФЗ о БиБД признается хозяйственное общество, основной деятельностью которого является управление деятельностью КО, входящих в банковский холдинг. Управляющая компания банковского холдинга не вправе заниматься страховой, банковской, производственной и торговой деятельностью. Коммерческая организация, которая в соответствии с ФЗ о БиБД может быть признана головной организацией банковского холдинга, обязана иметь возможность определять решения управляющей компании банковского холдинга по вопросам, отнесенным к компетенции собрания ее учредителей (участников), в том числе о ее реорганизации и ликвидации.

48. Расчеты с использованием платежных банк. карт.