Умови та порядок відкриття відокремлених структурних підрозділів банків

Філій і представництв банку відкриваються з дозволу Національного банку України. Філії відкриваються на підставі таких документів:

- клопотання банку про відкриття філій із зазначенням місцезнаходження та основних видів діяльності;

- рішення спостережної ради банку про відкриття філій;

- положення про філію, затвердженого спостережною радою банку;

- інформації про керівника та головного бухгалтера філії.

НБУ перевіряє відповідність приміщення і обладнання філії вимогам, встановленим НБУ. Зазначену перевірку НБУ здійснює на місці, тобто застосовує такий метод банківського нагляду як інспектування.

Реєстрація здійснюється на протязі одного місяця з моменту подання всіх необхідних документів шляхом внесення відповідної інформації до Державного реєстру банку.

Банки зобов’язані надавати інформацію НБУ про відкриття представництва, яка вноситься до Державного реєстру банків.

Для внесення до Державного реєстру банків інформації про відкриття представництва банк подає до територіального відділення НБУ за місцем знаходження банку відповідні документи:

- клопотання банку про реєстрацію представництва із зазначенням його внутрішньобанківського реєстраційного коду;

- копію протоколу компетентного органу банку, засвідчений відбитком печатки банку, про відкриття представництва, що прийняте не раніше ніж за три місяці до часу подання клопотання;

- положення про представництво, затверджене компетентним органом банку та підписане головою правління (ради директорів) у чотирьох примірниках;

- копію довіреності керівнику представництва, засвідчену відбитком печатки, на здійснення представницьких функцій від імені банку.

Реєстація здійснюється протягом десяти робочих днів із дня отримання територіальним управлінням НБУ за місцезнаходженням банку всіх необхідних документів.

Представництво вважається зареєстрованим після внесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Про здійснення запису щодо реєстрації представництва Генеральний департамент банківського нагляду повідомляє листом територіальне управління НБУ за місцезнаходженням представництва та банк з доданням положення про представництво з реєстраційним номером, яке засвідчене підписом директора Департаменту реєстрації та ліцензування банків.