Договор на брокерское обслуживание

Договорные отношения между брокером и его клиентом регулируются Гражданским Кодексом Российской Федерации.

Договор на брокерское обслуживание содержит следующие пункты: 1. Предмет договора (клиент поручает, брокер обязуется...); 2. Порядок исполнения поручения; 3. Гарантии; 4. Порядок расчетов и суммы вознаграждения; 5. Порядок связи между брокером и клиентом; 6. Ответственность сторон и действия в случае возникновения споров; 7. Сроки действия договора и основание для его прекращения.

Схема работы брокера с клиентом может быть двух видов:

Брокер совершает сделки от имени клиента и за его счет- в этом случае отношения между брокером и клиентом оформляются договором поручения (глава 49 Гражданского Кодекса Российской Федерации).

Брокер совершает сделки за счет клиента, но от своего имени - составляется договор комиссии (глава 51 Гражданского Кодекса Российской Федерации).

И договор комиссии, и договор поручения относятся к агентским договорам, служат правовым основанием для посреднической деятельности. В договоре на брокерское обслуживание указывается, на основании какого агентского договора (или договоров) брокер будет заключать сделки.

Биржевая торговля как форма организованного оптового рынка подразделяется на рынки наличного товара, фьючерс­ный и фондовый рынки. В связи с этим на биржах могут со­вершаться следующие сделки. Купля-продажа реального товара, т. е. такие сделки, которые предусматривают обязательную продажу товара пос­ле проведения торгов или немедленную передачу документов на право собственности на товар. Когда истекает срок поставки, продавец передает вар­рант покупателю в обмен на чек (оплату), по нему он получает товар с биржевого склада. При данном виде сделки срок исполнения поставки то­вара со склада покупателю определяется биржевыми пра­вилами и обычно составляет от 1 до 15 дней. Разновидностью сделки на реальный товар являются форвардсделки, или форвардные сделки, — сделки купли-продажи товара с отсроченным сроком его поставки (в дан­ном случае оговаривается цена товара и срок его поставки). Иными словами, форвардные сделки, или сделки на срок, предусматривают поставку реального товара в будущем.

Рассмотрим более подробно схему заключения и исполнения сделок на товарной бирже:

1. Клиент (продавец и покупатель) ищет бокерскую фирму, которая могла бы представить его интересы на бирже. При выборе брокерской фирмы для клиента важно:

· на каких биржах работает данная брокерская фирма;

· какой комиссионный сбор за услуги берет та или иная брокерская фирма;

· как оперативно выполняет взятые на себя обязательства;

· гарантирует или нет выполнение заключенных сделок.

Если же клиенту затруднительно выбрать брокерскую фирму, он может обратиться на биржу, которая порекомендует конкретную брокерскую фирму либо организует распродажу на аукционе клиентских заявок.

2. После выбора брокерской фирмы клиент заключает с ней договор на оказание брокерских услуг (брокерское обслуживание). Брокерская фирма берет на себя обязанности:

· совершать сделки для клиента по его усмотрению и на установленных им условиях;

· предоставить клиенту информационные услуги, связанные с приобретением и продажей товаров на бирже;

· оказывать любые другие посреднические услуги.

Договор на брокерское обслуживание содержит:

1) предмет договора;

2) порядок выполнения поручений;

3) гарантии;

4) условия расчетов;

5) порядок осуществления связей между сторонами;

6) ответственность сторон и порядок рассмотрения споров;

7) срок действия, основания к изменению и прекращению договора.

3. В соответствии с договором на оказание брокерских услуг между клиентом, с одной стороны, и брокерской фирмой – с другой, заключается договор-поручение или договор-комиссия на продажу или покупку конкретного товара. Договор-поручение заключается в том случае, если брокерская фирма действует на бирже от имени клиента и за его счет; договор-комиссия – если она действует на бирже в интересах клиента от своего имени и за свой счет (или за счет клиента).

При заключении договора – поручения или договора-комиссии стороны особое внимание обращают:

· на местонахождение товара;

· порядок и форму оплаты труда;

· распределение расходов по транспортировке и страхованию между покупателем и продавцом.

4. Наряду или вместо договора-поручения (договора-комиссии) клиент может использовать заявку-предложение на покупку (продажу) реального (наличного) товара.

5. Если между клиентом и брокерской фирмой заключен договор-поручение, то к нему обязательно оформляется разовая или постоянная доверенность для проведения дел на бирже в интересах клиента.

6. Брокерская фирма должна иметь определенные гарантии от клиента, которые зависят от того, в качестве кого выступают клиенты (продавца или покупателя) и какой договор заключен между клиентом и брокерской фирмой (поручение или комиссия).

Если клиент – продавец, он должен гарантировать наличие у него товара, который будет являться объектом сделки на бирже. Поэтому к договору-поручению клиент обязан представить складскую расписку (варрант) о наличии товара или транспортный документ, удостоверяющий его отгрузку.

Кроме того, продавец может представить опытный образец, рекламный проспект, сертификат качества и т. д. В случае отсутствия складской расписки брокер имеет право оговорить неустойку за непоставку или недопоставку товара (например, в размере не менее 20 % от стоимости партии товара).

Если клиент выступает в роли покупателя, он должен гарантировать свою платежеспособность.

Гарантией оплаты товара может быть:

· гарантия банка на оплату товара (оригинал) – срочная банковская гарантия;

· справка, заверенная банком о наличии средств на расчетном счете клиента;

· гарантийный взнос;

· залог, внесенный на расчетный счет брокерской фирмы (определенный процент от суммы сделки);

· расчетный счет, открытый брокерской фирме, как правило, в сумме 30 % от суммы сделки;

· аккредитив, выданной брокерской фирме на всю сумму сделки и на срок ее осуществления;

· страховой полис;

· вексель.

По договору-комиссии на покупку клиент также выставляет гарантии брокерской фирме; ими служит аванс, перечисляемый брокерской фирме.

7. Условия связи между брокерской фирмой и клиентом. С этой целью оформляется специальный протокол о средствах связи.

8. Договор между брокерской фирмой и биржей на участие в биржевых торгах.

9. Заявка брокера на продажу (покупку) определенного товара. Она должна быть введена в биржевой информационный канал не позднее 2-3 дней до начала торгов.

10. Экспертиза товара и разрешение на допуск товара к торгам.

11. Информация о товарах, выставленных на торги по соответствующим товарным секциям, выдается брокерам за 24 ч до начала торгов и вывешивается в день торгов в биржевом зале сотрудниками отдела организации торговли. Она содержит:

· наименование товара, выставляемого на торги;

· его цена;

· количество;

· номер брокерской конторы, предлагающей товар для продажи;

· его местонахождение;

· условия расчета;

· срок поставки.

12. Регистрация брокеров и допуск их в торговый зал. Для регистрации брокер обязан предъявить доверенность, выданную ему брокерской фирмой.

13. Заключение сделки в процессе гласно проводимых биржевых торгов.

14. Регистрация сделки. Заключенная сделка на бирже должна быть зарегистрирована в отделе регистрации сделок, как во время ведения торгов, так и в течение трех часов после их окончания.

15. Оформление сделки. Юридическую силу сделка получает после ее оформления, т. е. составления биржевого договора (контракта). Биржевой договор оформляется и подписывается сторонами в 3-х экземплярах. Регистратор присваивает ему номер (соответствующий номеру сделки), ставит на всех экземплярах штамп биржи и расписывается на них.

16. Информация брокеров о заключенных сделках на бирже.

17. Регистрация заключенных сделок в брокерской фирме ведения либо ручным способом (на карточках, в книге) либо с помощью автоматизированной системы. Учет заключенных сделок проводится по определенным клиентам или по отдельным группам торгов.

18. Оплата комиссионных бирже. Как правило, брокерская фирма обязана перечислить бирже причитающиеся ей комиссионные в течение 15 дней в валюте сделки.

19. Отчет брокера представляется в 3-дневный срок. К отчету прилагаются: форвардная сделка – договор поставки, при сделке с немедленной поставкой – договор купли-продажи.

20. Расчеты клиента с брокерской фирмой осуществляется в 3-дневный срок. Клиент уплачивает брокеру оговоренное вознаграждение за исполненное поручение.

21. Отгрузка (отправка) проданного товара покупателю.

22. Расчет покупателя с продавцом.

На современных российских биржах все сделки ведутся с реальным товаром, поэтому расчеты между контрагентами производятся:

· платежными требованиями-поручениями;

· платежными требованиями;

· аккредитивами;

· платежными поручениями;

· чеками;

· векселями.

Организация торговых операций на бирже

Торговые операции на бирже осуществляются с помощью маклеров и брокеров. Маклер — работник биржи, ведущий торги на бирже. Торги происходят по секциям биржи. В каж­дой секции, специализирующейся на отдельном виде товара, дирекцией биржи назначается маклер — ведущий торгов. Продавцы (владельцы товаров) не позднее установлен­ного срока до торгов дают брокерам, действующим на бирже самостоятельно или через брокерские конторы, обслу­живающие биржу, поручения о продаже их товаров. По­ручения оформляются в письменном виде. При этом брокер должен иметь доверенность на право действия от имени про­давца. Взаимоотношения между клиентами (продавцами и покупателями) и брокерскими конторами могут регулироваться специальными договорами на брокерское обслуживание.

Все сделки, совершаемые на товарных биржах, предполагают использование стандартных контрактов. Поскольку эти контракты не предполагают немедленную и обязательную поставку товара, они получили название фьючерсных контрактов. Этот вид контрактов строго стандартизован по количеству и качеству товара, срокам и месту поставки и т.д. Поэтому, сделка купли-продажи совершается на определенное количество фьючерсных контрактов без процедуры осмотра товара. Фьючерсный контракт (или фьючерс), в отличие от контракта на поставку реального товара, может быть исполнен одним из двух способов: либо путем заключения противоположной сделки (офсета) на равное количество товара в любой день в соответствии с условиями поставки, либо поставкой обусловленного товара. Хотя на сегодняшний день на сделки, завершаемые поставкой реального товара, приходится приблизительно 1.0% биржевого оборота, важна сама возможность осуществить покупку или продажу реального товара. Несмотря на то, что современные биржи в основном представляют собой рынок фьючерсов и опционов, важно не потерять связь между ним и рынком реального товара.

Торговля на аукционах, конкурсах (тендерах). Порядок проведения аукциона. Организация проведения конкурсов (тендеров). Организация проведения аукционных торгов. Виды аукционов, их особенности. Порядок оформления аукционных сделок. Понятие о конкурсах (тендерах), особенности их проведения.

Одной из форм торговой деятельности по ГК РФ является участие предприятий в проведении торгов, которые проводятся в виде аукционов или конкурса.

Товарные аукционы (лат. — продажа с публичного торга) — это способ продажи товаров, обладающих индивидуальными свойствами и ценностями.

Существуют постоянно действующие аукционы, которые проводятся один или несколько раз в год, обычно в определенное время, но может быть организован и разовый аукцион для продажи конкретного товара или партии товаров. В отличие от товарных бирж аукционы являются не постоянными, а периодически действующими центрами посреднической торговли реальными товарами.

Аукционы - это специально организованные действующие рынки, на которых путем публичных торгов в заранее установленное время и в специально назначенном месте производится продажа.

Аукционы — коммерческие организации, располагающие необходимыми помещениями, оборудованием и соответствующим персоналом. Наиболее распространены аукционы, организованные в форме акционерных обществ.

Нередко это крупные компании, сосредоточившие торговлю определенным видом товара. Они обычно скупают за свой счет товары у производителей, диктуя закупочные цены, и перепродают их, получая прибыль от разницы цен. Эти же аукционы принимают на перепродажу товары от независимых производителей. Крупные аукционы имеют собственное производство но доработке сырьевых товаров (например, пушнины).

Другие аукционы представляют собой специализированные брокерские фирмы, которые занимаются перепродажей товаров на условиях комиссии, получая вознаграждение от продавцов. Сами продавцы и покупатели в таких аукционах не участвуют.

Организаторами аукционов могут выступать и предприятия, для которых аукционные торги не являются основным видом деятельности: музеи, художественные салоны, биржи, постоянно действующие выставки, в уставе которых предусмотрен этот вид деятельности.

Продавцами на аукционе могут выступать предприятия, организации или физические лица (владельцы товаров или имущества). Они же могут выступать и в качестве покупателей.

Основными сторонами аукциона являются: владелец товара, продавец, организатор аукциона, покупатель.

Аукцион, в котором участвует только один участник, считается недействительным.

Объектами торгов на аукционе могут быть как предметы личного пользования с индивидуальными особенностями (картины, антиквариат), так и пушнина, крупный рогатый скот, лошади, табак, чай, кофе, немытая шерсть, цветы, фрукты и др. У нас в стране аукционную торговлю пушниной проводят в Санкт-Петербурге, племенными лошадьми — в Москве, Ростове-на-Дону, Пятигорске.

На аукцион могут предлагаться как большие партии товара, так и отдельные изделия. При продаже с аукциона, в отличие от обычной продажи, ни продавец, ни организаторы аукциона не несут ответственности за качество товара.

Коммерческий смысл аукциона состоит в том, что максимальная цена на реализуемый товар устанавливается путем непосредственной конкуренции покупателей, одновременно присутствующих в месте продажи. Выигравшим торги на аукционе признается лицо, предложившее наиболее высокую цену.