Основные задачи, функции Центрального банка

Согласно первой редакции Закона «О Национальном банке РК» основной задачей НБ РК – обеспечение внутренней и внешней устойчивости национальной валюты Республики Казахстан.

На Национальный банк Республики Казахстан также было возложено решение следующих задач:

разработка и проведение государственной политики в области денежного обращения, кредита, организации банковских расчетов и валютных отношений, способствующих достижению целей экономического развития Казахстана и его интеграции в мировую экономику;

содействие обеспечению стабильной денежной, кредитной и банковской системы;

защита интересов кредиторов и вкладчиков банков на основе разработки правил регулирования деятельности банковских и иных кредитных учреждений и контроль за их соблюдением.

В июле 2003 года в Закон Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» был внесен ряд принципиальных изменений и дополнений, касающихся проведения Национальным Банком денежно-кредитной политики, которые вступили в силу с 1 января 2004 года. В соответствии с указанными изменениями основной целью Национального Банка является обеспечение стабильности цен.

Основной причиной данных изменений является необходимость более точной формулировки основной цели Национального Банка в рамках объявленного перехода к стандартам Евросоюза и к принципам инфляционного таргетирования, одним из условий которого является смещение акцентов в политике Национального Банка от ориентиров по обменному курсу к обеспечению стабильности цен. Инфляционное таргетирование пред­полагает построение прогно­зов основных параметров де­нежно-кредитной политики, исходя из целевых ориенти­ров по инфляции (таргетирование – установление целевых ориентиров). Соответственно, любые другие задачи и ориентиры, которые могут возникать в ходе осуществления денежно-кредитной политики, являются второстепенными.

Главной особенностью принципа инфляционного таргетирования является его «направленность в будущее», а именно, принятие параметров денежно-кредитной политики на ближайшие годы с учетом прогноза их влияния на инфляцию в средне- и долгосрочном периоде.

В условиях усиления ответственности за целевые показатели по
инфляции Национальный Банк, как и некоторые страны, использующие
принцип инфляционного таргетирования, будет в дальнейшем

устанавливать ориентиры по инфляции исходя из индекса «базовая инфляция», который будет отражать основные направления инфляционных тенденций.

Для выполнения основной цели Национальный Банк продолжит реализацию следующих задач:

1) разработка и проведение денежно-кредитной политики государства;

2) обеспечение функционирования платежных систем;

3) осуществление валютного регулирования и валютного контроля;

содействие обеспечению стабильности финансовой системы.
Основные направления деятельности Нацбанка:

-управление кредитными ресурсами и денежным обращением в стране;

-организация и осуществление инкассации денежной выручки через подведомственные ему организации;

-разработка положений, правил и методических инструктивных нормативных актов по осуществлению кредитных, расчетных и кассовых операций в народном хозяйстве, обязательных для исполнения всеми банками, ведение учета и организация отчетности банков;

-лицензирование банковской деятельности, выбор форм методов денежно- кредитного регулирования;

-контроль и надзор за банковской деятельностью;

-составление свободного баланса банковской системы страны;

-проведение научно- исследовательских и аналитических работ;

-разработка правил и порядка осуществления валютных операций, проведение единой валютной политики и др.

Кредитные ресурсы Нацбанка формируются за счет:

собственных средств;

денежных средств, привлеченных другими банками и размещенных на договорной основе в Нацбанке;

средств, привлеченных из-за пределов Республики Казахстан;

государственных специальных фондов и временно свободных средств бюджета.

Традиционно Нацбанк выполняет 4 основные функции: осуществляет монопольную эмиссию банкнот, является банком банков, банкиром правительства, проводит денежно – кредитное регулирование.

Монопольная эмиссия банкнот – за Нацбанком как представителем государства законодательно закреплена эмиссионная монополия только в отношении банкнот, т.е. общенациональных кредитных денег, которые являются общепризнанным окончательным средством погашения долговых обязательств.

Следует иметь в виду, что монополия на эмиссию банкнот на современном этапе вовсе не означает ее жесткого контроля или увязки с целями денежно – кредитного регулирования. Главная задача денежно- кредитной политики – регулирование безналичной эмиссии, основным источником которой являются коммерческие банки.

Банк банков – Нацбанк не имеет дела непосредственно с предпринимателями и населением. Его главной клиентурой являются коммерческие банки, выступающие как бы посредниками между экономикой и Нацбанком. Последний хранит свободную денежную наличность коммерческих банков, т.е. их кассовые резервы. Исторически эти резервы помещались коммерческими банками в Нацбанк в качестве гарантийного фонда для погашения депозитов.

В большинстве стран коммерческие банки обязаны хранить часть своих кассовых резервов в ЦБ в соответствии с законом. Такие резервы называются - обязательными банковскими резервами.

Банкир правительства - Нацбанк выступает как его кассир и кредитор, в нем открыты счета правительства, потупившие от налогов и займов, зачисляются на беспроцентный счет казначейства все правительственные расходы.

В условиях хронического дефицита госбюджетов усиливается функция кредитования государства и управления государственным долгом. Под управлением государственного долга понимаются операции Нацбанка по размещению и погашению займов, организации выплат доходов по ним, по проведению конверсии и консолидации. Нацбанк использует различные методы управления государственным долгом: покупает или продает государственные обязательства с целью воздействия на их курсы и доходность, изменяет условия продажи, различными способами повышает привлекательность государственных обязательств для частных инвесторов.

Названные функции тесно взаимосвязаны. Они создают объективные предпосылки для выполнения им функции регулирования всей денежно – кредитной системы страны, следовательно, регулирования экономики. Функция денежно – кредитного регулирования на современном этапе является важнейшей функцией Нацбанка.

Согласно Положения «О Национальном банке Республики Казахстан» от 11 августа 1999 г. № 188 Нацбанк выполняет следующие функции:

1. Проведение государством денежно – кредитной политики в РК;

2. Осуществление эмиссии банкнот и монет на территории Республики Казахстан;

3. Осуществление функции банка, финансового советника и агента правительства и других государственных органов;

4. Осуществление функции банка банков;

5. Осуществление контроля и надзора за деятельностью банка, организации, осуществляющих отдельные виды банковских операции, регулирование деятельности;

6. Осуществление валютного регулирования и валютного контроля в РК;

7. Управление золотовалютными активами Нацбанка;

8. Осуществление функции и полномочий по государственному регулированию и надзору за страховой деятельностью.