В переходный период развития государства

Вопросам становления и государственного регулирования биржевой деятельности и рынка ценных бумаг уделяется большое внимание, они активно исследуются и изучаются/1,2,3/.

Это связано с тем, что социальная и экономическая структуры определяет емкость фондового рынка, а так же фундаментальные систематические риски на рынке ценных бумаг и в биржевой деятельности. Эти риски определяются и устойчивостью политической системы.

Фондовый рынок тесно связан с проблемами политики, социальных отношений, доверия к государству и правительству, информационной прозрачности общественной и финансовой деятельности, эффективности управления и законов/3/.

Фондовым рынком будем называть совокупность рынков ценных бумаг по законодательству РФ и других финансовых инструментов, удостоверяющих права.

В условиях переходной экономики имеет место взаимное влияние государства на рынок ценных бумаг и, наоборот, этого рынка на формирование государства.

Такое положение является следствием того, что на работе рынка ценных бумаг, биржевом деле, которые являются элементами социальной и экономических систем, отражаются и определяют систематический риск имеющие место проблемы и особенности переходного периода.

При этом влияние государства на рынок ценных бумаг проявляется в том, что оно:

1) определяет правовые основы функционирования рынка ценных бумаг и, в частности, определяет правила доступа и лицензирования деятельности на этом рынке;

2) принимаемые управленческие решения влияют на структурные изменения в экономике, тенденции развития деловой активности и эффективность бизнеса в стране, возможность формирования среднего класса - инвесторов, которые в свою очередь отражаются на конъюнктуре рынка ценных бумаг и биржевой деятельности;

3) через макроэкономические характеристики и тенденции влияет на конъюнктуру рынка;

4) осуществляет административный контроль деятельности на рынке ценных бумаг;

5) создает атмосферу ответственности и доверия в обществе и экономике, укрепляет неформальные основы рынка.

Для осуществления государственного регулирования рынка ценных бумаг в РФ создана Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг (ФКЦБ). Ее функции обсуждаются ниже.

Обратное влияние рынка ценных бумаг на государство в переходный период проявляется:

1) в посредническом участии в интенсивном формировании высших социальных классов, обладающих реальной собственностью, властью и влияющих на принятие решений в государстве;

2) в том, что биржевые операции с ценными бумагами являются одним из «быстрых» способов создания капитала, формирования высших социальных классов нового общества;

3) в том, что информационная и прогнозирующая деятельность биржи позволяет оценить экономические тенденции и правильность принимаемых решений;

4) в том, что реакции биржи на принимаемые решения могут иметь экономический, социальный и политический резонанс.

Практика переходного периода показала, что государственное влияние на рынок ценных бумаг не всегда положительно, в частности:

1) предполагалось, что приватизация приведет к росту эффективности собственности, обеспечит повышение уровня благосостояния населения. Однако этого не произошло;

2) налоговая политика привела к свертыванию производств, отсутствию у большинства предприятий достаточной прибыли, что не позволяло им развиваться (объективное условие роста курса акций) и выплачивать дивиденды по ценным бумагам. Отсутствие прироста капитала и дивидендов одновременно лишило мотива (прирастить капитал и (или) получить доход) инвестиционную деятельность мелких и средних инвесторов);

3) в 1994 году имели место скачкообразное (в 100 раз) увеличение требований к размеру уставного капитала профессиональных участников рынка ценных бумаг (брокеров, инвестиционных компаний). Это привело к резкому сокращению числа таких участников и отрицательно повлияло на инфраструктуру и конкурентную среду рынка ценных бумаг;

4) реакция на появление суррогатов ценных бумаг и фон-довых инструментов, например, «свидетельств о депонировании акции» запоздала;

5) специфика реакции государственных органов на деятельность некотороых недобросовестных участников рынка ценных бумаг без учета правила маркетинга «не подрывать доверия к рынку в целом» привела к снижению доверия
ко всем участникам этого рынка. В результате вторичный, уличный рынок ценных бумаг с участием мелких инвесторов практически прекратил свое существование. Это немедленно и негативно сказалось на первичном и биржевом рынках ценных бумаг, на инвестиционной деятельности граждан;

6) в обращение выпускались ценные бумаги, создающие по мнению международных финансовых организаций условия для дискриминации части участников рынка, например, казначейские обязательства;

7) политическое противостояние ветвей власти в условиях несовершенства политической системы государства неоднократно порождали негативные, панические реакции биржи;

8) использование государственного кредита (внешние и внутренние займы) и государственных ценных бумаг (ГКО) привели к тяжелым последствиям для бюджета (что и проявилось в августе 1998 года), препятствовали развитию экономики, породили скрытый (латентный) социальный конфликт;

9) неоптимальные управленческие решения в условиях объективной невозможности оплаты государственного долга по ГКО привели к резкому обострению финансово-экономического кризиса в августе 1998 года, подрыву доверия к ценным бумагам со стороны внутренних и внешних инвесторов и др.

Все это привело к реализации систематического риска - ущербу деятельности на рынке ценных бумаг в целом. В частности, в результате этого сфера применения ценных бумаг резко сократилась. Фактически в настоящее время рынок ценных бумаг обслуживает корпоративные интересы узкого числа известных финансово-промышленных групп и холдингов.

Доверие к ценным бумагам как финансовому инструменту у мелких независимых инвесторов сильно подорвано. Как следствие этого временно свободные денежные средства население практически не вкладывают в корпоративные ценные бумаги. Эти средства не участвуют в финансировании актуальных проектов реальной экономики, что не способствует ускорению ее развития.

В настоящее время стало очевидно, что для того, чтобы государственное регулирование было эффективным, государство, его экономическая и политическая системы должны отвечать некоторому набору требований:

1) иметь устойчивую и способную к конституционному саморазвитию политическую и экономическую системы;

2) целенаправленно формировать класс инвесторов и эмитентов - средний класс, средний и малый бизнес;

3) поддерживать честную конкуренцию и ответственность за управленческие решения и деятельность на рынке ценных бумаг;

4) обеспечивать свободу принятие решений о купле-продаже ценных бумаг кредитным учреждениям;

5) согласовывать решения, эффективно и быстро на основе закона разрешать конфликты;

6) эффективно использовать в интересах всего общества налоги, бюджетные средства и средства внебюджетных фондов и этим заслужить доверие у граждан и иностранных инвесторов.

Еще в начале 20 века Генри Форд писал: «Страна становится великой, если достояние ее распределяется среди возможно более широких кругов населения и наиболее справедливым образом, при осторожном и разумном развитии ее доходных источников и работоспособности народа»/4/. Теория социального государства стала естественным развитием этого научного направления.

В статье 7 Конституции Российской Федерации (РФ) записано, что Российская Федерация является социальным государством, политика которого направлена на создание условий, обеспечивающих достойную жизнь и свободное развитие человека/5/.

Это нацеливает на использование всеми субъектами различных уровней иерархии социальной и рыночной деятельности социально ответственного менеджмента/6/.

В переходный период развития экономики актуальны теоретические разработки по устройству демократического социального государства и социального менеджмента, правильного использования рынка ценных бумаг, биржевого дела при создании эффективного и ответственного социального государства.

Представляется возможным утверждать, что центр деятельности в демократическом социальном государстве должен переносится с принуждения на согласование целей, своевременное выявление и законное разрешение социальных конфликтов.

В деятельности государства важно найти рациональное соотношение функций принуждения, экономического мотивирования и стимулирования, а также консолидации общества на основе согласованных целей и инструментов их достижения при решении социальных проблем/3/.

Так как социальные конфликты тормозят развитие экономики и общества в целом, то их своевременное и спра- ведливое разрешение на законных основания повышает доверие к государству. Этим обеспечивается ускорение развития
государства как единой социально-экономической системы, снижаются систематические риски рынка ценных бумаг.

Социальная проблема - это критическое рассогласование между желаемым состоянием социальных отношений и реальным. Источниками социальных проблем могут быть критические соотношения доходов наиболее бедных и богатых общественных классов, различные возможности доступа к собственности на средства производства, различные возможности в реализации свобод и прав человека и др.

Представляется, что важнейшей социальной проблемой переходного периода России является недостаток класса эффективных собственников.

Эффективными собственниками принято называть собственников, которые (в массе своей) способны создать для большинства населения страны на основе процесса расширенного воспроизводства условия жизни на уровне международных социальных стандартов, норм демократии.

Практика РФ показала, что приватизация сама по себе, автоматически не делает собственность эффективной.

Это связано с тем, что для эффективного предпринимательства нужен целый комплекс свойств субъекта рыночной экономики. Например, известно следующее определение:

«Предприниматель (бизнесмен) - это человек, способный понять структуру потребностей и сочетать это свое понимание со знаниями в области управления производством в целях создания благ. Предприниматель способен творчески решать и задачи согласования потребностей с производственными ресурсами, располагает капиталом, энергией и несет расходы, необходимые для организации дела (бизнеса)»/7/.

Известно мнение, что более активное привлечение к управлению собственностью научно-технической интеллигенции, обладающей необходимыми технологическими знаниями, могло бы повысить эффективность собственности/8/.

Формированию класса эффективных собственников способствовало бы создание реальной либеральной конкурентной среды - рыночного механизма формирования класса эффективных собственников. Это позволило бы создать классовую структуру общества с опорой на многочисленный средний класс, передовые представители которого и пополняют в развитых рыночных странах класс эффективных собственников.

Таким образом возможно дальнейшее формирование устойчивой классовой структуры общества через законное рыночное перераспределение собственности, с использованием ценных бумаг и других финансовых инструментов.

Вместе с тем и в условиях развитого рынка относи- тельно стабильные общественные классы могут обновляться в результате честной конкуренции, актов купли-продажи ценных бумаг социальными группами эффективных собственников.

Условимся называть социальным государством слож-ную систему, создаваемую и функционирующую с целью улуч-шения здоровья нации, решения социальных проблем общества законными методами.

По определению Всемирной организации здравоохранения:

«здоровье - это состояние полного физического и социального благополучия. Благополучие - это динамическое состояние ума, характеризующееся некоторой психической гармонией между способностями, потребностями и возможностями, которые предъявляет, предоставляет окружающая среда». Решения и действия, ухудшающие здоровье нации, не должны приниматься.

Здоровье характеризуется рядом параметров, требующих в общем случае специального медицинского и социально-экономического анализа. В частности здоровье характеризуют такие параметры.

Нравственность и эффективность (выгодность) часто рассматриваются как трудносовместимые понятия/9/.

Вместе с тем практика переходного периода показала, что недостаточная нравственность может быть источником повышенных рисков деятельности на рынке ценных бумаг и в биржевой деятельности.

В настоящее время наиболее актуальными считают исследования эффективности переходной экономики от нравственности по направлениям:

1) оценка потенциальных возможностей вклада различных видов труда в общественное богатство;

2) этика распределения; границы этически допустимой дифференциации доходов и уровня жизни;

3) организация деловых взаимоотношений в различных хозяйственных системах;

4) методы разрешения конфликтных ситуаций.

Большое значение для гармонизации социальных отношений имеют религиозные убеждения.

Творческий потенциал становится все более значительным фактором экономического развития.

Важной характеристикой творческого потенциала является число изобретений. В современном мире роль творческого потенциала в создании национального богатства возрастает.
Творческий потенциал нации наиболее полно реализуется при реализации инновационной модели развития. Такая модель подразумевает, что при проведении государственной экономической политики делается упор на совершенствование товаров, их качества, технологий их производства, продвижения к потребителям, эксплуатации, модификации и утилизации/8/.

Образование давно признается одним из важнейших факторов роста эффективности труда и богатства. В частности, установлено, что рост уровня образования на один класс средней школы обеспечивает в среднем рост числа рационализаторских предложений на 6% и на 50% сокращает сроки освоения рабочими новых операций/9/.

Может быть доказано, что существует логическая цепочка: «высокие технологии ® высокий уровень образования ® ® индивидуалистские организации ® демократическое общество». Следовательно, образование и высокие технологии в экономике необходимы для появления индивидуалистских организаций - основы демократического государства.

Профессионализм работников, уровень их квалификации относятся к важнейшим компонентам качества рабочей силы. Во всех развитых странах существенно вырос удельный вес квалифицированных рабочих и резко снижается доля занятых ручным неквалифицированным трудом. Недостаточный профессионализм рабочих, специалистов, менеджеров всех уровней является тормозом технического прогресса и роста эффективности производства. Растут затраты как государства, так и фирм на профессиональную подготовку кадров.

В условиях высокой насыщенности территории страны химическими предприятиями, атомными электростанциями, нефте- и газопроводами социальные конфликты и низкая квалификация персонала превращается в основные факторы риска - источники аварий с тяжелейшими последствиями.

Для практической реализации социального государства в России его устройство должно обеспечивать возможность обнаружения и диагностики социальных проблем, предотвращения «социальных взрывов», выработки и согласования компромиссных целей и решений, а также обладать возможностью развития.

Социальным развитием назовем процесс изменения совокупности целей, путей их достижения, источников финансовых ресурсов и объектов социальных инвестиций при изменении социально-экономической ситуации в стране, регионе и т.п.

Социальное развитие отвечает за своевременный поиск ответов на вопросы:

1) к какому состоянию стремится общество?

2) за счет каких источников ресурсов будет достигнуто это состояние?

3) какими путями может быть в принципе достигнуто это состояние?

4) какие социальные группы будут объектами инвестиций?

5) какие мотивы, стимулы для отдельных общественных групп будут двигать социальное развитие?

6) какие организационные формы может принимать конкретное направление социального развития?

7) каким должен быть контроль за социальным развитием?

Направления социального развития определяют в процессе социального маркетинга. Маркетинг не имеет однозначного определения в силу своей сложности/10,11/. Существует определение маркетинга как деятельности, нацеленной на создание спроса. Определяют маркетинг и как вид человеческой деятельности, направленный на удовлетворение нужд и потребностей.

В более широком понимании маркетинг - это философия рыночной деятельности, направленная на получение прибыли за счет более полного удовлетворения потребностей покупателей. В настоящее время в странах развитой демократии принята концепция социально-этичного маркетинга. При этом утверждается, что задачей организации (в данном случае - государства) является установление нужд, потребностей и интересов, обеспечение желаемой удовлетворенности более эффективным и продуктивным (по сравнению с другими субъектами управления и вариантами действий) способом с одновременным сохранением или укреплением благополучия потребителя и общества в целом. Инструменты и способы достижения целей, не удовлетворяющие условию: «с одновременным сохранением или укреплением благополучия потребителя и общества в целом», отвергаются как неприемлемые/10/.

Такие определения маркетинга не проясняют его роли в процессе управления, что практически важно для обоснования концепции разделения властей в организации, обоснования ее департаментизации и определения функций подразделений организации. Поэтому важно было отделить социальные маркетинговые процессы от социальных процессов целеполагания и менеджмента/3/.

Социальной целью назовем идеальный результат деятельности общества в будущем. Цель определяет то, ради чего создают систему осударство, территорию, холдинг, предприятие.

При этом цель всегда лежит вне системы. Она отражает реакцию среды на систему.

Качество цели может определять успех или неудачу социального менеджмента. Формами гармонизации целей по вертикали и горизонтали могут выступать их согласование или приоритет целей высшего уровня над целями низшего уровня.

С учетом этого представляется необходимым конкретизировать определение понятия «социальный маркетинг».

Социальным маркетингом назовем выбор инструментов социального менеджмента и способов их использования в конкретной ситуации управления.

Назовем маркетинговой возможностью социальной политики привлекательное направление маркетинговых усилий, на котором общество ожидает определенный прогресс, связанный с более полным удовлетворением потребностей членов общества.

Социальный маркетинг может включать маркетинг идей, профессий, мест, создание каналов продвижения информации, референтных групп, обеспечение свободы индивидуума получать информацию, не подвергаться избыточному информационному воздействию и др.

Маркетингом идей или общественным маркетингомрынка ценных бумаг условимся называть разработку инструментов и методов их использования, обеспечивающих достижение определенного общественного прогресса с использованием возможностей этого рынка.

Это относительно новое направление в маркетинге. Маркетинг идей может быть направлен на то, чтобы/10/:

1) изменить основополагающие представления о рынке ценных бумаг;

2) побудить инвесторов к единовременному действию;

3) достичь понимания, доверия в обществе.

Референтная группа - это группа, оказывающая прямое (то есть при личном контакте) или косвенное влияние на отношение или поведение человека. Это кумиры, герои общества, чьи поступки и реакции являются эталоном поведения для определенных социальных групп. Менеджеры, создавая референтные группы, могут создавать предпосылки для управления, инициировать определенное поведение общественных классов и социальных групп.

Важнейшим инструментом социального маркетинга является реклама. В маркетинге признается, что любая реклама имеет социальный характер/ 10/.

Реклама представляет собой неличные формы коммуникаций, осуществляемые через посредство платных средств распространения информации, с четко указанным источником финансирования.

Социальная реклама может иметь прямой и косвенный характер. Косвенная социальная реклама имеет место при рекламе более качественных товаров, условий жизни и др.

В качестве эффективных инструментов социального менеджмента могут рассматриваться /3/:

1) законодательная и нормативная деятельность;

2) прямое администрирование;

3) информационные технологии и реклама в средствах массовой информации (СМИ), прежде всего - электронных;

4) финансы и финансовый менеджмент.

Для обеспечения эффективности социального развития демократических государств и снижения систематических рисков (риска для рынка в целом) рынка ценных бумаг целесообразно разделять функции: социального целеполагания, социального маркетинга, социального менеджмента.

Это объективная основа разделения властей. Функции социального целеполагания, социального маркетинга, социального менеджмента выполняют конкретные субъекты политического устройства государства. Кроме того, большое значение придается обеспечивающим общедемократический процесс функциям объективного и достоверного информирования общества (средства информации), разрешения конфликтов на основе закона (суд).

Для развитого социального государства может быть характерно следующее:

1) оно рассматривается как сложная система, эффективность которой определяется составом и взаимодействием ее элементов;

2) его целью является улучшение здоровья общества и его элементов вплоть до индивидуума. В менеджменте считают, что деятельность организации, не имеющей четкосформулированных целей, не может быть успешной/6/;

3) в нем признается приоритет прав человека;

4) государство и общественные классы одновременно отказываются от насилия, в том числе избыточного информационного воздействия, социальной рекламы как средств разрешения социальных проблем;

5) в равной мере признается необходимость для воспроизводственного процесса всех существующих социальных классов и групп;

6) при структурной перестройке экономики и необходимости реформ признается необходимым, чтобы компенсирующие воздействия на общественные классы предшествовали воздействиям, ущемляющим их интересы;

7) общественные классы признают необходимость получения всеми участниками воспроизводственного процесса и его общеэкономического обеспечения справедливого вознаграждения за свой вклад, размер которого определяется на базе теории «социальных услуг», по аналогии с отраслями развитых стран-аналогов, путем переговоров сторон;

8) власть, деловые круги в своей деятельности используют социально-этические целеполагание, маркетинг, менеджмент;

9) при формировании органов государственной власти используют принципы прямого избирательного права, реального разделения властей;

10) государство стимулирует создание и поддерживает реально независимые средства массовой информации;

11) существуют реальны законные процедуры изменения Конституции в соответствии с реалиями социально-экономичес-кой ситуации в стране, элементов государственного устройства и их функций;

12) сильное и действенное антимонопольное законодательство применяется во всех отраслях, кроме стратегических и социально значимых;

13) признается объективная необходимость и неконъюнктурный характер научного проектирования государственного устройства;

14) методической основой проектирования такого государства признаются теория систем, теория исследования операций, маркетинг, менеджмент.

Классовая структура общества определяет не только устойчивость политической системы (а следовательно, и устойчивости рынка ценных бумаг), но и определяет потенциальную емкость рынка ценных бумаг. Это важно потому, что инвесторами на рынке ценных бумаг могут быть только граждане, принадлежащие к высшему и среднему классу. Низший класс в массе своей не имеет свободных средств для инвестирования.

В настоящее время определить структуру социальных классов в России проблематично. Высокие налоги, административные ограничения, низкая заработная плата не способствуют образованию среднего класса.

Вероятно, в перспективе в РФ возможно такое же деление на классы, как в США, но с таким их соотношением, которое соответствует структуре экономики РФ, ее месту в международном разделении труда (экспорт энергоносителей, вооружений, металлов и др.; импорт продуктов питания, электроники, бытовой техники и др.).

Однако, как представляется, в настоящее время в РФ сложилась следующая ситуация:

1) высший высший класс - элита общества, происходящая из именитых семей и живущая на наследуемое богатство, - отсутствует;

2) низший высший класс представлен крупными бизнес- менами, получающим высокие доходы, директорским корпусом;

3) высший средний класс - делающие карьеру лица свободных профессий (адвокаты, деятели культуры), управляющие, бизнесмены - практически отсутствует;

4) низший средний класс представляют служащие мест-ных органов власти, естественных монополий, коммунального хозяйства, мелкие предприниматели, наемные работники коммерческих структур, «рабочая аристократия (водопроводчики, средний инженерно-технический состав заводов, выпускающих конкурентоспособную продукцию)»;

5) высший низший класс составляют научные работники, преподаватели, деятели культуры, мелкие служащие, квалифицированные и полуквалифицированные рабочие;

6) низший низший класс - неквалифицированные рабочие, лица, живущие на пособия, - также имеется.

При нормальном состоянии общества все социальные классы существуют в системном единстве. Каждый из них выполняет вполне определенные социальные функции. Так, предприниматель создает производство, наемные работники обеспечивают его работу. А «бюджетники» обеспечивают общие условия воспроизводства и т.д. /12/.

Роль «бюджетников» возрастает, если экономика страны ориентирована на наукоемкие производства (высокие технологии), а предыстория социального развития страны такова, что население считает нормой высокий уровень социальных и медицинских услуг, предоставляемых за счет государства.

Важно, что ни предприниматели, ни пролетариат в отдельности не могут обеспечить воспроизводство.

Только действуя как социальные партнеры, в рамках единой человеко-машинной (гуманистической) организанизационно-производственной системы, при оптимальном соотношении вознаграждений за вклад в воспроизводственный процесс, они могут обеспечить ее развитие и эффективность работы /4, 6,13,14/.

Для снижения вероятности социальных конфликтов важно, чтобы оценка вклада каждого из социальных классов и групп в воспроизводственный процесс признавалась справедливой другими группами, а абсолютный объем материального вознаграждения обеспечивал бы физическое выживание индивидуумов.

Для оценки вклада каждого из социальных классов и групп в воспроизводственный процесс представляется возможным предложить «теорию социальных услуг», в соответствии с которой
каждый из социальных классов должен получать вознаграждение, эквивалентное его влиянию на благосостояние общества и развитие экономики.

Субъекты принятия решений в государстве должны быть относительно независимыми и одновременно представлять некоторое системное единство - политическую систему. Различные соотношения функций социального целеполагания, маркетинга и менеджмента, контроля и разрешения социальных конфликтов способны порождать различные политические системы. Перечень функций государства и подфункции, выполняемые его элементами, определяет Конституция/5/.

Политическая система несомненно относится к числу сложных. Следовательно, ей должны быть присущи все свойства таких систем:

1) эффективность политической системы - способность к достижению поставленных социальных целей за оговоренный период времени при расходе определенного количества ресурсов;

2) физическая неоднородность и большое число элементов. Политическая система включает органы целеполагания, исполнительной и законодательной власти, средства массовой информации, суды и др., а также правила и алгоритмы их взаимодействия в различных ситуациях социального управления;

3) связи между элементами политической системы сильнее связей между элементами системы и среды. Интенсивность связей должна мотивироваться. В противном случае получает опасное развитие сепаратизм.

Связи элементов в системе, власть в системе могут быть формальными и неформальными. Формальные связи определяются законодательством, договорными отношениями, гарантиями и др. Неформальные связи базируются на личной власти, моральной ответственности и доверии;

4) эмергентность - несводимость свойств отдельных элементов к свойствам системы в целом. Только все вместе эти элементы образуют некоторое системное единство - политическую систему.

Со свойством эмергентности тесно связаны процедуры агрегирования и декомпозиции. Агрегирование - это объединение нескольких параметров системы низшего уровня в параметры системы более высокого уровня (параметры более низкого уровня находят отражение в агрегированных параметрах высшего уровня). Декомпозиция - это разделение целого на части;

5) иерархия - наличие нескольких уровней, их целей и способов достижения целей соответствующих уровней.
Существование различных уровней порождает внутриуровневые и межуровневые конфликты властей в системе;

6) многофункциональность - это способность большой системы к реализации некоторого множества функций (обеспе-чение обороноспособности, развитие науки и культуры и т.д.) на заданной структуре. Она проявляется в свойствах гибкости, адаптации, живучести;

7) гибкость - это свойство системы изменять цель функционирования в зависимости от условий функционирования (адаптация) или состояния подсистем (живучесть);

8) адаптация - это способность изменения целей функционирования при изменении условий функционирования;

9) живучесть - это способность изменять цели функционирования при отказе и(или) повреждении элементов системы;

10) надежность политической системы - это свойство системы реализовывать заданные функции по социальному управлению в течение определенного периода времени с заданными параметрами качества (здоровья нации);

11) безопасность политической системы - это способность не наносить недопустимые воздействия здоровью нации. Безопасность и опасность составляют полную группу событий. Долговременная (э кологическая) безопасность - это ситуация, когда недопустимые воздействия не возникают за время, сравнимое с периодом жизни человека.

Безопасность чрезвычайных ситуаций обеспечивается возможностью избежать катастрофического поражающего воздействия на здоровье нации при наступлении природных или техногенных катастроф, конфликтах ветвей власти и т.п.;

12) стойкость - это свойство системы выполнять свои функции при выходе параметров внешних условий системы за определенные ограничения или допуски. В отношении механических систем говорят о запасе прочности;

13) уязвимость - способность получать повреждения при воздействии внешних и(или) внутренних поражающих факторов;

14) устойчивость - способность возвращаться в исходное состояние после некоторых возмущающих воздействий, напри- мер, острых внешних, экономических или социальных конфликтов.

Одна из задач политической системы в переходный период - обеспечить нормальную и устойчивую работу рынка ценных бумаг. Политическая устойчивость является необходимым условием устойчивости работы рынка ценных бумаг и биржи. Для этого политическая система страны должна быть спроектирована именно таким образом, чтобы обеспечивались ее политическая устойчивость и возможность постепенного эволюционного развития в рамках существующей Конституции.

Для оценки гибкости и устойчивости политической системы могут быть использованы экспертные методы, имитационные модели. Система должна своевременно приспосабливаться к внешней среде. В процессе проектирования можно рассчитать вероятность реализации алгоритмов замены элементов. При этом:

1) для обеспечения необходимой стабильности системы вероятность изменения элементов системы должна быть относительно невысокой;

2) если вероятность изменения для различных элементов существенно отличается, то это может быть источником нестабильности системы в целом;

3) если вероятность изменения системы чрезмерно низка, то система не обладает реальными шансами к адаптации (приспособлению) при изменении внешних условий.

Если политическая система государства не в полной мере обладает перечисленными свойствами (эффективностью, надежностью, гибкостью, устойчивостью, стойкостью, неуязвимостью и др.), то могут возникать фундаментальные риски, политические по своей природе и систематические по последствиям для рынка ценных бумаг.

Нормальное и устойчивое функционирование рынка ценных бумаг и биржевая деятельность возможны только:

1) в рамках демократического государства, обеспечиваю-щего субъекту рынка свободу принятия решений о купле-продаже ценных бумаг или других биржевых товаров;

2) при наличии большого числа покупателей и продавцов. Это обеспечивается развитием среднего и мелкого бизнеса, порождающего эмитентов и инвесторов из среднего класса;

3) расширенном воспроизводстве, позволяющем мотивировать инвестиционные процессы получением дивидендов и ростом капиталов.

Логическим методами можно доказать зависимость демократии прежде всего от уровня развития технологий/15/. При этом может быть доказана истинность предложений:

Предложение 1. (если высокие технологии, то индивидуалистские организации);

Предложение 2. (если индивидуалистские организации, то демократическое государство).

Используя свойство транзитивности условных силлогизмов можно доказать истинность предложения: (если высокие технологии, то демократия).

Если страна не способна создавать конкурентоспособные на мировых рынках высокотехнологичные товары, то она может иметь недемократическое общественное устройство вне зависимости от доходов на душу населения и др.

Так как высокие технологии не возможны без высокого уровня образования, то верно такое предложение: Предложение 3. (если высокие технологии, то образование);

Эти утверждения подтверждаются практикой демократических стран, тем, что развитие образования, высоких технологий в стране сопровождается развитием демократии (например, в Южной Корее).

Таким образом в качестве основы рынка ценных бумаг, биржевой деятельности и демократии выступают:

1) высокие технологии, требующие большей личной свобо-ды для специалистов, создающих высокотехнологичные товары;

2) опора на широкий средний класс, который своим участием создает вторичный и внебиржевой рынки.

Если среда (социально-экономическая обстановка) изменяется, а политическая система, функции и отношения ее элементов не способны изменяться, то в конце концов сопряженность состояний системы и cреды будет нарушена по причине их критического рассогласования. Тогда система и среда переходят в несопряженные состояния. При этом нарушается называемое в системологии «миром» единство системы и среды, а в обществе возникает опасный для всех социальный конфликт. С точки зрения теории сложных систем система, не способная к саморазвитию, не может быть названа сложной, так как не обладает свойствами адаптации и живучести, характерными для таких систем.

Для обеспечения сохранения существующего социально-экономического строя адаптация политической системы государства может производиться:

1) при небольших социальных проблемах (критических отклонениях) - без изменения структуры путем изменения количественных параметров и характера связей (например, финансовых) элементов;

2) при социальных проблемах средней сложности, тяжести - путем изменения структуры политической системы;

3) при социальных проблемах высокого уровня сложности и напряженности -путем изменения функций государства.

Конституции демократических стран, сложившиеся эволюционно (например, США), обычно содержат законную и реальную возможность конституционного изменения Конституции (например, в США путем внесения и принятия поправок), предусматривают возможность конституционного изменения структуры (реконфигурация) государственной системы, алгоритмы изменения состава и функций элементов.

Для снижения политических систематических рисков, динамичного развития рынка ценных бумаг и биржевой деятельности
очень важно, чтобы вытекающие из социально-экономической ситуации изменения государственного устройства вносились законно и своевременно.

В целом, государство, являясь сложной системой, должно развиваться в направлениях открывающихся социальных и экономических возможностей, реагировать на угрозы, адаптироваться к изменению внешних условий, проявлять живучесть при отказе элементов, обеспечивать устойчивость при кратковременных возмущающих воздействиях. «Хорошо поставленное предприятие является единением машин и рабочих (человеко-машинные системы - прим. авт.)... Нужно создать систему, которая не зависила бы ни от доброй воли благомыслящих, ни от злостности эгоистических работодателей...»/4/.

Рынок ценных бумаг, биржи остро реагируют на социальные конфликты, которые порождают и увеличивают политические и финансовые риски, снижают доверие.

Поэтому в настоящее время для международных финансовых организаций стало очевидно и требуется, чтобы использование исполнительной властью финансовых инструментов согласовывалось бы соответствующим органом представительной власти.

Систематические риски рынка ценных бумаг зависят и от типа используемого социального менеджмента, методологии принятия решений, точности прогнозирования последствий.

Как известно, в настоящее время в социальном менеджменте развитых рыночных стран дискутируются два подхода/6/. Первый подход Милтон Фридман определил как роль бизнеса (деятельности, дела), состоящую в «использовании его энергии и ресурсов в деятельности, направленной на увеличение прибыли при условии, что он придерживается правил игры... и участвует в открытой конкурентной борьбе, не прибегая к мошенничеству и обману». Эта точка зрения соответствует либеральному взгляду на экономику и социальный менеджмент. Ее непременным условием является наличие «правил игры» - устоявшихся и исполняемых норм права, социальных и моральных норм. В переходный период развития экономики это основное условие использования либерального менеджмента не всегда выполняется.

Второй подход отразил Кит Дэвис, указав, что бизнес обязан быть активно социально ответственным по причине «железного закона ответственности» и утверждая, что «в долговременной перспективе те, кто не пользуется властью в таком направлении, каковое общество считает ответственным, эту власть потеряет»/6/.

В результате проведенных исследований было показано, что либеральный менеджмент применяется, в основном, в периоды относительного благополучия и в начале стагнации
для повышения темпов развития экономики за счет расширения возможного поля деятельности и большей свободы в выборе «правил игры» для частной инициативы предпринимателей/3/.

В периоды жестких системных кризисов для мобилизации усилий всего общества на преодоление кризиса используют государственное регулирование, а социально ответственный менеджмент обеспечивает поддержку усилий государства со стороны наиболее активных и влиятельных групп средних и высших общественных классов - предпринимателей/3/.

Различные методические подходы в социальном менеджменте порождают различные риски.

Традиционный менеджмент (подход) разрабатывает и использует принципы и правила управления, пригодные для любых организаций. Традиционный подход понимает менеджмент как достаточно простое одномерное взаимодействие общественных классов при известных аналогах/6/.

Системный менеджмент (подход) может концентрироваться на взаимодействии общественных классов и социальных групп, обращает внимание на важность изучения каждой отдельной части в контексте целого. Основой системного подхода в социальном менеджменте может быть признан тот факт, что только все общественные классы в их совокупности могут обеспечить воспроизводственный процесс в государстве. При этом управляющее воздействие на отдельный социальный класс влияет на эффективность социальной системы в целом/6/.

Ситуационный менеджмент основан на том, что в управлении не существует только одного набора принципов (правил), который мог бы использоваться во всех ситуациях/6/.

В теории систем ситуацией называют тройку: «состояние объекта управления - располагаемые управляющие воздействия - - последствия управляющих воздействий». Такой менеджмент направлен на максимальное использование для развития преимуществ создавшейся ситуации.

Социально-этический менеджмент направлен на снижение вероятности принятия решений, способных привести к нанесению недопустимого ущерба общественным классам, попадающих в сферу влияния принимаемых решений/12/.

Стабилизационный менеджмент имеет своей целью либо обеспечить нахождение объекта управления в заданной области значений параметров, либо не допустить переход этого объекта в области неуправляемых, недопустимых состояний. Этот тип менеджмента не ставит новых самостоятельных целей/12/.

Общие условия эффективного функционирования политической системы обеспечивает ряд общественных институтов.

Прежде всего, это средства массовой информации и судебная власть. Средства массовой информации обеспечивают «информационную прозрачность общества, рынка ценных бумаг», свободу слова, информационную обоснованность права решения о купле-продаже ценных бумаг индивидуума.

В странах развитой демократии считается, что для объективности и достоверности информирования общества часть средств массовой информации должна быть независима от государства, холдингов, финансово-промышленных групп.

Информационная прозрачность рынка ценных бумаг и биржевого дела особенно важна. Так, закон запрещает совершение сделок с ценными бумагами на основе неравнодоступной информации, конфиденциальных сведений. Специалистам рынка ценных бумаг запрещено использовать и передавать служебную информацию для использования в личных целях.

Реализация любого управленческого решения изменяет баланс власти, порядок распределения ресурсов и т.п.

Это может приводить к конфликту. Конфликт может снижать эффективность, блокировать выполнение решения, увеличивать затраты на его выполнение, повышать риски. Поэтому очень важно в процессе работки управленческого решения прогнозировать конфликты и предусматривать меры по их разрешению.

Таким образом, при подготовке и реализации управленческих решений социального менеджмента необходимо учитывать особенности возникновения и разрешения конфликтов переходной экономики /16/.

«Социальный конфликт определяется тем, что сознательное поведение одной из сторон (личностью, социальной группой или общественным классом) вызывает расстройство интересов другой стороны, которое порождает такое поведение или ответное противодействие этой (другой) стороны, которое приводит к снижению эффективности совместной работы, повышению риска, прекращению совместной деятельности, «пропуску» социальных возможностей, блокированию выполнения решений или другим негативным последствиям».

В практике государственной деятельности государственный кредит и ценные бумаги часто используют в комплексе.

Важно учитывать, что, в принципе, использование финансовыми предпринимателями и(или) государственными органами ценных бумаг способно порождать социальные конфликты.

Чаще всего основой социальных конфликтов являются финансовые конфликты целеполагания, маркетинга, менеджмента, рассматриваемые в работе/3/.

Судебная власть играет роль инструмента цивилизованного разрешения конфликтов на всех уровнях иерархии.
Неэффективность судебной власти затягивает цивилизованное разрешение конфликтов на рынке ценных бумаг, в биржевой деятельности.

Для снижения вероятности конфликтов, дестабилизирующих рынок ценных бумаг, при разработке управленческого решения в социальном менеджменте может быть рекомендовано прогнозировать возможные конфликты и проводить согласование решений. В социальном менеджменте демократических государств для согласования решений часто используют метод круглого стола, конференции и др.

При том, что бюджеты большинства развитых стран дефицитны, необходимость все больших кредитов может быть тревожным симптомом неэффективности государственной системы.

Неправильное использование государством кредита, долговых ценных бумаг для финансирования дефицита бюджета привело в 1998 году к тяжелому финансово-экономическому кризису в России.

Необходимыми условиями эффективности финансовой системы, рынка ценных бумаг, бирж является устойчивость банковской системы и снижение рисков, в частности, политических, а также рисков, связанных с покупательной способностью денег и инвестиционных рисков.

Для снижения рисков, связанных с покупательной способностью денег, центральные банки развитых стран относительно независимы.

В связи с тем, что банки выполняют различные функции на рынке ценных бумаг (эмитента, инвестора, депозитария и др.), устойчивость и эффективность банковской системы является необходимым условием устойчивости рынка ценных бумаг и работы бирж.

При сложившихся в РФ сильно взаимосвязанных банковской системе и рынке ценных бумаг, кризис банковской системы автоматически породил и многократно усилил кризис рынка ценных бумаг и биржевого дела.

Важную роль в сохранении и обеспечении устойчивости социально-экономической ситуации, рынка ценных бумаг и биржевой деятельности играет управление рисками и страхование на рынке ценных бумаг (рассматриваются в одном из следующих параграфов).

При небольшом числе покупателей или (и) продавцов, доминировании одной из сторон в сделке биржевые цены и информация утрачивают свою объективность и могут порождать неверные решения других субъектов рынка.

В таких условиях большее значение могут получать прямые сделки, торговые системы. Это находит отражение в практике рынка ценных бумаг переходного периода.

Практика ценных бумаг в переходный период развития России показала следующее:

1) государством и, в частности, Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг, проведена большая работа по организации, законодательному и нормативному обеспечению работы на рынке ценных бумаг и биржевой деятельности. Однако при этом не всегда (например, при определении требований к уставному капиталу) учитывались реальные возможности отечественных профессиональных участников рынка ценных бумаг;

2) в настоящее время отечественные эмитенты, инвесторы, население получило информацию и некоторые навыки деятельности на рынке ценных бумаг, фактически создана нормативная база и база обучения специалистов, появился определенный контингент высоко квалифицированных специалистов;

3) причинами системного кризисарынка ценных бумаг, государства и экономики прежде всего стали:

- тот факт, что в результате массовой чековой приватизации не удалось повысить эффективность бывшей государственной собственности;

- налоговая политика;

4) системный кризис государства предопределил глубокий кризис на рынке ценных бумаг и в биржевой деятельности;

5) кризис банковской системы усугубил кризис рынка ценных бумаг и биржевой деятельности;

6) существующее государственное управление рынком ценных бумаг и биржевой деятельностью не смогло предотвратить его кризис;

7) часть деятелей банковской системы и рынка ценных бумаг оказались не готовы соблюдать правила ответственного честного бизнеса.

Для научного проектирования рынка и системы регулирования рынка ценных бумаг со стороны государства можно предложить использовать функционально-логический метод. Он был разработан для макропроектирования сложных систем.

Этот метод позволяет целенаправленно проектировать воздействия, оценивать изменение свойств фондового рынка и бирж в результате управляющих воздействий, рассматривается в следующем параграфе и работе /16/.