Правовое регулирование международных денежных обязательств

Существенную часть международных отношений комм. характера как по значению, так и по объему занимают отношения, имеющие имущественный по своей сути характер, α и образуют основу для возникновения международных денежных обязательств. Денежные обязательства и связанные с ними расчетные и кредитные отношения, возникающие в сфере осуществления внешнеэкономической деятельности, весьма разнообразны. Это не только добровольное выполнение обязанностей по осуществлению платежей по различным видам договоров (купли-продажи, аренды, подряда, перевозки, хранения, лицензии, займа, кредита, страхования, трудового найма и т.д.), но и уплата соответствующего возмещения вследствие причинения вреда в результате неправомерных либо правомерных действий, обусловивших такой вред, обеспечение платежей неторгового характера по алиментированию, социальному обеспечению и иным основаниям, а также обязательства другого характера (в силу решения суда, в т.ч. третейского арбитража и т.д.), вытекающие из гражданско-правовых договоров, норм законов и международных договоров. В денежных обязательствах весьма активно участвует и государство - наиболее часто - заемные обязательства. Так, указанные обязательства входят составной частью в государственные внешние и внутренние заимствования РФ, предусмотренные БК. Международные расчеты предполагают разнообразные формы их осуществления, наиболее общепринятые: аккредитив, инкассо, банковский перевод, вексель или чек. Форма расчетов - сложившиеся в международной коммерческой и банковской практике способы оформления, передачи, обработки и оплаты товаросопроводительных, распорядит., платежн и иных док-тов. Выбор конкретной формы расчетов опр-ся соглашением сторон — контрагентов по сделке.

Вразработке правового регулирования соответствующих отношений большую роль играет деятельность международных органов и организаций, в том числе Международной торговой палаты в Париже (МТП). Ее разработки и публикации широко исп-ся в м/н и нац банковской практике. Они сыграли больш роль в унификации правил и обычаев о расчетах по аккр, инкассо, банковской гарантиеи. В последнее десятилетие прошло обновление унифицированных правил, разработанных в рамках МТП, и сегодня действуют: Унифиц правила для гарантий по первому требованию (платежных гарантий) 1992 г. (публикация МТП № 458), Унифиц правила и обычаи для документ аккр 1993 г., (публ. МТП № 500), Унифицированные правила по инкассо 1995 г(публ. МТП № 522) Кроме того используются Унифиц правила по договорным гарантиям 1978 г. (публ. МТП № 325) и др. Эти унифиц правила имеют статус м/н торговых обычаев, и при столкновении с императ нормами нац права, уступают им по юр силе. Но чаще суды опираются на унифиц правила в силу их общепризнанности и того, что нац зак-во об аккр и инкассо носит обычно диспозит хар-р, => унифиц правила действуют как условия дог-ра и имеют приоритет перед нац правом. Среди документов рекомендательного характера, разработанных другими м/н образованиями есть Типовой закон ЮНСИТРАЛ о м/н кредитовых переводах 1992 г.,

Правоотношения, возникающие между сторонами—уч-ками к- либо вида комм. деят, м б отнесены к отнош, регулируемым нормами МЧП, если одновременно 1) признак цивилистического хар-ра рег-мых отнош (объекта), независимо от субъектного их состава, 2) наличие в правоотнош иностранных (международных) характеристик.

Банковский перевод (БП) рег-ся в осн межбанк корресп соглаш, в исключит случаях применимым нац правом. Отношения по БП хар-ся как дог-р поручения, а по ст.1211 ГК РФ к дог-ру поручения подлежит применению право поверенного.

41. Правовое регулирование применения документарного аккредитива в международных расчетах.

В процессе исполнения ден.обяз-в путем б\н расчетов возникают расчетные правоотн-я. М\н расчет - в к-ром пла­теж д.б. осущ-н за границу, для чего в кач-ве посредников при­влекаются только уполномоченные бан­ки (имеющие лицензию ЦБ РФ на осущ-е валютных оп-ций). Банки осущ-ют перевод и зачисление ср-в в соотв. с избран­ной клиентами формой расчетов — аккредитив, ин­кассо, банк.перевод. При этом в кач-ве ср-тв платежа м. исп-ся как ден.ср-ва, так и векселя и чеки. Если при­менимым явл. право России, то – гл. 46 ГК РФ («Расчеты»).

Расчеты по аккредитиву производятся в соответствии Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов (УП) (ред. 1993 г., публикация МТП № 500)

ДА - соглашение, в силу α банк-эмитент, действуя по просьбе и на основании инструкции клиента, д произвести платеж третьему лицу (бенефициару) или д оплатить или акцептовать переводные векселя, выставленные бенефициаром, или осуществить ряд других спецдействий (ст. 2 УП).

Использование ДА наиб благоприятно для продавца товаров (бенефициара), т.к. снятие денег со счета пок-ля (плательщика) предшествует отправке товаров в его адрес. => несвоевременное открытие ДА позволяет прод-цу задержать поставку/отказаться от исполнения заключенного договора, ссылаясь на неплатежеспособность контрагента.

Аккр - сделка, обособленная от дог-ра к-продажи или иного дог-ра, на α он м боснован (ст. 3 УП). -> если м/у сторонами дог-ра к-продажи достигнута договоренность о продлении срока аккра (например, в связи с несвоевременной высылкой поставщиком документов об отгрузке товаров) для производства платежа, соотв изм-я д б внесены в аккр. А, внесенные пок-лем по просьбе прод-ца изм-я в аккр, продлевающие срок его действия, нельзя считать изм-ем срока поставки по заключ м/у ними контракту.

Каждый аккредитив должен ясно указывать, является ли он отзывным или безотзывным. При отсутствии такого указания УП исходят из того, что аккр признается безотзывным, и он не м б\ изменен или аннулирован без предварит согласия бенефициара, в пользу α он открыт, в отличие от отзывного, в α эти изменения вносятся без такого уведомления.

Особенность аккр - строго формальный характер. В УП прямо предусмотрено, что все заинтересованные стороны, участвующие в операциях по аккр, имеют дело только с док-ми (а не с т., услуг и/или др видами исп-я обязат-в, к α могут относиться эти док-ты). Отгрузочные док-ты д соотв-ть треб-ям аккр. При этом док-ты поступившие в банк, не предусм-е в аккр, не провер-ся и д б возвращены бенефициару.

Банки принимают док-ты к платежу при условии, что они представлены в пределах сроков действия аккр. в аккр д предусматриваться период времени после даты отгрузки товаров, в течение α представляются док-ты в соотв с усл-ми аккр. УП: если такой период в аккр не указан, банки не б принимать док-ты, представленные им > 21 день после даты отгрузки, но не позднее истечения срока аккр.

Покупатель не может открыть аккредитив на условиях, отличающихся от условий контракта.

Неоплата товара с аккредитива не освобождает покупателя от обязанности оплатить полученный товар, урегулировав отношения с исполняющим банком. Вместе с тем неиспользование продавцом аккредитива неизбежно привело к задержке получения причитающихся ему денежных средств и удовлетворения его требований (дело N 398/1998, решение от 29 ноября 1991 г.).

Обязанность формулировать условия аккр поручения лежит на покупателе товара, α должен дать банку-эмитенту, полные и точные инструкции относительно вида, ∑ аккр, сроков представления док-тов, способа и места исполнения аккр.

Обязательство банка-эмитента перед бенефициаром по осуществлению платежа обусловлено представлением указанных в аккредитиве документов (транспортных, страховых документов, коммерческих счетов), подтверждающих отгрузку товара или выполнение иных обязательств, с соблюдением основных требований, α д удовлетворять содержащиеся в таких документах сведения.

Если по условиям аккр представленные прод док-ты к оплате не приняты, это не исключает возможность на основании условий контракта требовать, чтобы покупатель уплатил стоимость полученного им товара. Если покупатель не открыл аккредитив, это не освобождает его от обязанности принять и оплатить товар, поставленный в предусмотренный контрактом срок, хотя и ведет к задержке в расчетах.

При аккредитивной форме расчетов банк (банк-эми­тент), действующий по поручению клиента-приказодателя аккредитива (импортера), обязуется перечислить со счета своего клиента сумму его контрагенту бенефи­циару (экспортеру), после представления им опр-х в аккредитиве док-тов. Банк-эмитент (банк покупа­теля) привлекает для исполнения аккредитива другой банк в стране продавца (авизующий банк), который в аккредитивной сдел­ке выступает в кач-ве исполняющего банка. Именно этот банк будет работать с экспортером, принимать у него документы и производить против них платеж. Отн-я по аккредитивной сделке м/у сторо­нами внешнеторговой сделки К-П, а также банками регламент-ся Унифицир.правилами и обычаями для документарных аккредитивов: аккредитив д. со­д-ть указание на способ его исп-я: 1) путем платежа по предъявлении; 2) путем платежа с отсроч­кой – сначала док-ты, потом выплата; 3) путем акцепта - обязанность бан­ка акцептовать тратту (приказ кредитора об уплате), предъявленную продавцом; 4) путем негоциации- по­купка банком тратты. Срок для проверки док-тов не д. превышать 7 банк.дней. Независимость аккредитивной сделки от контракта К-П в опр-ной степени подтверждают пол-я об отв-ти. Непроизводствр пла­тежа не освобождает покупателя от отв-ти.

42 Документарное инкассо (И)в международных расчетах

При использовании в международной торговле расчетов по инкассо управомоченная на получение платежа сторона (продавец), выполнив обязат-ва по контракту, дает обслуживающему ее банку инкассовое поручение, чтобы банк через своего ино корреспондента получил платеж или акцепт векселя/платежного док-та, представив в подтверждение выполненных обяз-тв соотв док-ты. При такой форме расчетов применяются Унифиц правила(УП) по инкассо 1995 г(публ. МТП № 522). Преимущества для плательщика (пок-ля) в том, что он осуществляет оплату товаров(Т) против док-тов, убедившись, что товары отгружены в его адрес пост-ком. Получателю платежа (прод-ца) И гарантирует, что Т не перейдет в расп-е пок-ля до тех пор, пока он не совершит платеж, т.к. до получения платежа док-ты остаются в распоряжении инкассирующего банка.

УП по И МТП определяют виды И, круг уч-ков, способ и порядок осущ-ия И операций, ответ-ть сторон.

Участниками расчетов по И явл-ся доверитель (сторона, α поручает банку операцию по инкассированию), банк-ремитент (банк, α доверитель поручает операцию по инкассированию), инкассирующий банк (любой банк, не являющийся банком-ремитентом, участвующий в операции по инкассированию), представляющий банк (инкассирующий банк, осуществляющий представление плательщику), плательщик (лицо, α должно быть сделано представление в соответствии с инкассовым поручением).

В инкассовом поручении доверитель должен дать точные указания об условиях, при α переданные банку документы могут быть выданы плательщику. Обычно в нем содержатся реквизиты (сведения) о сторонах в инкассо (банке-ремитенте, доверителе, плательщике, представляющем банке), о сумме и валюте платежа, подлежащих инкассации, о прилагаемых документах и условиях их передачи, сроках и условиях получения платежа и (или) акцепта платежа и т.д. Платежи осуществляются в соответствии с инкассовым поручением против финансовых и (или) коммерческих документов, под α, в частности, понимаются переводные векселя, простые векселя, чеки, платежные или другие подобные документы, используемые для получения денежного платежа ("финансовые документы"), а также счета-фактуры, отгрузочные документы, "документы о праве собственности или подобные документы, не являющиеся финансовыми" ("коммерческие документы").

Унифицированные правила 1995 г. различают два типа инкассо - чистое и документарное. Чистое - это инкассо только финансовых документов, а документарное - инкассо финансовых документов, сопровождаемых коммерческими документами, а также инкассо только коммерческих документов (ст. 2 Правил).

Выполняя поручение клиента, банк руководствуется только содержащимися в нем инструкциями. В случае отказа плательщика от платежа (или акцепта платежа) на исполняющем банке лежит обязанность незамедлительно известить об этом банк-ремитент, α доводит эту информацию до сведения доверителя. Он, в свою очередь, может отозвать документы и предъявить плательщику требования о взыскании задолженности по оплате в исковом порядке. При этом требования принципала (продавца) будут вытекать не из инкассового поручения, а из контракта, на основании α должны были производиться расчеты по инкассо.

При использовании сторонами инкассовой формы расчетов споры между сторонами в значительной части случаев, как отмечалось в литературе, являлись следствием того, что покупатели не оплачивали инкассо по мотивам, не могущим служить основанием для отказа в оплате.

43. Правовое регулирование применения векселя и чека в международных расчетах.

Вексель и чек не явл-ся формами м/н расчётов, а относятся к ср-вам платежа. Вексель и чек активно исп-ся при аккр и инкассовой формах расчётов.

Вексель напр ., если у пок-ля нет денежные ср-в на счёте,он м рассчитаться с прод векселем. Как правило, исп-ся переводный вексель, α выставляется продавцом на банк-эмитент или покупателя (т.е. плательщиком по данному векселю назначается покупатель или обслуживающий его банк). Прод м не дожидаться срока оплаты по векселю, он может учесть данный вексель в своём банке или в банке покупателя.

Учёт векселя - это операция, согласно α банк/иное лицо, не явл-ся плательщиком по векселю, покупает вексель. Но при покупке векселя банк обычно платит меньшую∑, чем ∑, обозначенная в векселе, поскольку: 1) банк будет вынужден ждать определённое время, по истечении α плательщик обязан заплатить 2) банк обязан будет предпринимать меры, чтобы получить платёж с плательщика.-> при операции учёта векселя банк удерживает %.

Когда банк учёл переводной вексель (т.е. приобрёл его), он может предъявить его плательщику (т.е. пок-лю) для акцепта. Если пок-ль акцептует вексель - это означает, что пок-ль обязуется платить по нему в срок, указанный в векселе.

Если пок-ль откажется платить по веселю, банк м протестовать вексель в неплатеже. Протест векселя - это спец процедура, α совершается нотариусом для установления факта отказа от платежа по векселю. Взыскание ∑ векселя по протестованному в неплатеже или в неакцепте векселю осуществляется в упрощённом порядке.

Задолженность оформленная векселем, > удобна для кредитора (держателя векселя), чем обычный дог-р займа/кредитный дог-р м/у кредитором и должником. В нек странах протестованный вексель =я к исполнит док-ту, взыскание по нему без обращения в суд.

В отличие от ино гос-в, в РФ получил распространение не переводной, а простой вексель.

простой вексель выписывается должником, плательщиком по нему является сам должник

переводной - кредитором плательщиком по нему назначается должник

При этом как простой, так и переводной векселя м б переуступлены др лицу по передаточной надписи, α именуется «индоссамент».

Для того чтобы вексель, выданный в одном гос-ве, признавался в др гос-ве, в 1930 г м/у европ гос-вами б заключена Женевская конв-ия о переводном и простом векселе. В кач-ве приложения содержит Единообразный вексел з-н (ЕВЗ). Гос-ва-участники Конв-ии после присоединения к Конв-ии обязаны ввести в действие ЕВЗ в своих гос-вах в кач-ве национ з-на.

РСФСР присоединился к данной Конвенции в 1936 году. В 1937 году на основе Единообразного вексел з-на Постановлением ЦИК и СНК было утверждено Положение о переводном и простом векселе, α практически дословно воспроизводит текст ЕВЗ.

В наст время данное Положение действует па терр-рии РФ в силу ст. 1 ФЗ «О переводном и простом векселе» 97г..

Т.к. в Женев конвенции 1930 г участвуют все европ гос-ва, и ряд латиноамерик стран, вексел зак-во стран-участниц конвенции явл-ся тождественным, унифицированным. К Женев конвенции не присоединились страны общ права (Великобр, США и др), иряд латиноамерик стран -они сохранили свой тип векселя, основанный на з-не Великобр 1882г.

ЕВЗ определяет реквизиты векселя, и обяз-ва векселедателя, векселедержателя, плательщика, акцептанта, абалиста.

В частности, согласно ЕВЗ вексель должен содержать следующие реквизиты:

1) вексельная метка - т.е. слово «вексель», включённое в сам текст документа. Напр: «платите по настоящему векселю такому-то лицу, такого-то числа, в таком-то месте»

2) простое и ничем не обусловленное обязательство уплатить держателю векселя определённую сумму (абстрактное обязательство)

3) наименование плательщика (в простом векселе плательщиком является векселедатель, в переводном - иное лицо)

4) указание срока платежа

5) указание на место, в α должен быть совершён платёж

6) наименование лица, α должен быть произведен платёж

7) указание даты и места составления векселя

8) подпись векселедателя.

Отсутствие хотя бы 1 из данных реквизитов влечёт недействительность векселя.

В 1930 году б заключена ещё одна Женевская вексельная конвенция о разрешении коллизий, возникающих м/у национ законами в отношении переводных и простых векселей. Данная Конвенция унифицировала коллизионные нормы государств-участников Конвенции в отношении векселей.

В частности, согласно Конвенции вексельная правоспособность (способность лица обязываться по векселю) определяется его национальным законом. Если этот национальный закон отсылает к закону другой страны, то должен применяться закон этой другой страны (т.е. в данном случае Конвенция исходит из принятия обратной отсылки).

ТО, российские граждане и ю.л вправе обязываться по векселю в соотв с зак-вом РФ(ст. 18, 21, 49 ГК РФ).

Если по своему национальному закону лицо не обладает способностью обязываться по векселю, то оно тем не менее несёт ответ-ть в том случае, если подпись была совершена на территории страны, по зак-тву α данное лицо было бы способно отвечать по векселю.

Форма, в α приняты обязательства по векселю, определяется по закону той страны, на территории α был выписан вексель.

Таким образом:

ü вексель, выданный за границей с платежом в России, должен по форме соответствовать законодательству иностранного государства

ü вексель, выданный в России с платежом за границей, должен по форме соответствовать российскому законодательству.

Даже если вексель выписан в иностранной валюте, то его сумма может быть уплачена в местной валюте (по курсу, установленному на день наступления срока платежа).

Однако вексель может содержать оговорку эффективного платежа б иностранной валюте - в этом случае плательщик обязан платить в той валюте, в α выписан вексель.

Если местом платежа является Россия, то российские лица-плательщики при осуществлении платежа обязаны учитывать требования российского валютного законодательства.

В Женевской конвенции о коллизиях 1930 года участвуют те же государства, что и в первой Женевской конвенции.

В 1988 году была принята Конвенция ООН о международных переводных и международных простых векселях.

Женевские вексельные конвенции	Конвенция 1988 г.
Их целью является унификация национ вексельного зак-ва государств-участников	Направлена на создание единого м/н векселя, α м применяться искл-но как ср-во м/н расчётов

В Конвенции 1988 года сделана попытка создать универсальный вексель, α учитывает требования как женевской модели векселя, так и англо-американского законодательства.

В частности, ряд положений Конвенции противоречат принципу абстрактной природы женевского векселя.

В результате противоречия международного векселя национальному законодательству государств-участников Женевской конвенции Конвенция 1988 года до сих пор не вступила в силу (для вступления в силу данной Конвенции требуется 10 ратификационных грамот, однако её подписали только 5 государств (СССР, США, Канада), а ратифицировали только 2 государства — Мексика, Гвинея).