Хищение векселя путем кражи и присвоения. Меры защиты векселя от хищения путем кражи и от хищения путем присвоения

По данным российских правоохранительных органов, в числе наиболее распространенных способов хищения векселей выделяются кража и мошенничество. Вслед за ними идут присвоение и растрата, причиняющие порой весьма ощутимый ущерб собственникам ценных бумаг. Наряду с перечисленными выше способами тайных (относительно замаскированных) хищений правоохранительные органы фиксируют случаи совершения грабежей и разбоев с целью завладения векселями.

Кража является преступлением, предусмотренным ст. 158 УК РФ. Часть 1 этой статьи определяет кражу как тайное хищение чужого имущества. В понятие имущества законодатель наряду с товароматериальными ценностями и деньгами включает ценные бумаги, к числу которых отнесен вексель.

Под объективным признаком тайного хищения чужого имущества следует понимать скрытность преступного акта как от собственника, так и от других лиц.

Статья 158 УК РФ предусматривает три вида краж: простая (ч. 1), квалифицированная (ч. 2) и особо квалифицированная (ч. 3 и 4) и предусматривает разные наказания.

В большинстве случаев векселя похищаются в процессе хранения или обработки этих ценных бумаг в банках или иных организациях. Известны случаи хищения векселей в правоохранительных органах.

Как показывает следственная и судебная практика, кражи векселей случаются в процессе их перевозки в специальных транспортных средствах и средствах общественного транспорта, а также в процессе временного нахождения векселей у ответственных за них лиц в номерах гостиниц, квартирах и в некоторых других местах.

Кражи векселей в кредитных и иных организациях совершаются:

а) сотрудниками организации;

б) сотрудниками организации в соучастии с посторонними лицами;

в) посторонними лицами, которые не являются сотрудниками организации.

Выбор способа похищения документа в организации, как правило, определяется наличием тех или иных отступлений от правил хранения ценных бумаг, снижающих степень защищенности объекта посягательства.

Подготовительные действия похитителей нередко направлены на выявление устойчивых нарушений порядка хранения ценных бумаг с целью выбора ситуации, удобной для тайного завладения ими.

Похитители ищут возможность бесконтрольного пребывания в помещении, где хранятся или обрабатываются ценные бумаги, пытаются получить в свое пользование ключи от указанного помещения или сейфа. Заранее готовят тайники для краткосрочного хранения похищенного.

Указанные действия могут дополняться: подысканием соучастников преступления; изготовлением, приисканием орудия совершения преступления; устранением обстоятельств, препятствующих похищению.

Установлено, что более половины похищенных ценных бумаг в организациях изъято из запертых хранилищ, находившихся в служебных кабинетах охраняемых помещений, с использованием штатного ключа. Похитители использовали основной или запасной ключи, хранившиеся в ненадлежащем месте. В ряде случаев ключи (или их дубликаты) похищались у ответственного лица или присваивались при передаче хранилища в пользование других работников. Не исключена также возможность похищения векселя вместе с сейфом.

Следующее место по распространенности занимает изъятие ценных бумаг, оставленных на время вне сейфа в служебном кабинете. Похитители проникают в указанные помещения через незапертую дверь либо применяют ключ, отмычку и другие приспособления, иногда используют незакрытое окно.

Цели кражи векселей:

- сбыт векселя добросовестному (неосведомленному о дефекте выдачи) приобретателю;

- получение денежных средств путем предъявления похищенного векселя к оплате;

- лишение векселедержателя возможности предъявить ценную бумагу к оплате (с целью присвоения вексельной суммы векселедателем);

- использование векселя в целях подделки и совершения мошенничества.

Кражи векселей выявляются в связи с обнаружением специфических следов этого преступления и отсутствием векселя по месту хранения либо в связи с появлением векселя у другого владельца (в том числе в связи с предъявлением к оплате векселедателю).

Бланк векселя как предмет противоправных посягательств. Способы противоправного завладения бланком векселя по объективной стороне в большинстве случаев совпадает с кражей или присвоением ценной бумаги, однако кража бланка совершается для последующей подделки в мошеннических целях и поэтому в строго правовом смысле слова рассматривается как приготовление к мошенничеству (ст. 30, 159 УК РФ).

Похищения аннулированных векселей и бланков векселей. Определенное совпадение по цели с кражами бланков имеют случаи похищения (утраты) аннулированных (оплаченных и переоформленных) векселей. Как правило, меры по защите аннулированных векселей от хищений заметно уступают по надежности мерам обеспечения сохранности неоплаченных ценных бумаг. Именно на это обстоятельство и рассчитывают похитители в указанных случаях. Особенность похищения документов, подлежащих уничтожению, заключается в трудности выявления указанных фактов.

Присвоение и растрата — две самостоятельные формы хищения чужого имущества. Ответственность за них установлена ст. 160 УК РФ. Статья 160 УК РФ предусматривает три вида присвоения: простое (ч. 1), квалифицированное (ч. 2) и особо квалифицированное (ч. 3 и 4).

Цели присвоения векселя не отличаются от целей кражи. Мотивом, как и при краже, является корысть.

Присвоение векселя выявляется:

- в связи с отсутствием названной ценной бумаги по месту хранения по невыясненным обстоятельствам (в этом случае событие первоначально предстает в виде утраты векселя);

- в связи с обнаружением следов инсценировки кражи векселя;

- в связи с обнаружением векселя у другого владельца (в том числе при предъявлении к оплате).

Меры защиты векселя от хищения путем кражи. Организация системы защиты ценных бумаг (векселей) от хищения в форме кражи предполагает в первую очередь хранение и обработку векселей в технически укрепленном помещении, оборудованном специальными средствами защиты и сигнализации.

К числу первых относятся запирающие устройства, средства охранной сигнализации, предназначенные для обнаружения несанкционированного проникновения на объект и оповещения службы охраны о появлении и нарастании угроз такого проникновения.

Вторая группа средств включает в себя технологические видеокамеры, позволяющие фиксировать действия преступника на месте преступления, различного рода ловушки и устройства дистанционной беспроводной передачи тревожного сигнала.

В числе ловушек, выпускаемых отечественными изготовителями, наибольшее распространение получили магнито-контактные, пиротехнические изделия «Кукла» и «Мини-Кредит», предназначенные для предотвращения краж из сейфов и иных хранилищ, а также для облегчения розыска и задержания преступника. Ловушки маскируются под стандартную пачку банкнот или ценных бумаг. При попытке их изъятия с места установки происходит выброс несмываемой краски и облака слезоточивого газа.

Устройство дистанционной тревожной сигнализации «Радиокнопка», замаскированное указанным выше способом, в случае кражи обеспечивает выдачу защищенного от помех кодированного сигнала тревоги, независимо от действий персонала.

Наряду с техническими средствами защиты реализуются меры организационного характера, направленные на исключение доступа посторонних в помещение, где хранятся и обрабатываются векселя; на предупреждение фактов оставления ценных бумаг вне сейфа, хранилища (даже на короткое время); на исключение возможности использования посторонним лицом дубликата или подделки ключа, а также штатного ключа, оставленного в ненадлежащем месте (в ящике стола, в укромном месте). Устанавливается запрет на несанкционированный вынос векселя за пределы организации даже на короткое время.

Специальные меры предосторожности следует предпринимать для обеспечения санкционированного перемещения векселя за пределами организации.

Наиболее надежным способом доставки представляется использование возможностей подразделений инкассации или фельдсвязи.

Меры защиты векселя от хищения путем присвоения. Специфика этих мер защиты определяется особенностями субъекта преступления. При совершении преступления ценная бумага вверена виновному и находится в его правомерном владении вплоть до похищения. По этой причине применение мер физической и технической защиты векселя от возможного присвоения смысла не имеет.

Основные меры предупреждения преступления заключаются в тщательном отборе персонала, организации эффективной системы внутреннего учета векселей, систематической проверке соблюдения правил обращения и хранения векселей, эффективной деятельности служб внутреннего контроля и безопасности.

Внутренний учет операций с векселями должен своевременно, полно и всесторонне отражать все совершаемые организацией действия с векселями, влекущие за собой возникновение, изменение или прекращение вексельных обязательств (в том числе совершение акцептов и авалей). Учет ведется на бумажных носителях либо в электронной (компьютерной) форме (возможно одновременное использование обеих форм) методом сплошного документирования.

Организация внутреннего учета должна предоставлять возможность незамедлительной внеплановой проверки количества векселей, находящихся в сфере финансово-хо­зяйственной деятельности организации, обязательных рек­визитов каждого из них, а также документов, сопровождаю­щих возникновение, изменение и прекращение обязательств по векселю. Плановую проверку наличия векселей и выпол­нения денежных обязательств по ним следует проводить не реже одного раза в месяц.

Надлежащая постановка документального учета и кон­троля над движением векселей является действенным сред­ством предупреждения их возможного присвоения либо своевременного раскрытия хищения. Проведение проверок не следует ограничивать сличением соответствия докумен­тальных данных с фактическим наличием векселей. Учи­тывая применяющиеся преступниками способы маски­ровки противоправных действий, необходимо периодически дополнять процедуру формального контроля проверкой под­линности имеющихся в распоряжении организации векселей (в том числе с применением средств криминалистической техники). Это позволит выявить возможную подмену век­селя, специально изготовленную подделку.