Правовые акты общего действия, обеспечивающие безопасность банков методами охранительного содержания

Правовые акты общего действия, обеспечивающие безопасность банков преимущественно методами охранительного содержания, представлены двумя отраслями материального права: уголовного и административного, и соответствующими им процессуальными отраслями: уголовно-процессуальным и административно-процессуальным правом. Все нормы уголовного законодательства РФ представлены Уголовным кодексом РФ. Отношения по поводу обеспечения безопасности банка УК РФ регулирует путем установления уголовно-правовой охраны от преступлений:

а) посягающих непосредственно на интересы (безопасность) легитимных банков (кредитной организации) в сфере экономической деятельности — незаконная банковская деятельность, незаконное получение кредита, злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности;

б) посягающих на интересы коммерческих и других организаций, к числу которых относится банк:

• в сфере интересов службы в коммерческих и иных организациях — злоупотребление полномочиями, коммерческий подкуп;

• в сфере экономической деятельности — легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем, принуждение к совершению сделки или к отказу от ее совершения, незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну;

• в сфере защиты собственности — кража, мошенничество, мошенничество в сфере кредитования, мошенничество с использованием платежных карт, мошенничество в сфере предпринимательской деятельности, мошенничество в сфере компьютерной информации, присвоение или растрата, грабеж, разбой, вымогательство, умышленные уничтожение или повреждение имущества;

• в сфере защиты компьютерной информации — неправомерный доступ к компьютерной информации, создание, использование и распространение вредоносных компьютерных программ, нарушение правил эксплуатации средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации и информационно-телекоммуникационных сетей;

• в сфере защиты сотрудников банка от преступлений против жизни и здоровья, свободы, чести и достоинства личности, связанных с их профессиональной деятельностью, — убийство, умышленное причинение тяжкого вреда здоровью, умышленное причинение средней тяжести вреда здоровью, умышленное причинение легкого вреда здоровью, побои, истязание, угроза убийством или причинением тяжкого вреда здоровью, похищение человека, незаконное лишение свободы, клевета.

Нормы уголовно-процессуального законодательства представлены Уголовно-процессуальным кодексом РФ. УПК РФ устанавливает порядок судопроизводства по фактам преступлений (в том числе посягающих на безопасность банка), обязательный для судов, органов прокуратуры, предварительного следствия и дознания, а также иных участников процесса (в число которых входят банк и его служба безопасности).

Согласно ст. 21 УПК РФ уголовное преследование от имени государства по уголовным делам осуществляют прокурор, а также следователь и дознаватель.

Доказательствами по уголовному делу, которые может представлять банк, могут быть показания представителя потерпевшего (банка), а также документы и вещественные доказательства, относящиеся к расследуемому событию.

КоАП РФ регулирует отношения по поводу обеспечения безопасности банка путем установления защиты законных экономических интересов юридических лиц (к числу которых относится банк) от административных правонарушений:

• осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации или без специального разрешения (лицензии); • незаконное получение кредита;

• осуществление дисквалифицированным лицом деятельности по управлению юридическим лицом; • нарушение законодательства о государственной регистрации юридических лиц;

• неисполнение банком поручения государственного внебюджетного фонда;

• грубое нарушение правил ведения бухгалтерского учета и представления бухгалтерской отчетности; • недобросовестная эмиссия ценных бумаг; • незаконные операции с эмиссионными ценными бумагами; • неправомерное использование инсайдерской информации; • нарушение правил ведения реестра владельцев цепных бумаг; • нарушение валютного законодательства;

• нарушение законодательства о банках и банковской деятельности; • неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.