Главная Случайная страница Контакты | Мы поможем в написании вашей работы! | ||
|
Чаще всего объектом противоправных посягательств на нематериальные блага банка являются его деловая репутация и деловые связи.
Посягательства на деловую репутацию руководителей банка (или иной организации) характерны для случаев планируемого недружественного поглощения. В таких случаях распространенные заранее компрометирующие сведения являются удобным поводом для замены прежнего руководства сразу же после перехода организации к новым собственникам.
Порочащими деловую репутацию являются, в частности, сведения о якобы имевшем место нарушении действующего законодательства или моральных принципов, стандартов профессиональной деятельности, о просчетах или нарушениях в сфере производственно-хозяйственной деятельности, которые умаляют деловую репутацию юридического лица.
Банк как субъект борьбы с противоправными посягательствами.
Ведущим субъектом борьбы с противоправными посягательствами на безопасность банка является государство. Выполняя указанную функцию через органы законодательной, исполнительной и судебной власти, государство устанавливает уголовную и иную ответственность за противоправные посягательства на интересы банка. В рамках мер по предупреждению противоправных посягательств государство осуществляет контроль и надзор за выполнением банком установленных законодательством требований безопасности.
Другим важным участником борьбы с преступлениями и правонарушениями в банковской сфере является сам банк, на который законодательно возложены обязанности разработки и реализации мер предупреждения противоправных посягательств на его собственность и инфраструктуру (обеспечение защиты мест хранения денег и других ценностей, кассовых операций, объектов информации и информатизации, банковских технологий, выявление недобросовестных партнеров, защита персонала и т.д.).
Банк (в лице службы безопасности и других структурных подразделений) стал фактическим участником предупредительной деятельности в сфере обеспечения собственной безопасности.
Правовой основой предупредительно-профилактической службы безопасности банка, осуществляемой в интересах собственной безопасности, являются внутренние (локальные) нормативные акты кредитной организации.
Банк возлагает на службу безопасности следующие нормативно закрепленные обязанности:
• выявлять признаки готовящихся несовершенных преступных посягательств на интересы банка и принимать меры по их предупреждению и пресечению;
• готовить материалы к направлению в правоохранительные органы для решения вопроса о возбуждении уголовного дела;
• участвовать в уголовном преследовании обвиняемого;
• собирать и представлять следственным органам письменные документы и предметы для приобщения их к уголовному делу в качестве доказательств.
В этих целях службе безопасности вменяется в обязанность:
• участвовать в плановых и внеплановых внутренних проверках деятельности подразделений банка, проводящихся методами административного и финансового контроля;
• проводить внутреннее (служебное) расследование по фактам причинения ущерба собственности и порядку функционирования банка;
• организовывать и осуществлять взаимодействие с правоохранительными органами, оказывать им содействие в проведении предусмотренных законом мероприятий следственного, розыскного и организационного характера;
• разрабатывать и осуществлять меры по предупреждению преступных посягательств на интересы банка;
• использовать в указанных выше целях средства и методы криминалистики.
Лишение преступника возможности владеть, пользоваться, распоряжаться денежными средствами или иным имуществом, полученным в результате совершения преступлений, является одним из наиболее эффективных методов борьбы с опасными формами организованной преступности.
Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предоставил государству правовые и организационные возможности для предупреждения операций с денежными средствами или иным имуществом, добытым в результате преступной деятельности, а также для идентификации и розыска материальных ценностей, подлежащих изъятию. Одновременно указанный Закон расширил число организаций, обязанных участвовать в реализации мер противодействия «отмыванию» преступных доходов.
Субъектами указанной деятельности стали уполномоченный орган — Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), образованная Указом Президента РФ, а также организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, в первую очередь кредитные организации (банки).
В рамках участия в противодействии отмыванию преступных доходов банк обязан осуществить следующие меры:
• самостоятельно организовать систему внутреннего контроля с учетом Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ и рекомендаций Банка России;
• отслеживать попытки отмывания преступных доходов в процессе банковских операций;
• идентифицировать лиц, совершающих подозрительные операции с денежными средствами или иным имуществом;
• документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган в порядке, установленном Банком России, сведения об операциях, вызывающих подозрение в отмывании преступных доходов, и о причастных к ним лицах;
• обеспечивать конфиденциальность функционирования системы внутреннего контроля, а также защиту собранной информации от несанкционированного доступа посторонних в процессе ее хранения и передачи в уполномоченный орган.
Основные формы и методы участия банка в обеспечении собственной безопасности, легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма и правонарушениям в области валютного регулирования.
К основным формам и методам участия банка в обеспечении собственной безопасности относят:
• выполнение требований безопасности, связанных с созданием и функционированием банка;
• выполнение мер предупреждения и выявления противоправных посягательств на интересы банка, осуществляемых в рамках нормативно-правовой, организационной и криминалистической деятельности;
• участие в преследовании лиц, посягающих на интересы банка, и возмещении причиненного ими ущерба.
Основные формы и методы участия банка в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма включают:
• выполнение функций организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом;
• создание и организация деятельности системы внутреннего контроля банка;
• осуществление деятельности по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций, связанных с денежными средствами или иным имуществом, с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;
• направление сведений, выявленных системой внутреннего контроля, в уполномоченный орган;
• выполнение запросов уполномоченного органа о получении дополнительной информации относительно сведений, выявленных системой внутреннего контроля.
Основными формами и методами участия банка в противодействии правонарушениям в области валютного регулирования являются:
• выполнение функций агента валютного контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом;
• осуществление контроля за соответствием совершающихся в банке валютных операций валютному законодательству;
• передача органу валютного контроля информации о выявленных фактах нарушения валютного законодательства (операциях и причастных к ним лицам);
• отказ от совершения операции или открытия счета в целях предупреждения нарушения валютного законодательства.
Дата публикования: 2014-12-11; Прочитано: 636 | Нарушение авторского права страницы | Мы поможем в написании вашей работы!