Вывод денежных средств из конкурсной массы

Для кого (для каких случаев): Для случаев банкротства ИП и вывода денег из конкурсной массы.

Сила документа: Постановление Арбитражного Суда Округа РФ.

Схема ситуации: Поручился один ИП за Общество, которое получило в банке кредит на 7 000 000 рублей. Но через какое-то время дело стало отчетливо попахивать керосином: Общество кредит не отдаёт, платить придётся ИП как поручителю. ИП занервничал и стал переводить со своего счета денежки родственнику, то 700 000 рублей, то 30 000 рублей с назначением платежа: «На пополнение счета». А через некоторое время ИП вообще начал процедуру банкротства.

Конкурсный управляющий посчитал сделки (платежи) подозрительными, слишком много в них безвозмездности и бескорыстия. Конкурсный управляющий обратился в суд за признанием сделок (платежей) недействительными. 30 000 рублей было списано со счета менее, чем за год до начала процедуры банкротства и суд легко признал эту сделку недействительной. Но в отношении 700 000 рублей суды указали, что списание денег со счета произошло более чем за год до банкротства. И поскольку управляющий не доказал, что ИП на тот момент уже был неплатежеспособным, признавать сделку недействительной, со ссылкой на закон о банкротстве, нет оснований.

Однако, у судов есть право самостоятельно определить характер спорного правоотношения и подлежащее применению в этом случае законодательство. Вот суд и определил, а затем и применил. Во-первых, на момент разбирательства требование Банка, по договору поручительства, включено в третью очередь реестра требований кредиторов к ИП. Во-вторых, ИП утверждал, что деньги перечислены в качестве возврата задолженности по договору займа, который был предоставлен ему за 8 месяцев до спорного списания денег. Вот и оригинал расписки имеется – всё как надо оформлено.

Суд посмотрел на расписку и решил. Хорошо, расписка есть! Но где доказательства, что у родственника имелось достаточное для предоставления займа количество денег? Нету? Значит налицо злоупотребление правом - умышленное поведение, создающее условия для наступления вреда (ущерб кредиторам). А сделка, совершенная с нарушением требований статьи 10 ГК РФ, носит ничтожный характер и не влечет юридических последствий.

Выводы и Возможные проблемы: Вот вроде бы подстраховался ИП, составил вовремя договор займа, но «сколь веревочка не вейся», а все равно отвечать по своим обязательствам придется. Строка для поиска похожих ситуаций в КонсультантПлюс: «Вывод денежных средств из конкурсной массы».