Порядок регистрации банков и лицензирования банковской деятельности

Учредителями кредитной организации могут быть Ю и ФЛ.

Кредитные организации подлежат гос. регистрации в соответствии с ФЗ "О гос. регистрации ЮЛ и ИП" с учетом установленного ФЗ «О банках и банковской деятельности» специального порядка гос. регистрации кредитных организаций (КрО).

Решение о гос. регистрации КрО принимается ЦБ РФ. Внесение в ЕГРЮЛ сведений о создании, реорганизации и ликвидации КрО, а также иных предусмотренных ФЗФЗ сведений осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения ЦБ РФ о соответствующей гос. регистрации.

ЦБ РФ в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу гос. регистрации КрО.

За гос. регистрацию КрО взимается гос. пошлина.

Лицензия на осуществление банковских операций КрО выдается после ее гос. регистрации. Осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой ЦБ РФ. КрО имеет право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии, выданной ЦБ РФ. Лицензия на осуществление банковских операций выдается без ограничения сроков ее действия.

За рассмотрение вопроса о выдаче лицензии взимается лицензионный сбор в размере, определяемом ЦБ РФ, но не более 1% от объявленного уставного капитала КрО. Указанный сбор поступает в доход федерального бюджета.

В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная КрО имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться.

Осуществление ЮЛ банковских операций без лицензии влечет за собой взыскание с такого ЮЛ всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет.

Для гос. регистрации и лицензирования банка необходимы: заявление, учредительный договор, устав, бизнес-план, утвержденный собранием учредителей, кандидатуры для назначения на должности руководителя и главного бухгалтера банка.

При представлении вышеперечисленных документов, ЦБ РФ выдает учредителям КрО письменное подтверждение получения документов, необходимых для гос. регистрации и получения лицензии на осуществление банковских операций.

Принятие решения о гос. регистрации и выдаче лицензии или об отказе в этом производится в срок, не превышающий 6 месяцев с даты представления всех предусмотренных документов.

ЦБ РФ после принятия решения о гос. регистрации КрО направляет в уполномоченный регистрирующий орган сведения и документы, необходимые для осуществления данным органом функций по ведению ЕГРЮЛ.

Уполномоченный регистрирующий орган в срок не более чем 5 рабочих дней вносит в ЕГРЮЛ соответствующую запись и не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения соответствующей записи, сообщает об этом в ЦБ РФ.

ЦБ РФ не позднее 3 рабочих дней уведомляет учредителей КрО о внесенной в ЕГРЮЛ записи с требованием произвести в месячный срок оплату 100% объявленного уставного капитала и выдает учредителям документ, подтверждающий факт внесения записи о КрО в ЕГРЮЛ.

ЦБ РФ открывает зарегистрированному банку корреспондентский счет в ЦБ РФ.

После оплаты 100% уставного капитала, ЦБ РФ в 3-хдневный срок выдает КрО лицензию на осуществление банковских операций.