Организация налично-денежного оборота

Организация и управление наличным денежным обращением осуществляется в централизованном порядке, что должно обеспе­чивать устойчивость и эластичность денежного обращения.

Все предприятия, организации и учреждения на территории Российской Федерации независимо от организационно-правовой формы хранят свободные денежные средства в учреждениях бан­ков на соответствующих счетах на Договорных условиях. Пред­приятия могут получать наличные деньги от коммерческих бан­ков, физических лиц и других предприятий. Наличные денежные средства, поступающие в кассы предприятий, подлежат сдаче в уч­реждения банков для последующего зачисления на счета этих предприятий. Расчеты предприятий происходят в основном в без­наличной форме. Если предусмотрена оплата товаров (услуг) предприятием в наличной форме, то для этого оно либо снимает денежную наличность со своего счета в коммерческом банке, либо использует имеющиеся наличные средства, оставленные предпри­ятию в пределах установленного лимита.

Денежная наличность сдается предприятиями непосредствен­но в кассы учреждений банков или через объединенные кассы на предприятиях, а также предприятиями Государственного комите­та Российской Федерации по связи и информатизации (Госком­связи России) для перевода на соответствующие счета в учрежде­ния банков.

Порядок и сроки сдачи наличных денег устанавливаются обслуживающими учреждениями банков каждому предприятию по согласованию с их руководителями, исходя из необходимости ускорения оборачиваемости денег и своевременного поступления в кассы в дни работы учреждений банков. Сроки сдачи предприятиями наличных денежных средств предполагаются, как правило, ежедневными.

Наличные деньги, принятые от физических лиц в уплату налогов, страховых и других сборов, сдаются администрациями и сборщиками этих платежей непосредственно в учреждения банков путем перевода через предприятия Госкомсвязи России.

Лимиты наличности, ежедневно хранимые в кассах предприятий, устанавливаются обслуживающими их банками по согласованию с руководителями этих предприятий. При этом учитывается специфика деятельности предприятия. Лимит кассы по указанию банка может обеспечивать нормальную работу предприятия с утра следующего дня, лимит может определяться в пределах среднедневной выручки наличными деньгами и т.д. Выдача банками наличных денег предприятиям производится, как правило, за текущих поступлений денежной наличности в кассы кредитных организаций.

Аналогично регулируется наличность в кредитных организациях, обслуживаемых РКЦ.

Для обеспечения своевременной выдачи кредитными организациями наличных денег со счетов предприятий, а также со счетов по вкладам граждан, территориальные учреждения Банка России или по их поручению РКЦ устанавливают для каждой кредитной организации и их филиалов сумму минимально допустимого остатка татка наличных денег в операционной кассе на конец дня. Установление лимитов оборотных касс расчетно-кассовых центров и их подкрепление осуществляется в соответствии с Инструкцией по эмиссионно-кассовой работе в учреждениях Банка России 1 16 ноября 1995 г.

Наличные деньги, находящиеся в оборотной кассе РКЦ, в случае превышения установленного Центральным банком лимита переводятся в резервные фонды, изымаются из обращения.

Центральный Банк осуществляет постоянный мониторинг наличным денежным оборотом в регионах страны.

Обращение наличных денег является объектом прогнозного планирования.