Тема 4. Грошові системи

Програмна анотація та ключові питання лекції

Сутність, призначення та структура грошової системи. Поняття, призначення та елементи грошової системи. Грошова одиниця країни. Масштаб цін, види та купюрність грошових знаків, регламентація готівкового та безготівкового обігу, емісійна система, регламентація режиму валютного курсу.

Класифікація грошових систем. Основні види грошових систем. Системи металевого обігу та їх форми. Біметалізм та його різновиди. Золотий монометалізм та його види: золотомонетний стандарт, золото литковий стандарт, золотодевізний стандарт. «Класична» форма золотого монометалізму. Характеристика сучасних систем паперово-кредитного обігу. Типи грошових систем: ринкові та неринкові грошові системи, відкриті та закриті грошві системи, регульовані та саморегульовані грошові системи.

Створення і розвиток грошової системи України. Причини створення грошової системи України. Етапи формування грошової системи України: розбудова емісійного механізму, формування механізму регулювання НБУ пропозиції грошей, розробка методики та методології грошово-кредитної політики НБУ, розбудова національної платіжної системи, формування механізму валютного регулювання, розробка заходів щодо регулювання інфляції.

Державне регулювання грошової сфери як головне призначення грошової системи. Сутність грошово-кредитної політики, її об’єкти та суб’єкти. Стратегічні, проміжні та тактичні цілі грошово-кредитної політики. Інструменти монетарної політики. Грошово-кредитна політика та її основні види. Експансійна політика. Рестрикційна політика. Проблема монетизації бюджетного дефіциту та валового внутрішнього продукту в Україні.

Завдання для підготовки до практичного заняття

Грошова система створюється державою і має нормативно-правовий характер. Необхідно усвідомити, що це явище суб’єктивне на відміну від грошового обігу, який є об’єктивним. Грошова одиниця та її найменування, масштаб цін, валютний курс, види законних платіжних засобів, платіжний оборот та його організація, інструменти регулювання грошового обігу, органи, що здійснюють таке регулювання – це ті складові елементи грошової системи, на які слід звернути увагу. Під час вивчення теми необхідно чітко засвоїти вивчення цих елементів грошової системи.

У грошовій системі неринкового типу вирішальна роль належить уряду. Уряд визначає влаштування грошового обігу, а банки стають виконавцями уряду, їх роль підпорядкована урядові. Вирішальну роль в організації та функціонуванні грошової системи відіграють законодавчі органи держави та центральний банк.

Грошові системи різних держав класифікуються за певними критеріями. Залежно від типу економіки розрізняють грошову систему ринкової економіки та грошову систему, що обслуговує неринкову економіку.

Серед комплексу заходів особливе місце належить грошовій реформі, пов’язаних з оздоровленням і впорядкуванням грошового обігу, яку проводить держава. Грошова реформа – це повна чи часткова перебудова грошової системи стосовно нових соціально-економічних умов. За глибиною реформування грошових систем грошові реформи класифікуються за такими типами: створення нової грошової системи; часткова зміна грошової системи;

проведення спеціальних стабілізаційних заходів з метою отримання інфляції чи подолання її наслідків. Головною метою грошової реформи є стабілізація валюти. Світовий досвід знає три методи стабілізації валюти: нуліфікація, девальвація та ревальвація (реставрація). Створення власної грошової системи в Україні та проведення грошової реформи – об’єктивна необхідність, що забезпечує її повну незалежність.

Питання практичного заняття:

1. Суть грошової системи та її елементи.

2. Види грошових систем.

3. Типи грошових систем.

4. Створення та розвиток грошової системи України.

5. Державне регулювання грошового обороту та місце в ньому грошово-кредитної політики.

6. Грошово-кредитна політика, її цілі та інструменти.

7. Монетизація бюджетного дефіциту та валового внутрішнього продукту в Україні.

Рис. 4. Організаційна структура ЄСЦБ: ЄСЦБ – Європейська система центральних банків, ЄЦБ – Європейський центральний банк

Основні поняття:

Гривня – грошова одиниця незалежної держави Україна. „Гривня” як грошова й вагова одиниця Київської Русі походить від найменування обруча – прикраси із золота чи срібла, яку носили на шиї („загривку”). Частина цього обруча (рублена гривня), що оберталася в роль грошей, стала основою найменування грошової одиниці «рубль».

Грошова система – форма організації грошового обігу, що встановлюється державними законами або рішеннями міжнародних органів.

Масштаб цін – вагова кількість грошового металу, що законодавчо закріплена за грошовою одиницею. Валютною реформою 1976 -1978 рр., проведеною згідно з рішеннями країн Ямайської валютної системи, золотий вміст грошових одиниць країн-учасниць МВФ скасовано.

Норма обов’язкового резервування – кошти, котрі комерційні банки зобов’язання зберігати у центральному банку. Підвищення або зниження норми відповідно зменшує чи збільшує суму вільних грошових коштів комерційного банку для активних операцій.

Облікова ставка процента – плата, що оголошується й стягується центральним банком за кредитні ресурси, які надаються комерційним банкам.

Операції на відкритому ринку – купівля і продаж центральним банком державних цінних паперів. Купівля цих паперів комерційними банками скорочує їх кредитні ресурси, а викуп цінних паперів центральним банком розширює кредитні ресурси комерційних банків. Відповідно це впливає на грошову масу в обігу.

Платіжний оборот – уся сукупність платежів грошима у готівковій та безготівковій формах погашення всіх грошових зобов’язань, які виникають між економічними суб’єктами.

Питання для самоконтролю:

1. У чому суть грошової системи, її призначення та місце в економічній системі?

2. Які основні види грошових систем ви знаєте?

3. На які типи класифікують грошові системи?

4. Перелічіть елементи грошової системи і коротко охарактеризуйте кожен з них.

5. Розкрийте і дайте характеристику основних елементів грошової системи України.

6. Як класифікуються грошові системи залежно від форми функціонування грошей?

7. Назвіть відомі вам форми металевих грошових систем?

8. Охарактеризуйте різновиди біметалізму.

9. Назвіть форми золотого монометалізму.

10. На яких засадах функціонує система паперово-кредитного обігу?

11. Загальні за­кономірності формування та розвитку грошових систем.

12. Золотий стандарт і сталість грошової системи.

13. Особливості банкнотної емісії за умов золотомонетного стандарту.

14. Світова економічна криза 1923-1933 рр., її особливості і наслідки для грошових систем розвинутих країн

15. У чому суть грошово-кредитної політики?

16. У чому полягають відмінності між методами прямого і опосередкованого регулювання грошового обороту?

17. Охарактеризуйте інструменти грошово-кредитної політики, які використовує НБУ.

18. У чому полягає зміст операцій на відкритому ринку?

19. Як здійснюється регулювання грошової сфери за допомогою зміни норми обов’язкових резервів?

20. Як впливає облікова політика на грошову сферу?

21. Монетизація бюджетного дефіциту та валового внутрішнього продукту в Україні.

Тематика рефератів:

1. Біметалізм - як грошова система первісного накопичення капіталу.

2. Грошові системи античності: перехід до монометалізму.

3. Розвиток грошових систем у період середньовіччя.

4. Латинський монетний союз: причини створення і розпаду.

5. Золотий монометалізм: переваги та недоліки.

6. Грошово-кредитна політика України та її місце в економічній політиці держави.

7. Цілі та інструменти грошово-кредитної політики України.