Векселя и кредиты

Модуль позволяет вести оперативный учет векселей и других ценных бумаг, учитывать полученные и выданные кредиты, формировать графики получения/погашения кредитов и контролировать их исполнение.

Основным назначением модуля является упрощение процедуры расчетов за товары и услуги посредством векселей. При этом договоры на закупку/продажу, ДО и сопроводительные документы формируются обычным образом в различных модулях системы Галактика, а расчеты оформляются актом приема-передачи, в котором с одной стороны фигурирует документ-основание, а с другой - один или несколько векселей. Документы, которые подтверждают денежные расчеты по ценным бумагам и кредитам, как в части основной суммы, так и по погасительным процентам, формируются в модулях ФРО и Касса.

В модуле производится:

· ведение картотек векселей, ценных бумаг, кредитов;

· формирование актов на получение/передачу векселей и ценных бумаг;

· формирование актов на гашение собственных/сторонних векселей и ценных бумаг;

· ведение архива векселей, вексельных соглашений и ценных бумаг;

· формирование реестров и отчетов по учету движения векселей, вексельных соглашений и ценных бумаг;

· получение отчетов о фактической оплате векселей и ценных бумаг.

Операция с ценными бумагами в модуле Векселя и кредиты оформляются в виде акта приема-передачи. Данный документ связывается с документом-основанием на закупку или продажу, по которому производится взаиморасчет с контрагентом. В акте производится перечисление ценных бумаг, передаваемых в счет погашения дебиторской или кредиторской задолженности. С помощью выбора ТХО осуществляется формирование бухгалтерских проводок, обеспечивающих учет совершенной хозяйственной операции.

Учет полученных и выданных кредитов осуществляется путем ведения кредитных договоров. Если кредитным договором предусмотрено возвращение кредита по частям, в модуле существует возможность определения сумм и дат для каждой из указанных частей. Формирование графиков погашения платежей можно осуществлять отдельно от графиков погашения процентных денег (процентов). При расчете суммы процентных денег учитывается величина и срок ссуды, уровень процентной ставки.

Если кредитование предприятий осуществляется под обеспечение реальными ТМЦ, то можно указать объекты залога, их стоимость и дату формирования.