Меры, противодействующие отмыванию доходов, полученных преступным путем, при осуществлении операций по банковским вкладам граждан

ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» регулирует отношения граждан РФ, иностранных граждан, лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории РФ за проведением операций с денежными средствами, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем.

При осуществлении кредитной организацией операций с денежными средствами возникает риск, связанный с легализацией, отмыванием денег. Причиной внимания со стороны государства стал факт проникновения организованной преступности в финансовые организации и приобретения контроля над крупными секторами экономики посредством инвестиций или коррупции.

Банк России совместно с Федеральной службой по финансовому мониторингу (ФСФМ) играют важнейшую роль в решении проблемы противодействия легализации преступных средств в РФ. В соответствии с ФЗна кредитные организации возложена обязанность, осуществлять внутренний контроль и направлять в орган (ФСФМ) сведения по операциям с денежными средствами, подлежащими обязательному контролю, и иным операциям, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях отмывания доходов.

Требования ФЗ распространяются на операции с денежными средствами, одной из сторон которых является кредитная организация.

К мерам, направленным на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем относятся:

1. Организация и осуществление внутреннего контроля;

2. Обязательный контроль;

3. Запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада);