Правовое регулирование банковской тайны в зарубежном законодательстве

Практически во всех странах сведения о счетах и операциях по ним оставляют банковскую тайну. Сведения можно получить в случае возбуждения уг дела в отношении того или иного лица. В Германии, Франции рассмотрение гражданского дела не влечет для банка обязанности передавать суду какие-либо сведения, если банк сам не яв-ся стороной по делу. Но это решение не распространяется на решения судов по гражданским и хозяйственным спорам.

В Германии банка обязан сообщить соотв сведения в связи с процессом принудительного исполнения решений и процессом принудительного исполнения решений и процессом о несостоятельности и сопровождается обязанностью сделать заявление о третьих лицах (должниках). Налоговые службы могут требовать у банка передачи сведений о счетах. Полиция не имеет права требовать у банка сведения, а при незаконном запросе полицией справок, можно потребовать возмещения причиняемого запросом ущерба.

В Англии суд может не только сам потребовать сведения о счете клиента, но и обязать банк дать эту информацию иным представителям гос-ва (налоговой инспекции).

В США банковскую тайну регулируют з-н о банковской деятельности 1970 ги закон о праве на финансовую тайну 78 г и др. Эти законы включены в Кодекс законов США, систематизированный сборник. Они обязывают банки надлежащим образом вести учет документов по счетам клиентов и сообщать о сделках свыше 10000 долларов.

Есть группа стран, где охрана банковской тайны – одна из самых важных задач банковского правового регулирования. Это Швейцария, Австрия. Выдача банковской информации предусматривается только в случае совершения преступления, а необоснованная передача такой информации влечет за собой строгое уголовное наказание банковских служащих – до 20 лет лишения свободы.