Центральный Банк России: цели деятельности, функции и инструменты денежно-кредитной политики

ЦБРФ (Банк России)-главный банк первого уровня, главный эмиссионный, денежно-кредитный институт РФ, разрабатывающий и реализующий совместно с Правительством России единую гос-ную кредитно-денежную политику и наделённый особыми полномочиями, в частности, правом эмиссии денежных знаков и регулирования деят-ти ком-ких банков. Банк России, выполняя роль главного координирующего и регулирующего органа всей кредитной системы страны, выступает органом эк-го управления. Банк России контролирует деят-сть кредитных организаций, выдаёт и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций, а уже кредитные организации работают с прочими юр и физ лицами.

Согласно ст. 71 Конституции РФ определено, что правом денежной эмиссии обладает РФ, а ст. 75 конкретизирует, что денежная эмиссия осущ-тся исключительно ЦБРФ и оговорена его основная функция — защита и обеспечение устойчивости рубля. Статус, цели деятельности, функции и полномочия ЦБРФ определяются Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами.

Основными целями деят-ти Банка России явл-ся: -защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам; -развитие и укрепление банковской системы РФ; -обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчётов.

Основными задачами Банка России явл-ся: -регулирование денежного обращения; -проведение единой денежно-кредитной политики; -защита интересов вкладчиков, банков; -надзор за деят-тью ком-ких банков и других кредитных учреждений; -осуществление операций по внешнеэкономической деят-ти.

Основной функцией Банка России явл-ся защита и обеспечение устойчивости рубля, а денежная эмиссия осущ-ся исключительно Банком России.

Денежно-кредитная политика- это политика гос-ва, воздействующая на количество денег в обращении с целью обеспечения стабильности цен, полной занятости населения и роста реального объема производства. Осуществляет монетарную политику ЦБ.

Воздействие на макроэкономические процессы (инфляцию, экономический рост, безработицу) осущ-ся посредством денежно-кредитного регулирования. Обычно денежно-кредитная политика ЦБ направлена на достижение и сохранение финансовой стабилизации, в первую очередь укрепление курса национальной валюты и обеспечение устойчивости платежного баланса страны. Инструменты: Операции на открытых рынках, изменение минимальной резервной нормы, Изменение учетной ставки, Политика дешёвых денег, Политика дорогих денег.

Ставка рефинансирования -размер процентов в годовом исчислении, подлежащий уплате ЦБ страны за кредиты, предоставленные кредитным организациям. Эти кредиты явл-ся рефинансированием временной нехватки фин-вых ресурсов. Ч/з такие кредиты обеспечивается регулирование ликвидности банковской системы при недостатке у кредитных организаций средств для осущ-ния кредитования клиентов и выполнения принятых на себя обязательств. Обычно под ставкой рефинансирования подразумевают ставку кредитования на одну ночь («овернайт», предоставляется кредитной организации в конце дня в сумме непогашенного внутридневного кредита), размер к-рой наибольший по сравнению с установленными ставками кредитования на другие сроки. Ставка рефинансирования яв-ся инструментом денежно-кредитного регулирования, с помощью к-го ЦБ воздействует на ставки межбанковского рынка, а также ставки по депозитам юр и физ лиц и кредитам, предоставляемым им кредитными организациями, а также явл-ся одним из методов антиинфляционной политики.

Нормативные акты, регулирующие дея-сть Банка России:

- Статья 75 Конституции России

- Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

- Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 года № 395-1

- Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23 декабря 2003 года N177-ФЗ

- Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25 февраля 1999 года N40-ФЗ