Порядок оформления завещательного распоряжения в структурном подразделении Банка

10.2.1. Завещательное распоряжение вкладчик может оформить в структурном подразделении, в котором открыт вклад.

10.2.1.1.Завещательное распоряжение может быть оформлено вкладчиком по форме, установленной банком -ф.№308, или в произвольной форме.

10.2.1.2. Оформление завещательного распоряжения не осуществляется если вкладчик предъявляет паспорт, срок действия которого истек.

10.2.1.3.Плата за оформление (изменение, отмену), регистрацию, удостоверение, завещательного распоряжения не взимается.

10.2.1.4.Удостоверять завещательные распоряжения и регистрировать их в книге ф.№310 (ф.№310-с) вправе только работники структурных подразделений, уполномоченные Приказом филиала Банка удостоверять и принимать к исполнению завещательные распоряжения.

10.2.1.5.Контролер, удостоверяющий завещательное распоряжение, обязан соблюдать положения ст.1123 Гражданского кодекса Российской Федерации[30] о тайне завещания.

10.2.2. Завещательное распоряжение может быть заполнено с использованием технических средств банком или вкладчиком вручную.

В завещательном распоряжении, составленном по ф.322 или в произвольной форме, должны быть указаны:

- место и дата его совершения;

- фамилия, имя, отчество вкладчика и его местожительство;

- фамилии, имена, отчества (при наличии) физических лиц (полное наименование и местонахождение юридического лица - если завещание оформлено в пользу юридического лица), которым завещается вклад.

10.2.3. Завещатель может составить одно завещательное распоряжение на все денежные средства, размещенные на нескольких счетах в данном структурном подразделении либо на денежные средства, размещенные на одном из этих счетов.

10.2.4. При оформлении завещательного распоряжения в пользу нескольких наследников вкладчик должен указать кому из них какая доля завещается. Денежные средства, завещанные нескольким лицам без указания доли каждого, выдаются всем этим лицам в равных долях. Завещатель вправе указать в завещательном распоряжении другое лицо, которому вклад должен быть выдан в случае, если лицо, в пользу которого завещаны денежные средства, умрет ранее самого завещателя или подаст заявление об отказе от принятия завещанных денежных средств, а также в иных случаях, предусмотренных ст.1121 Гражданского кодекса Российской Федерации[31].

10.2.5. Завещатель вправе предусмотреть в завещательном распоряжении условия выдачи вклада, например: выплата лицу, которому завещан вклад, определенных сумм в установленные вкладчиком сроки или выдача вклада лицу после достижения им определенного возраста и т.д. Устанавливаемые условия не должны противоречить Гражданскому кодексу Российской Федерации.

10.2.6. При обращении вкладчика в структурное подразделение для оформления завещательного распоряжения контролер:

1) просит вкладчика предъявить паспорт, убеждается в личности вкладчика по предъявленному паспорту в порядке, определенном п.4.8. настоящей Инструкции;

2) запрашивает у вкладчика сберегательную книжку или договор по вкладу, по которому оформляется завещательное распоряжение;

3) выводит на экран монитора историю счета путем ввода в АС номера счета с предъявленной сберегательной книжки или договора. Сверяет фамилию, имя, отчество вкладчика в БД с данными сберегательной книжки (договора);

4) выясняет у вкладчика будет ли он оформлять завещательное распоряжение по форме, установленной Банком, или в произвольной форме;

5) при желании вкладчика оформлять завещательное распоряжение по форме, установленной Банком, контролер выясняет у вкладчика будет ли он заполнять бланки завещательного распоряжения ф.№308 или поручит банку подготовить проект завещательного распоряжения ф.№308. Далее совершает действия, изложенные в п.10.2.6.1. или п.10.2.6.2. настоящей Инструкции;

6) при желании вкладчика оформить завещательное распоряжение в произвольной форме, завещательное распоряжение с указанием всех необходимых реквизитов, предусмотренных ф.№308, оформляется им в двух экземплярах, но проставление подписи, с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии), а также даты (число, месяц, год – прописью) на обоих экземплярах завещательного распоряжения должно быть в присутствии контролера. Контролер совершает действия, аналогичные изложенным в п.10.2.6.1. настоящей Инструкции.

10.2.6.1. Если вкладчик будет заполнять бланки завещательного распоряжения ф.№308 собственноручно, то контролер:

1) выдает вкладчику два бланка завещательного распоряжения ф.№308, предупредив его, что расписаться и проставить дату он должен в присутствии контролера;

2) проверяет правильность заполнения вкладчиком обоих экземпляров завещательного распоряжения ф.№308. При этом сверяет именные, паспортные и адресные данные вкладчика, указанные в ф.№308, с паспортом вкладчика;

3) предлагает проставить подпись на обоих экземплярах завещательного распоряжения ф.№308 с указанием своих фамилии, имени, отчества (при наличии) и даты (число, месяц и год указываются вкладчиком прописью);

4) сверяет подпись вкладчика на завещательном распоряжении ф.№308 с образцом его подписи по счету на экране монитора или в карточке по счету ф. № 1;

5) информирует вкладчика о содержании статей 1128, 1130, 1149, 1150 и 1162 Гражданского кодекса Российской Федерации[32];

6) вводит в БД по счету реквизиты завещательного распоряжения ф.№308 и условия завещательного распоряжения (при наличии);

7) регистрирует завещательное распоряжение ф.№308 в книге ф.№310 или завещательное распоряжение автоматически регистрируется в журнале ф.№310-с;

8) записывает регистрационный номер на обоих экземплярах завещательного распоряжения ф.№308;

9) удостоверяет оба экземпляра завещательного распоряжения ф.№308 своей подписью и проставляет дату;

10) проставляет оттиск круглой печати структурного подразделения на обоих экземплярах завещательного распоряжения ф.№308 или обращается за проставлением оттиска печати к работнику, у которого она хранится с течение операционного дня;

11) взимает плату за бланк завещательного распоряжения в размере, установленном Сборником тарифов, в порядке, изложенном в п.8.7 настоящей Инструкции. Взимание платы за выдачу клиенту другого комплекта бланков в случае, если ранее выданный им будет испорчен или неверно заполнен, не производится;

12) выдает вкладчику один экземпляр завещательного распоряжения ф.№308 и возвращает ему паспорт и сберегательную книжку (договор), второй экземпляр завещательного распоряжения ф.№308 оставляет у себя;

13) делает копию завещательного распоряжения ф.№308, заверяет её;

14) помещает копию завещательного распоряжения ф.№308 в папку завещательных распоряжений;

15) второй экземпляр завещательного распоряжения в конце операционного дня с отчетом направляется в филиал Банка для дальнейшего хранения в порядке, определенном Инструкцией №7-2-р.

10.2.6.2. Если вкладчик изъявил желание воспользоваться услугой банка по подготовкепроекта завещательного распоряжения, то контролер:

1) вводит в БД со слов вкладчика или указанные им письменно реквизиты завещательного распоряжения: фамилию, имя, отчество (при его наличии) лица или название организации, в пользу которых завещается вклад, условия завещания (при наличии);

2) завещательное распоряжение автоматически регистрируется в журнале ф.№310-с либо контролер вручную регистрирует завещательное распоряжение в книге ф.№310. Регистрационный номер автоматически отражается в завещательном распоряжении или вводится контролером в АС;

3) распечатывает завещательное распоряжение ф.№308 в двух экземплярах либо средствами АС заполняет два экземпляра бланков завещательного распоряжения ф.№308. При этом поле “Завещатель _______/________________/ __________года”

(подпись) (Фамилия, имя, отчество) (Дата-число, месяц, год)

автоматически не заполняется;

4) информирует вкладчика о содержании статей 1128, 1130, 1149, 1150 и 1162 Гражданского кодекса Российской Федерации32;

5) предлагает вкладчику в своем присутствии расписаться на обоих экземплярах завещательного распоряжения ф.№308, указать свои фамилию, имя, отчество (при наличии) и проставить дату (число, месяц и год – прописью);

6) сверяет подпись вкладчика на завещательном распоряжении ф.№308 с образцом подписи по счету на экране монитора (в карточке по счету ф.№1-у);

7) удостоверяет оба экземпляра завещательного распоряжения своей подписью;

8) проставляет оттиск круглой печати структурного подразделения на обоих экземплярах завещательного распоряжения ф.№308 или обращается за проставлением оттиска печати к работнику, у которого она хранится с течение операционного дня;

9) взимает плату за подготовку проекта завещательного распоряжения в размере, установленном Сборником тарифов, в порядке, изложенном в п.8.7 настоящей Инструкции. В этом случае плата за выдачу бланков завещательного распоряжения ф.№308 не взимается;

10) выдает вкладчику один экземпляр завещательного распоряжения ф.№308 и возвращает ему паспорт и сберегательную книжку (договор), второй экземпляр завещательного распоряжения оставляет у себя;

11) делает копию завещательного распоряжения ф.№308 и заверяет её;

12) помещает копию завещательного распоряжения в папку завещательных распоряжений;

13) второй экземпляр завещательного распоряжения в конце операционного дня с отчетом направляется в филиал Банка для дальнейшего хранения в порядке, определенном Инструкцией №7-2-р.

10.2.7. Копии завещательных распоряжений в структурном подразделении хранятся в папке завещательных распоряжений в порядке возрастания регистрационных номеров.

10.2.8. При отсутствии копирующей техники копия завещательного распоряжения должна быть сделана в подразделении филиала Банка (за исключением подразделения бухгалтерской службы), заверена и направлена в структурное подразделение, в котором был открыт вклад.

10.2.9. В неавтоматизированных структурных подразделениях оформление завещательного распоряжения ф.№308 осуществляется в порядке, изложенном в п. 10.2.6.1. настоящей Инструкции, с учетом следующего.

Контролер сверяет данные вкладчика, указанные в завещательном распоряжении ф.№308 с данными в карточке по счету ф.№1, регистрирует завещательное распоряжение в книге ф.№310, делает в карточке по счету ф.№1 в поле “Для отметок” отметку о составленном завещательном распоряжении с указанием его регистрационного номера в журнале ф.№310, проставляет дату и удостоверяет запись своей подписью.

10.2.10. Контролер после распечатки завещательного распоряжения ф.№308 (ввода информации о приеме завещательного распоряжения, составленного в произвольной форме в базу данных) обращается к работнику, уполномоченному контролировать операции по вкладам, за подтверждением правильности ввода реквизитов завещательного распоряжения в АС. Действия уполномоченного работника, изложены в п.13.3.5. настоящей Инструкции.

10.3. Изменение/отмена завещательного распоряжения (завещания)

10.3.1. Вкладчик вправе отменить или изменить составленное им завещательное распоряжение (завещание) в любое время после его совершения.

10.3.2. Завещательное распоряжение может быть изменено или отменено вкладчиком посредством:

- составления в том же структурном подразделении Банка, в котором составлено завещательное распоряжение, завещательного распоряжения ф.№309 (произвольной формы), отменяющего прежнее в целом или в части либо изменяющее отдельные, содержащиеся в нем распоряжения (порядок оформления определен в п.10.3.2.1 настоящей Инструкции);

- составления нотариально удостоверенного распоряжения об отмене завещательного распоряжения (порядок приема определен в п.10.3.2.2. настоящей Инструкции);

- составления нотариально удостоверенного завещания, в котором специально указывается об отмене или изменении конкретного завещательного распоряжения (порядок приема определен в п.10.3.2.2. настоящей Инструкции);

Нотариально удостоверенное (или приравненное к нему) завещание, составленное позднее, отменяет завещательное распоряжение, оформленное в структурном подразделении Банка, где хранится вклад, если в завещании об этом содержится специальное указание об отмене завещательного распоряжения. В случае изменения или отмены в нотариальном порядке завещательного распоряжения, составленного ранее в структурном подразделении Банка, один экземпляр нотариально удостоверенного распоряжения об отмене (завещания, отменяющего или изменяющего завещательное распоряжение) должен быть предъявлен в Банк.

Вкладчик вправе изменить или отменить ранее составленное завещательное распоряжение путем оформления завещательного распоряжения по ф.№309 или в произвольной форме.

10.3.2.1. При обращении вкладчика в структурное подразделение Банка, в котором хранится вклад, для изменения или отмены ранее сделанного завещательного распоряжения он должен предъявить сберегательную книжку и паспорт. Ранее составленное завещательное распоряжение вкладчик может не представлять. Вместо сберегательной книжки вкладчик может предъявить договор по вкладу.

Завещательное распоряжение ф.№309 (произвольной формы) об отмене/изменении завещательного распоряжения оформляется в структурном подразделении в двух экземплярах в порядке, изложенном в п.10.2.6. настоящей Инструкции. При этом завещательное распоряжение ф.№309 (произвольной формы) регистрируется в книге регистрации завещательных распоряжений ф.№310 (ф.№310-с) под новым номером, а по ранее оформленному завещательному распоряжению в книге ф.№310-с (ф.№310) делается отметка “отменено” или “изменено” (в зависимости от волеизъявления вкладчика в завещательном распоряжении ф.№309 (произвольной формы)) с указанием регистрационного номера завещательного распоряжения ф.№309 (произвольной формы).

В автоматизированных ВСП отметка в журнале ф.№310-с проставляется автоматически после регистрации завещательного распоряжения ф.№309 (произвольной формы) в журнале ф.№310-с.

Копия отмененного/измененного завещательного распоряжения ф.№308 (произвольной формы), которая хранится в структурном подразделении, из папки “Завещательных распоряжений” не изымается, а прикладывается к копии завещательного распоряжения ф.№309 (произвольной формы) и хранится до закрытия счета.

10.3.2.2. При предъявлении вкладчиком в структурное подразделение нотариально удостоверенного завещания, отменяющего или изменяющего завещательное распоряжение, или нотариально удостоверенного распоряжения, отменяющего завещательное распоряжение, вкладчик должен также представить и нотариально удостоверенную копию данного документа.

В структурных подразделениях, имеющих копирующую технику, с подлинника завещания (распоряжения) изготавливается копия, удостоверяется в порядке, определенном в п.3.20 настоящей Инструкции.

Подлинник документа возвращается вкладчику, копия остается в структурном подразделении и помещается в папку завещательных распоряжений к завещательному распоряжению, которое отменяется, нотариально удостоверенная копия направляется с отчетом за день в филиал Банка и передается в группу последующего контроля для дальнейшего хранения в порядке, определенном в Инструкции №7-2-р.

В автоматизированных ВСП контролер производит отмену завещательного распоряжения в БД по счету и вводит в БД реквизиты (серия, номер, дата выдачи, Ф.И.О. нотариуса) документа, отменяющего завещательное распоряжение. При этом автоматически в журнале ф.№310-с в графе “Примечание” по строке ранее оформленного завещательного распоряжения должна проставляться отметка “ отменено” или “изменено” с указанием реквизитов нотариально удостоверенного документа, отменяющего/изменяющего завещательное распоряжение.

В неавтоматизированных ВСП контролер в карточке по счету ф.№1 в поле “Для отметок” делает отметку об отмене завещательного распоряжения и в журнале ф.№310 в графе “Примечание” по строке ранее оформленного завещательного распоряжения проставляет отметку “отменено” или “изменено” с указанием реквизитов нотариально удостоверенного документа.

10.3.2.3. В ЦБД филиала должна храниться история оформления/изменения/отмены завещательных распоряжений по счету и выдаваться для просмотра и печати по запросу пользователя.

10.3.3. Если нотариально удостоверенное распоряжение об отмене завещательного распоряжения, совершенного в Банке, завещание, изменяющее или отменяющее совершенное ранее в Банке завещательное распоряжение, или нотариально удостоверенная копия указанных документов поступили непосредственно в филиал Банка, то документ копируется сотрудником подразделения филиала банка (за исключением подразделения бухгалтерской службы), копия заверяется и направляется в структурное подразделение Банка, в котором находится вклад, а подлинник (удостоверенная нотариально копия) завещания, распоряжения об отмене передается в подразделение последующего контроля для дальнейшего хранения в порядке, определенном в Инструкции №7-2-р.

Структурное подразделение, получив копию завещания (распоряжения об отмене), вносит соответствующие отметки в соответствии с п.10.3.2.2. настоящей Инструкции.

10.3.4. Нотариально удостоверенное завещание (или приравненное к нему) может быть изменено или отменено в порядке, установленном действующим законодательством. Структурные подразделения банка не вправе оформлять отмену или изменение нотариально удостоверенного завещания.

10.3.5. Контролер после внесения в БД по счету информации об отмене/изменении завещательного распоряжения обращается к работнику, уполномоченному на осуществление контроля операций по вкладам, за подтверждением правильности ввода информации в АС. Действия уполномоченного работника изложены в п.13.3.5. настоящей Инструкции.