Порядок закрытия счета по вкладу при утрате сберегательной книжки

9.5.1. Если вкладчик в заявлении об утрате сберегательной книжки указал, что желает расторгнуть договор с закрытием счета по вкладу, то операция по закрытию счета производится по желанию вкладчика путем выдачи всей суммы вклада наличными деньгами либо путем перечисления всей суммы вклада на другой счет на имя вкладчика.

Закрытие счета и выдача всей суммы вклада наличными деньгами производится в присутствии вкладчика (доверенного лица) при обязательном предъявлении им паспорта.

Списание счета в полной сумме на другой счет по вкладу на имя вкладчика может производиться в присутствии вкладчика (доверенного лица) или в его отсутствие. Операция по списанию на другой счет по вкладу в отсутствие вкладчика (доверенного лица) осуществляется при условии, что заявление ф.№285 было подано с указанием паспортных данных вкладчика (доверенного лица) и номера счета, на который требуется перечислить всю сумму вклада.

При закрытии счета в присутствии вкладчика (доверенного лица) и предъявлении им договора по вкладу контролер погашает договор путем проставления на каждом листе договора (от руки или штампом) надписи “Погашено “___”________20__г.”, подписывает сделанную запись и возвращает договор клиенту.

9.5.2. В структурных подразделениях, функционирующих в условиях обычной системы логического контроля и не имеющих удаленного доступа к ЦБД филиала.

9.5.2.1. После приема заявления об утрате сберегательной книжки ф.№285 в порядке, изложенном в п.9.2.1. настоящей Инструкции, заявление ф.№285 направляется в филиал Банка с отчетом за день.

9.5.2.2. Работник филиала Банка при поступлении заявления об утрате сберегательной книжки ф.№285 из структурного подразделения осуществляет действия, определенные Инструкцией №7-2-р, после чего заявление ф.№285 направляется в структурное подразделение Банка, из которого оно поступило.

9.5.2.3. Получив из филиала Банка заявление ф.№285 с отметкой: “Подпись вкладчика, остаток вклада в сумме _______________ подтверждаются”, сделанной и подписанной уполномоченным на это сотрудником филиала Банка, контролер оформляет операцию по перечислению суммы вклада на счет, указанный в заявлении ф.№285, в порядке, изложенном в п.9.5.2.3.1 настоящей Инструкции, либо при явке вкладчика оформляет операцию по закрытию счета с выдачей всей суммы вклада наличными деньгами в порядке, изложенном в п.9.5.2.3.2. настоящей Инструкции.

До явки вкладчика за получением суммы вклада наличными заявление ф.№285 помещается в папку для заявлений ф.№285 (если ведется книга ф.№39-с) или в книгу ф.№39.

Операция по закрытию счета производится с разрешения работника, уполномоченного на осуществление контроля операций по вкладам. Действия уполномоченного работника определены в п.13.3.7. настоящей Инструкции.

9.5.2.3.1.Операция по перечислению суммы вклада на счет, указанный вкладчиком в заявлении ф.№285, оформляется без явки вкладчика (доверенного лица) в порядке, изложенном в подразделе 8.6.3. настоящей Инструкции. При этом проставления подписи вкладчика и отражения паспортных данных на мемориальном ордере ф.№203 не требуется.

9.5.2.3.2. Если вкладчик желает получить всю сумму вклада наличными деньгами, то операция оформляется при явке вкладчика (доверенного лица) и по предъявлении им паспорта в порядке, изложенном в подразделе 8.3. настоящей Инструкции, с учетом следующего.

На заявлении ф.№285 вкладчик (доверенное лицо) должен записать: “Денежные средства по счету №____________ в сумме___________руб.___коп. получил”, расписаться и проставить дату.

9.5.2.4. В мемориальном ордере ф.№203 в поле “Назначение платежа (содержание операции)” или в расходном кассовом ордере ф. №348 в поле “Назначение платежа” указывается текст например: “Утрата сберегательной книжки. Списание всей суммы вклада с закрытием счета на счет №____ на имя (указываются фамилия и инициалы вкладчика)” или “Закрытие счета по заявлению об утрате сберегательной книжки”.

9.5.2.5. Контролер отражает операции по причислению/списанию процентов и расходную операцию по закрытию вклада на заявлении ф.№285.

9.5.2.6. В книге ф.№39-с автоматически отражается дата закрытия счета, выплаченная/списанная сумма и реквизиты контролера. В книге ф.№39 контролер указывает дату закрытия счета, сумму, перечисленную на другой счет или выданную наличными деньгами, а также проставляет свою подпись.

9.5.2.7. Заявление ф.№285 приобщается к мемориальному ордеру ф. № 203/расходному кассовому ордеру ф. № 348 и в составе отчета за день направляется в филиал Банка.

9.5.3. В структурных подразделениях Банка, функционирующих в условиях измененной системы логического контроля и не имеющих удаленного доступа к ЦБД филиала, разрешение на расторжение договора с закрытием счета по вкладу, по которому утрачена сберегательная книжка, дается работником, уполномоченным на осуществление контроля операций по вкладам.

После приема заявления ф.№285 в порядке, изложенном в п.9.2.1. настоящей Инструкции, контролер передает заявление ф.№285 работнику структурного подразделения, уполномоченного на осуществление контроля операций по вкладам.

9.5.3.2. Уполномоченный работник, получив от контролера заявление ф.№285:

· сообщает по телефону работнику группы (сектора) подразделения бухгалтерского учета о приеме заявления ф.№285, в котором содержится требование о расторжении договора с закрытием счета по вкладу;

· сверяет остаток вклада, указанный в базе данных по счету, с данными учета в филиале Банка;

· при выявлении каких-либо расхождений заявление ф.№285 в составе отчета за день высылает для выяснения причин в бухгалтерию филиала Банка. Закрытие счета по вкладу производится после получения заявления ф.№285 из бухгалтерии в соответствии с п.9.5.3.5 настоящей Инструкции;

· при отсутствии расхождений на заявлении ф.№285 указывает фамилию, инициалы и должность работника группы (сектора) подразделения бухгалтерского учета, подтвердившего указанные сведения, подписывает сделанную запись и передает заявление контролеру для проведения операции по закрытию счета.

Закрытие счета по вкладу производится в день подачи заявления ф.№285.

В филиале Банка после поступления из ВСП по телефону информации о приеме заявления ф.№285 бухгалтер группы/сектора подразделения бухгалтерского учета проставляет в ЦБД филиала отметку об утрате сберегательной книжки.

Контролер производит операцию по закрытию счета в порядке, изложенном в подразделе 8.3. или 8.6. настоящей Инструкции. При этом после печати расходного кассового ордера ф. № 348 (по валютным вкладам- расходного кассового ордера ф. № 348 в 2-х экземплярах) или мемориального ордера ф.№203 и подписания ордера (ордеров) вкладчиком, контролер проверяет и подписывает указанный ордер (ордера) и приглашает работника, уполномоченного на осуществление контроля за операциями по вкладам, для получения разрешения на завершение операции. Действия уполномоченного работника, определены в п.13.3.7. настоящей Инструкции.

Операции по причислению/списанию процентов и расходная операция закрытия счета отражаются на заявлении ф.№285.

В книге ф.№39-с автоматически отражается дата закрытия счета, выданная/списанная сумма и реквизиты контролера. В книге ф.№39 контролер указывает дату закрытия счета, сумму, перечисленную на другой счет или выданную наличными, а также проставляет свою подпись.

Заявление ф.№285 приобщается к мемориальному ордеру ф. № 203/кассовому ордеру ф. № 348 и в составе отчета за день направляется в филиал Банка.

В случае, если в день подачи заявления об утрате сберегательной книжки ф.№285 не имеется возможности получить из филиала Банка подтверждение остатка вклада (ввиду отсутствия связи, в нерабочее время группы (сектора) подразделения бухгалтерского учета), территориальным банкам предоставляется право рассматривать вопрос о закрытии счета в более поздний срок, исходя из особенностей и условий выполнения вкладных операций в конкретных структурных подразделениях, в том числе, с учетом сроков прохождения документов между структурным подразделением и филиалом Банка.

9.5.3.5. При поступлении заявления ф.№285, ранее направленного в бухгалтерию филиала Банка для уточнения причин расхождения, из филиала Банка обратно в структурное подразделение контролер:

- проверяет наличие на заявлении ф.№285 отметки работника группы (сектора) подразделения бухгалтерского учета следующего содержания: “Подпись вкладчика, остаток вклада в сумме _______________ подтверждаются” и его подписи;

-оформляет операцию по перечислению суммы вклада на счет, указанный в заявлении, предварительно получив разрешение на закрытие счета у работника структурного подразделения, уполномоченного контролировать операции по вкладам, либо помещает заявление в книгу ф.№39 (если ведется книга ф.№39-с, то заявление помещается в отдельную папку).

9.5.3.5.1. При явке вкладчика для закрытия счета с получением денежных средств наличными деньгами контролер:

- предлагает вкладчику предъявить паспорт, убеждается в личности вкладчика в порядке определенном в п.4.8. настоящей Инструкции, достает из книги ф.№39 или из папки заявление ф.№285;

- оформляет операцию по закрытию счета с выдачей всей суммы вклада наличными деньгами в соответствии с п. 9.5.2.3.2. настоящей Инструкции.

9.5.4. В структурных подразделениях, работающих в режиме удаленного доступа к ЦБД филиала, закрытие счета по вкладу, открытого в данном ВСП или в другом ВСП данного филиала, имеющего удаленный доступ к ЦБД филиала, производится в день подачи в данное ВСП заявления об утрате сберегательной книжки ф.№285 в порядке, изложенном в п.9.5.2. или 9.5.3. настоящей Инструкции, без получения подтверждения у работника группы (сектора) подразделения бухгалтерского учета.