Николай Александрович Бернштейн 11 страница. Раздел 9. Отдельные виды деятельности кредитных организаций

Раздел 9. Отдельные виды деятельности кредитных организаций

Тема 19. Правовое регулирование банковских сделок и иных видов деятельности кредитных организаций

Иные банковские сделки, осуществляемые кредитными организациями. Участие кредитных организаций в лизинговых операциях. Хранение ценностей в кредитной организации и в индивидуальном банковском сейфе. Оказание кредитными организациями консультационных и информационных услуг.

Осуществление кредитными организациями деятельности специализированных депозитариев.

Основная литература:

Ефимова, Л. Г. Банковские сделки: комментарий законодательства и арбитражной практики. — М., 2000. — С. 284—314.

Панкратов, П. А. Договор хранения ценностей в индивидуальном банковском сейфе (ячейке) (без контроля со стороны банка за помещением и изъятием содержимого) // Банковское право. — 2004. — № 1.

Тема 20. Передача имущества в доверительное управление кредитным организациям

Правовое регулирование доверительного управления имуществом кредитными организациями. Общие фонды банковского управления (ОФБУ). Характеристика конструкции доверительного управления.

Основная литература:

Правовое регулирование банковской деятельности / под ред. Е. А. Суханова. — М., 1997. — С. 85—95.

Раздел 10. Операции кредитных организаций с ценными бумагами

Тема 21. Операции кредитных организаций с ценными бумагами, осуществляемые на основании банковской лицензии

Привлечение кредитными организациями денежных средств за счет выпуска ценных бумаг. Порядок выпуска облигаций, депозитных и сберегательных сертификатов, векселей. Кредитные операции с ценными бумагами. Особенности залога отдельных видов ценных бумаг. Купля-продажа ценных бумаг кредитными организациями.

Кредитные организации как профессиональные инвесторы на рынке ценных бумаг

Основная литература:

Правовое регулирование банковской деятельности / под ред. Е. А. Суханова. — М., 1997. — С. 208—264.

Тема 22. Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг

Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемые кредитными организациями. Порядок лицензирования этой деятельности.

Ограничения на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг для кредитных организаций.

Основная литература:

Матыцин, С. Л. Правовой статус кредитных организаций как профессиональных участников рынка ценных бумаг в Российской Федерации // Банковское право. — 2001. — № 4.

Раздел 11. Операции кредитных организаций с валютными ценностями, драгоценными металлами и камнями

Тема 23. Валютные операции кредитных организаций

Классификация валютных операций. Валютные операции резидентов. Валютные операции нерезидентов. Валютные операции между резидентами и нерезидентами. Ввоз в Российскую Федерацию и вывоз из Российской Федерации валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг. Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты РФ.

Органы и агенты валютного контроля.

Основная литература:

Олейник, О. М. Основы банковского права. — М., 1997. — С. 369—403.

Сапожников, Н. В. Валютные операции коммерческих банков. Правовое регулирование. — М., 1999. — С. 82—146.

Тема 24. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями

Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями и лицензирование. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами, осуществляемые на основании лицензии на совершение операций с драгоценными металлами. Порядок осуществления операций с драгоценными металлами кредитными организациями.

Основная литература:

Касаткин, А. В. Драгоценные металлы: правовое регулирование сделок. — М., 2001.

Сапожников, Н. В. Валютные операции коммерческих банков. Правовое регулирование. — М., 1999. — С. 147—165.

V. БАЗОВЫЕ УЧЕБНИКИ

Вишневский, А. А. Банковское право. — М., 2004.

Олейник, О. М. Основы банковского права. — М., 1997.

VI. ТЕМАТИКА КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ

1.Структура и виды банковских отношений.

2. Принципы правового регулирования банковской деятельности.

3. Общая характеристика банковской системы РФ.

4. Правовой статус и основные направления деятельности Банка России.

5. Правосубъектность кредитных организаций.

6. Особенности правового статуса иностранных банков и банков с иностранными инвестициями.

7. Отзыв лицензий у кредитных организаций: основания, порядок и последствия.

8. Сущность договора банковского вклада (депозита), порядок его оформления.

9. Основные правила начисления процентов на сумму банковского вклада (депозита).

10. Характеристика конструкции страхования вкладов физических лиц в банках РФ.

11. Очередность платежей с банковских счетов: принципы построения и сферы применения.

12. Специальные банковские счета.

13. Применение по банковским счетам мер, ограничивающих права клиента на распоряжение находящимися на них денежными средствами.

14. Информация, составляющая банковскую тайну: понятие, разграничение с иными видами информации, правовой режим.

15. Гражданско-правовая ответственность в кредитных отношениях.

16. Проверка платежеспособности и добропорядочности заемщика.

17. Способы обеспечения исполнения обязательств, применяемые в банковской практике.

18. Формы и способы контроля за заемщиком после выдачи кредита.

19. Виды счетов, через которые осуществляются межбанковские расчеты.

20. Определение момента исполнения обязательств налогоплательщиками при безналичных расчетах.

21. Расчетные документы: понятие, значение, требования к оформлению.

22. Операции инкассации: понятие, значение и порядок осуществления.

23. Основные положения порядка совершения кассовых операций.

24. Ответственность за нарушение порядка осуществления кассовых операций.

25. Сущность банковских карт, их виды.

26. Привлечение кредитными организациями денежных средств за счет выпуска ценных бумаг.

27. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемые кредитными организациями.

28. Операции уполномоченных банков с иностранной валютой.

29. Операции уполномоченных банков с внешними ценными бумагами.

30. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и камнями.

31. Место уполномоченных банков в системе валютного контроля.

32. Место Банка России в системе валютного контроля.

33. Ответственность кредитных организаций за нарушение валютного законодательства.

34. Управление банковскими рисками.

35. Создание обязательных резервов кредитными организациями.

36. Экономические нормативы.

37. Система внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах.

38. Аудит кредитных организаций.

39. Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору: сущность и значение.

40. Инспекционная деятельность Банка России.

41. Специальные требования к порядку приобретения акций (долей) кредитных организаций.

VII. ТЕМАТИКА РЕФЕРАТОВ

1.Банковская деятельность как предмет банковского права.

2. Общая характеристика системы банковского законодательства.

3. Обычаи делового оборота в банковской практике.

4. Особенности правового регулирования банковской деятельности.

5. Особенности правового статуса кредитных организаций.

6. Особенности создания кредитных организаций.

7. Особенности лицензирования банковской деятельности.

8. Особенности эмиссии акций кредитными организациями.

9. Отличительные признаки банковских вкладов (депозитов).

10. Особенности системы страхования вкладов физических лиц.

11. Отличительные признаки банковских счетов.

12. Отличительные признаки банковского кредитования.

13. Особенности обеспечения возврата банковских кредитов.

14. Способы межбанковских расчетов.

15. Определение момента исполнения обязательств при безналичных расчетах.

16. Формы безналичных расчетов: сравнительная характеристика.

17. Использование расчетных документов в электронном виде.

18. Расчеты с использованием банковских карт.

19. Гражданско-правовая и административная ответственность кредитных организаций за ненадлежащее совершение операций по банковским счетам.

20. Доверительное управление имуществом кредитными организациями.

21. Хранение ценностей в кредитной организации.

22. Лизинговые операции кредитных организаций.

23. Операции кредитных организаций с ценными бумагами, осуществляемые на основании банковской лицензии.

24. Виды профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

25. Классификации операций кредитных организаций с валютными ценностями, драгоценными металлами и камнями.

26. Функции банков как агентов валютного контроля.

27. Валютный контроль за банковскими операциями кредитных организаций.

28. Требования, обеспечивающие стабильность банковской системы: общая характеристика.

29. Пруденциальный надзор за кредитными организациями: сущность и значение.

30. Особенности антимонопольного контроля в банковской сфере.

31. Контроль за противодействием отмыванию через кредитные организации доходов, нажитых преступным путем.

32. Государственные корпорации, действующие в банковской сфере.

33. Особенности производства по делу о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций.

34. Особенности проведения конкурсного производства в отношении кредитных организаций.

35. Аффилированные лица кредитных организаций: понятие и значение.

VIII. ВОПРОСЫ ДЛЯ ЭКЗАМЕНА

1. Особенности правового регулирования банковской деятельности.

2. Банковская деятельность как предмет банковского права.

3. Банковские операции и банковские сделки: критерии разграничения и классификация.

4. Субъекты банковской деятельности.

5. Понятие клиента кредитной организации.

6. Банковская система РФ.

7. Характеристика правового статуса Банка России как субъекта права.

8. Подотчетность Банка России.

9. Организационная структура Банка России.

10. Понятие и виды кредитных организаций. Виды банков.

11. Фирменное наименование кредитных организаций.

12. Правоспособность кредитных организаций.

13. Учредители (акционеры, участники) кредитной организации.

14. Особенности государственной регистрации кредитных организаций.

15. Особенности формирования уставного капитала кредитной организации.

16. Лицензирование банковской деятельности. Содержание и виды банковских лицензий.

17. Особенности участия иностранного капитала в банковской системе РФ.

18. Особые требования к организации управления кредитными организациями.

19. Банковские группы и банковские холдинги.

20. Обособленные подразделения кредитных организаций.

21. Внутренние структурные подразделения кредитных организаций.

22. Реорганизации кредитных организаций: отличия от изменения статуса и особенности проведения.

23. Управление банковскими рисками.

24. Обязательные резервы: порядок формирования и значения.

25. Резервы на возможные потери: виды и значение.

26. Обязательные нормативы: порядок установления и значение.

27. Организация внутреннего контроля в кредитных организациях.

28. Аудит кредитных организаций.

29. Основания и порядок применения мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

30. Виды мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

31. Отличительные признаки банковского надзора.

32. Формы банковского надзора.

33. Применение Банком России к кредитным организациям мер воздействия.

34. Особенности осуществления антимонопольного контроля в банковской сфере.

35. Предотвращение легализации (отмывания) через кредитные организации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

36. Виды ликвидации кредитных организаций, их соотношение между собой.

37. Особенности ликвидации кредитных организаций.

38. Основания и последствия отзыва банковских лицензий.

39. Аннулирование и приостановление действия банковских лицензий.

40. Концептуальные особенности процедуры несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

41. Временные администрации по управлению кредитными организациями.

42. Правовой статус и функции Агентства по страхованию вкладов.

43. Понятие и виды банковских вкладов (депозитов).

44. Оформление привлечения денежных средств во вклады (депозиты).

45. Особенности правового режима депозитных счетов (счетов по учету вкладов).

46. Общая характеристика системы страхования вкладов физических лиц в банках РФ.

47. Выплаты по вкладам физических лиц в банках, не включенных в систему страхования вкладов.

48. Понятие банковского счета.

49. Разграничение банковских счетов и банковских вкладов.

50. Виды банковских счетов.

51. Открытие банковских счетов.

52. Кредитование счета (овердрафт).

53. Ограничения по распоряжению счетами.

54. Правовые основания списания денежных средств со счета.

55. Очередность списания средств со счета.

56. Правовой режим сведений, составляющих банковскую тайну.

57. Закрытие банковских счетов.

58. Банковское кредитование: понятие и формы.

59. Основной и производные признаки банковского кредитования.

60. Виды банковского кредитования: критерии выделения и особенности.

61. Рефинансирование банков: понятие и формы.

62. Способы банковского кредитования.

63. Гражданско-правовая ответственность заемщиков в кредитных отношениях.

64. Кредитные истории.

65. Понятие и способы расчетов.

66. Юридическое понятие средства платежа (денег).

67. Правовое регулирование расчетов наличными деньгами.

68. Кассовые операции и операции инкассации.

69. Применение кредитными организациями контрольно-кассовой техники.

70. Институциональные правовые принципы осуществления безналичных расчетов.

71. Сроки исполнения обязательств кредитными организациями при безналичных расчетах.

72. Определение момента исполнения обязательств плательщиком и кредитными организациями при безналичных расчетах.

73. Способы межбанковских расчетов.

74. Ответственность кредитных организаций за нарушения при безналичных расчетах.

75. Понятие формы безналичных расчетов, ее выбор.

76. Расчеты платежными поручениями.

77. Расчеты по аккредитиву.

78. Расчеты чеками.

79. Расчеты платежными требованиями.

80. Бесспорное взыскание средств с банковских счетов.

81. Операции кредитных организаций с платежными картами.

82. Способы посредничества при расчетах.

83. Особенности безналичных расчетов с участием физических лиц.

84. Осуществление кредитными организациями операций по доверительному управлению.

85. Операции кредитных организаций с ценными бумагами, осуществляемые на основании лицензии Банка России.

86. Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

87. Операции уполномоченных банков с иностранной валютой.

88. Валютный контроль в банковской сфере.

89. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами.

90. Операции кредитных организаций с драгоценными камнями.

Литература

1. Агарков, М. М. Основы банкового права: курс лекций. Учение о ценных бумагах: научное исследование. — М., 1994.

2. Брагинский, М. И. Договорное право. Книга 5: в 2 т. Т. 1.: Договоры о займе, банковском кредите и факторинге. Договоры, направленные на создание коллективных образований / М. И. Брагинский, В. В. Витрянский. — М., 2006.

3. Брагинский, М. И. Договорное право. Книга 5: в 2 т. Т. 2.: Договоры о банковском вкладе, банковском счете; банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари / М. И. Брагинский, В. В. Витрянский. — М., 2006.

4. Вишневский, А. А. Банковское право: краткий курс лекций. — М., 2004.

5. Ефимова, Л. Г. Банки: ответственность за нарушения при расчетах / Л. Г. Ефимова, Л. А. Новоселова. — М., 1996.

6. Лунц, Л. А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве. — М., 1999.

7. Олейник, О. М. Основы банковского права: курс лекций. — М., 1997.

8. Правовое регулирование банковской деятельности / под ред. Е. А. Суханова. — М., 1997.

9. Турбанов, А. В. Финансово-правовые основы российской системы страхования банковских вкладов: монография. — М., 2004.

10. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»: науч.-практ. комментарий / под ред. К. Д. Лубенченко. — М., 1998.

Учебное издание

Курбатов Алексей Янович

БАНКОВСКОЕ ПРАВО РОССИИ

УЧЕБНИК

Редактор Н. А. Мишле

Корректор И. А. Суровцева

Компьютерная верстка Ю. А. Варламова

Формат 84х108 1/32

Гарнитура «СharterITC». Печать офсетная.

Усл. печ. л. 29,50. Тираж 1500 экз. Заказ №

ООО «Высшее образование»

140004, Московская обл.,

г. Люберцы, 1-й Панковский проезд, д.1.

Тел.: (495) 744-00-12. E-mail: [email protected]. www.urait.ru

Размещено на Allbest.ru

[1] Шершеневич, Г. Ф. Курс торгового права: в 4 т. — Т. 1. — СПб, 1908. — С. 5.

[2] См., например: п. 3 мотивировочной части постановления Конституционного Суда РФ от 20.05.1997 № 8-П «По делу о проверке конституционности пунктов 4 и 6 статьи 242 и статьи 280 Таможенного кодекса Российской Федерации в связи с запросом Новгородского областного суда» (СЗ РФ. 1997. № 21. Ст. 2542).

[3] В частности, такой подход подтверждается правовой позицией Конституционного Суда РФ, содержащейся в п. 3 мотивировочной части постановления Конституционного Суда РФ от 27.01.1999 № 2-П «По делу о толковании статей 71 (пункт «г»), 76 (часть 1) и 112 (часть 1) Конституции Российской Федерации».

[4] См.: Положение о порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России, утв. ЦБ РФ 15.09.1997 № 519.

[5] См.: Правила подготовки нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти и их государственной регистрации, утв. постановлением Правительства РФ от 13.08.1997 № 1009.

[6] См.: Положение о порядке подготовки и вступления в силу официальных разъяснений Банка России, утв. ЦБ РФ 18.07.2000 № 115-П.

[7] Пункт 2.1 ч. III Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации, утв. ЦБ РФ 03.10.2002 № 2-П.

[8] См., например: абз. 8 п. 3 мотивировочной части определения Конституционного Суда РФ от 05.11.1999 № 182-О «По запросу Арбитражного суда города Москвы о проверке конституционности пунктов 1 и 4 части четвертой статьи 20 Федерального закона “О банках и банковской деятельности”», п. 2 мотивировочной части определения Конституционного суда РФ от 08.11.2005 № 439-О «По жалобе граждан С. В. Бородина, В. Н. Буробина, А. В. Быковского и других на нарушение их конституционных прав статьями 7, 29, 182 и 183 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации».

[9] Алексеев С. С. Теория права. — М., 1995. — С. 211—212.

[10] Предпринимательское (хозяйственное) право: учебник / под ред. О. М. Олейник. — Т. 1. — М., 1999. — С. 19.

[11] Олейник О. М. Основы банковского права: курс лекций. — М., 1997. — С. 38—39.

[12] См., например: Баглай, М. В. Конституционное право Российской Федерации. — М., 2001. — С. 354.

[13] Олейник, О. М. Основы банковского права. — М., 1997. — С. 131.

[14] См.: Реестр должностей федеральной государственной гражданской службы, утв. Указом Президента РФ от 31.12.2005 № 1574.

[15] См.: Положение о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, утв. ЦБ РФ 26.03.2007 № 302-П.

[16] См.: Положение о проведении мониторинга предприятий Банком России, утв. ЦБ РФ 19.03.2002 № 186-П.

[17] См.: Положение о порядке эмиссии облигаций Банка России, утв. ЦБ РФ 29.03.2006 № 284-П.

[18] Данные положения признаны не противоречащими Конституции РФ. См.: постановление Конституционного Суда РФ от 17.06.2004 № 12-П «По делу о проверке конституционности пункта 2 статьи 155, пунктов 2 и 3 статьи 156 и абзаца двадцать второго статьи 283 Бюджетного кодекса Российской Федерации в связи с запросами Администрации Санкт-Петербурга, Законодательного Собрания Красноярского края, Красноярского краевого суда и Арбитражного суда Республики Хакасия».

[19] См.: Положение о порядке расчета и взимания платы за расчетные услуги Банка России, утв. ЦБ РФ 07.10.2002 № 198-П.

[20] См.: Положение о порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации, утв. ЦБ РФ 05.11.2002 № 203-П.

[21] См.: Инструкция ЦБ РФ от 26.08.2003 № 106-И «О порядке работы с банкнотами иностранных государств, сданными кредитными организациями (филиалами) для проведения проверки подлинности в головные расчетно-кассовые центры территориальных учреждений Банка России».

[22] См.: Положение об обслуживании и обращении выпусков федеральных государственных ценных бумаг, утв. ЦБ РФ 25.03.2003 № 219-П.

[23] См.: Положение о территориальных учреждениях Банка России, утв. ЦБ РФ 29.07.1998 № 46-П.

[24] См.: Типовое положение о расчетно-кассовом центре Банка России от 07.10.1996 № 336, утв. приказом ЦБ РФ от 07.10.1996 № 02-373.

[25] См.: Перечень должностей служащих Банка России, которые не имеют права работать по совместительству, по договору подряда, занимать должности в кредитных и иных организациях, а также которые обязаны уведомить Совет директоров о приобретении акций и долей участия в уставном капитале кредитных организаций, введенный в действие приказом ЦБ РФ от 04.02.1997 № 02-15.

[26] См.: Положение о Комитете банковского надзора Банка России, утв. решением Совета директоров ЦБ РФ от 10.08.2004 (протокол № 21).

[27] См.: Положение об организации внутреннего аудита в Центральном банке Российской Федерации, утв. приказом ЦБ РФ от 31.03.1997 № 02-140.

[28] См.: Положение об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции, утв. ЦБ РФ 21.09.2001 № 153-П.

[29] См.: Инструкция ЦБ РФ от 26.04.2006 № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением».

[30] Пункты 6.2 и 19.3 Инструкции ЦБ РФ от 14.01.2004 № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

[31] Пункт 18 постановления Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 01.07.1996 № 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации».

[32] Пункт 1.2 письма ЦБ РФ от 30.08.2007 № 136-Т «Об отдельных вопросах деятельности кредитных организаций и иных юридических лиц».

[33] См.: письмо ЦБ РФ от 24.04.2000 № 89-Т «О разъяснениях по вопросам инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России».

[34] Пункт 15 Обзора практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с договором об ипотеке, являющегося приложением к информационному письму Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 28 января 2005 г. N 90.

[35] См.: постановление Правительства РФ от 09.04.2004 № 206 «Вопросы Федеральной службы по финансовым рынкам».

[36] Порядок и критерии оценки финансового положения юридических лиц — акционеров (участников) кредитной организации установлен в Положении о порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц — учредителей (участников) кредитных организаций, утв. ЦБ РФ 19.03.2003 № 218-П, а физических лиц — в Положении о порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц — учредителей (участников) кредитной организации, утв. ЦБ РФ 19.04.2005 № 268-П.

[37] См.: письмо МНС России от 10.06.1999 № ДЧ-6-08/472@ о приобретении физическими лицами акций в уставном капитале кредитных организаций.

[38] См.: Положение о рассмотрении документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче лицензий на осуществление банковских операций, и ведении баз данных по кредитным организациям и их подразделениям, утв. ЦБ РФ 09.06.2005 № 271-П, Указание ЦБ РФ от 11.08.2005 № 1606-У «О порядке работы с документами, на основании которых кредитные организации действовали до государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы, государственной регистрации кредитных организаций, создаваемых путем реорганизации, а также до замены лицензий на осуществление банковских операций».

[39] Пункты 1 и 5.5.6 Положения о Федеральной налоговой службе, утв. постановлением Правительства РФ от 30.09.2004 № 506.

[40] См., например: Указание ЦБ РФ от 05.07.2002 № 1176-У «О бизнес-планах кредитных организаций».

[41] См.: Регламент взаимодействия Министерства Российской Федерации по налогам и сборам и Центрального банка Российской Федерации по вопросам передачи регистрационных дел кредитных организаций (от 09.12.2002 № БГ-16-09/145, № 01-33-2/4393), доведенный до сведения кредитных организаций письмом ЦБ РФ от 10.12.2002 № 171-Т.

[42] Олейник, О. М. Основы банковского права: курс лекций. — М., 1997. — С. 89.

[43] Пункты 4.9 и 17.3 Инструкции ЦБ РФ от 14.01.2004 № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

[44] Пункт 4.3 Инструкции ЦБ РФ от 14.01.2004 № 109-И.

[45] См.: Указание ЦБ РФ от 19.03.1999 № 513-У «О порядке оплаты уставного капитала кредитных организаций иностранной валютой и отражения соответствующих операций по счетам бухгалтерского учета».

[46] Пункт 1.1 Указания ЦБ РФ от 11.12.2006 № 1755-У «О порядке определения рублевого эквивалента минимального размера уставного капитала вновь регистрируемой кредитной организации и минимального размера собственных средств (капитала) кредитной организации.

[47] См.: п. 15.10—15.16 Инструкции ЦБ РФ от 10.03.2006 № 128-И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации».

[48] На подзаконном уровне эти вопросы регулируются Инструкцией ЦБ РФ от 10.03.2006 № 128-И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации».

[49] Пункты 7.2.1—7.2.3 Инструкции ЦБ РФ от 14.01.2004 № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

[50] Пункты 8.2 и 8.3 Инструкции ЦБ РФ от 14.01.2004 № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

[51] Пункты 14.1—14.5 Инструкции ЦБ РФ от 14.01.2004 № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

[52] См.: Положение о порядке выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств учредителями (участниками) или третьим лицом (третьими лицами), утв. ЦБ РФ 11.08.2005 № 275-П.

[53] Пункт 46 Заявления Правительства РФ и Банка России от 5 апреля 2005 г. «О стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года».

[54] См.: Положение об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями от 23.04.1997 № 437, утв. приказом ЦБ РФ от 23.04.1997 № 02-195.

[55] Пункт 29 Положения об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями от 23.04.1997 № 437, утв. приказом ЦБ РФ от 23.04.1997 № 02-195.

[56] См.: Положение о порядке открытия и деятельности в Российской Федерации представительств иностранных кредитных организаций, утв. приказом ЦБ РФ от 07.10.1997 № 02-437.

[57] См.: письмо ЦБ РФ от 21.02.2000 № 50-Т «Об аккредитации представительств иностранных юридических фирм».

[58] См.: Указание ЦБ РФ от 11.08.2004 № 1487-У «Об опубликовании в “Вестнике Банка России” сообщения кредитной организации о принятом решении о реорганизации или об уменьшении уставного капитала».

[59] Пункт 23.2 Инструкции ЦБ РФ от 14.01.2004 № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

[60] Пункт 28.2 Инструкции ЦБ РФ от 14.01.2004 № 109-И, п. 1.8 Положения о реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения, утв. ЦБ РФ 04.06.2003 № 230-П.