Главная Случайная страница Контакты | Мы поможем в написании вашей работы! | ||
|
По нижеприведенным данным составить технико-экономическое обоснование кредита. Сделать вывод о возможности и целесообразности привлечения банковского кредита.
ООО "Маяк", занимающееся торгово-посреднической деятельностью, планирует взять в банке кредит на закупку партии товаров (запасных частей для автомобилей).
Сумма запрашиваемого кредита - 20000 тыс.руб.
Предполагаемая выручка от реализации закупленной партии товаров (включая НДС) - 29000 тыс.руб.
Средний срок оборачиваемости данных товаров - 3 месяца
Ставка за кредит - 14 % годовых
Издержки, связанные с осуществлением сделки:
- заработная плата с начислениями - 684 тыс.руб.
- транспортные расходы - 173 тыс.руб.
- расходы по аренде помещений - 65 тыс.руб.
- остальные расходы - 75 тыс.руб.
Муниципальные налоги, уплачиваемые из прибыли - 86 тыс.руб.
Задача 10.1
МП занимается торговлей товарами бытовой химией. Планирует закупить партию товаров на 1500 тыс.руб. за счет банковского кредита.
Процентная ставка за кредит – 16%.
Средний уровень торговой надбавки – 19,5 %.
Средний срок оборачиваемости товаров – 90 дней.
Расходы, связанные со сделкой в расчете на месяц:
- заработная плата – 30 т.р.;
- транспортные расходы – 10 т.р.;
- % за кредит -
- прочие расходы – 5 т.р.
- налоги из прибыли – 1 т.р.
Необходимо:
1. Решить вопрос о целесообразности привлечения банковского кредита.
2. Составить технико-экономическое обоснование кредита.
3. Обосновать срок кредита
Задача 10.2
Составив плановый баланс оборотных средств предприятия-заемщика, определите его потребность в банковском кредите
Данные для расчета (тыс.руб.)
Основные средства (остаточная стоимость | |
Долгосрочные финансовые вложения | |
Производственные запасы | |
Незавершенное производство | |
Готовая продукция | |
Денежные средства в кассе и в пути | |
Денежные средства на расчетном счете | |
Дебиторская задолженность | |
Уставный капитал | |
Добавочный капитал | |
Нераспределенная прибыль прошлых лет | |
Прибыль текущего года | |
Использование прибыли | |
Кредиторская задолженность за товары | |
Задолженность перед бюджетом | |
Задолженность по заработной плате работникам |
Рассмотрев представленные материалы, банк совместно с предприятием-заемщиком выявил резервы, с учетом которых необходимо скорректировать потребность в кредите:
- рост собственных оборотных средств -110 тыс.руб.;
- снижение дебиторской задолженности - 60 тыс.руб.;
- снижение кредиторской задолженности за товарно-материальные ценности -
82 тыс.руб.
Задача 10.3
Торговое предприятие кредитуется по товарообороту.
Средняя оборачиваемость товаров | 18 дней |
Объем товарооборота на квартал | 90000 тыс.руб |
Удельный вес кредитуемого товарооборота | 90% |
Процентная ставка за кредит | 16% годовых |
Доля собственных оборотных средств | 50% |
Определить:
- потребность предприятия в банковском кредите;
- сумму расходов предприятия по уплате процентов за кредит в месяц.
Задача 10.4
Коммерческое предприятие " Омега" обратилось в банк с просьбой о предоставлении кредита на расширение производства мебели в сумме 50 млн. руб. сроком на 6 месяцев. Процентная ставка по кредиту должна составить 18 % годовых. Проценты уплачиваются ежемесячно на оставшуюся сумму кредита (простые проценты).
Кредит намечается выдать 1 апреля.
Возврат кредита предполагается начать через 2 месяца после получения кредита, равными долями.
Требуется составить график погашения кредита и определить сумму процентов за каждый месяц.
Задача 10.5
В апреле текущего года создан банковский консорциум для кредитования реконструкции кондитерской фабрики.
Консорциум будет функционировать до 10 октября следующего года.
Сумма кредита | 50000 т.р. тыс.руб. |
Срок проведения работ | 6 месяцев |
Ставка за кредит | 15 % годовых |
(Комиссия за управление) | 0,3 % |
Необходимые ресурсы для осуществления кредитной сделки предоставляют:
- глава консорциума КБ "Дон" - 50%
- участник консорциума КБ "Развитие" - 30%
- участник консорциума КБ "Инвест" - 20%
Ссуда предоставлялась:
10 апреля текущего года - 30000 тыс.руб.
10 июля текущего года - 20000 тыс.руб.
Требуется определить:
1. Сроки начала и окончания погашения ссуды;
2. Размер процентных платежей по ссуде всего, в том числе в разрезе кварталов и банков-получателей;
З. размер разовой комиссии, ее назначение
Кейс
Дата публикования: 2015-10-09; Прочитано: 394 | Нарушение авторского права страницы | Мы поможем в написании вашей работы!