Депозитные счета отсутствуют

Расчетно-кассовое обслуживание осуществляется с помощью использования электронной формы документов. С 15 декабря 2009 г. в организации используется система «Банк-Клиент» - комплекс программно-технических средств, осуществляющий функции:

· подготовки и передачи платежных документов в электронном виде, содержащих дату, кодировку, реквизиты и электронную цифровую подпись (ЭЦП). ЭЦП — реквизит электронного документа, предназаченный для защиты данного электронного документа от подделки, полученный в результате криптографического преобразования информации с использованием закрытого ключа электронной цифровой подписи и позволяющий идентифицировать владельца сертификата ключа подписи, а также установить отсутствие искажения информации в электронном документе.

· передачи электронных платежных документов для дальнейшей обработки в автоматизированную банковскую систему;

· контроля, обработки Банком электронных платежных документов;

· формирования Банком и предоставления Клиенту по каналам связи выписки о движении средств, справки о состоянии счета, данных об изменении реквизитов банков и прочих сообщений.

Между ООО «КОРАЛ ГРУПП»(Клиентом) и ОАО «Пробизнесбанк» (Банком) используются следующие электронные платежные документы:

· платежное поручение на перевод средств в рублях;

· заявление на перевод средств в иностранной валюте;

· поручение на обязательную продажу иностранной валюты;

· заявка/поручение на продажу иностранной валюты;

· заявка/поручение на покупку иностранной валюты;

· платежное требование;

· выписки со счетов Клиента в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

· произвольные документы;

· запросы/ответы Банка в произвольной форме;

· запросы/ответы Клиента в произвольной форме.

Заключение хозяйственных договоровпоставки, ход их выполнения и обеспеченность договоров соответствующими ресурсами.

ООО «КОРАЛ ГРУПП» осуществляет торговую деятельность. Является официальным дилером компании "CoralCo. LTDJapan" на территории России и стран СНГ. ООО «КОРАЛ ГРУПП» выступает как представительство, так и дистрибьютор.

Торговая деятельность - инициативная самостоятельная деятельность юридических лиц и граждан по осуществлению покупки и продажи товаров с целью получения прибыли. Различают внешнеэкономическую и внутренеэкономическую торговую деятельность.

Основную сумму прибыли, получаемой ООО «КОРАЛ ГРУПП», составляет доход от продаж автополироли на основе стекла. Для постоянных клиентов существуют скидки.

Поставщики обязуются поставить ООО «КОРАЛ ГРУПП» (Покупателю) и отгрузить по его разнарядкам товары в количестве, ассортименте и в сроки, предусмотренные спецификацией, прилагаемой договорам.

Товары по количеству и ассортименту поставляются внутри квартала равными месячными партиями от квартальной суммы поставки с учетом минимальных норм отгрузки. Покупатель высылает Поставщику разнарядки на отгрузку товаров грузополучателям за 30 дней до начала квартала и имеет право вносить в них изменения за 10 дней до наступления месяца отгрузки.

В случае, если указанный в разнарядке Покупателя грузополучатель заявит Поставщику (грузоотправителю) свой отказ от занаряженных ему товаров, Поставщик (грузоотправитель) обязан в 5-и дневный срок уведомить об этом Покупателя, который в 5-и дневный срок обязан дать телеграфное распоряжение об отмене или подтверждении этой отгрузки.

На склад Покупателя товар завозится Поставщиком по графику завоза.

Расчеты за товары производятся между грузоотправителем и грузополучателем в порядке акцепта платежных требований. Платежные требования предъявляются Поставщиком в течение 5-и дней с момента отгрузки товара. Копии счетов Поставщик высылает Покупателю для учета в течение 3 дней после отгрузки с сопроводительным письмом. За каждый невысланный своевременно счет подлежит уплате штраф в размере 5000 рублей.

Финансовые санкциив договорах установлены в пределах норм Гражданского кодекса РФ. За нарушение сроков поставки Поставщик уплачивает Покупателю неустойку в размере 15% от стоимости недопоставленной продукции (товара). За необоснованный отказ от платежей по договору подлежит уплате штраф в размере 30%.

Расчет с покупателями и заказчиками производится в рублях. Расчеты с продавцами и подрядчиками в рулях по курсу ЦБ РФ на текущую дату.

Операций с ценными бумагами на предприятии нет. Поэтому говорить о других финансовых инструментах, используемых для осуществления сделок, становится нецелесообразным.