Коммерческие банки, обслуживающие предприятие. Наличие расчетных, валютных, депозитных и иных видов счетов

Расчётный счёт — счет, используемый банком или иным расчётным учреждением для учёта денежных операций клиентов. Текущее состояние расчётного счёта, как правило, соответствует сумме денежных средств, принадлежащих клиенту.

Обычно эти счета не используют с целью получения дохода (процентов) или с целью сбережений. Основная цель использования расчётного счёта - надёжный и быстрый доступ к средствам по первому требованию через разнообразные каналы передачи распоряжений. Зачастую на остатки не начисляются проценты или начисляются в минимальном размере. При этом клиент может вносить или забирать любое количество средств в любое время. Поскольку деньги доступны по требованию, эти счета иногда называют счетами до востребования или текущими счетами.

В одном банке может быть открыто много расчётных счетов для одного клиента, различающихся валютой счёта и целевым назначением денежных средств, аккумулируемых на них.

Валютный счет – это банковский счет, на котором находится иностранная валюта физических и юридических лиц, государственных учреждений. По средствам валютных счетов банками начисляются проценты в тех валютах, в которых они имеют доходы от размещения средств на международном валютном рынке.

Депозитный счет - счет в банке, средства на котором:

· вносятся на фиксированный срок;

· не могут быть использованы для оплаты чеков; и

· подлежат возврату по истечении установленного срока.

Процент, выплачиваемый по депозитным счетам, зависит от текущей ставки процента и срока заблаговременного уведомления банка о намерении изъять деньги, однако он всегда выше процента, выплачиваемого по текущему счету.

Коммерческим банком, который обслуживает ООО «КОРАЛ ГРУПП» является ОАО «Пробизнесбанк».

В нем открыты:

· расчетный счет — лицевой счет (руб.);

· валютный счет — лицевой счет (евровый);

· валютный счет — лицевой счет (долларовый).