Уровень. Центральный (эмиссионный) банк

Функции ЦБ: 1)Денежная эмиссия (функция обеспечения потребности национальной экономики в наличных деньгах). 2)Регулирование денежного обращения. 3)Реализация официальной денежно-кредитной и валютной политики.

Основные задачи ЦБ: Проведение политики государства в области денежного обращения, кредита и расчетов, обеспечение устойчивой покупательной способности денежной единицы, регулирование и контроль деятельности коммерческих банков.

2 уровень. Частные и государственные банковские институты (коммерческие банки):

1)коммерческие (депозитные) банки, основная деятельность которых связана с приемом депозитов и выдачей краткосрочных кредитов; 2)инвестиционные банки, которые выступают посредниками между предпринимателями, нуждающимися в средствах для долгосрочных вложений и вкладчиками средств на длительный срок; 3)ипотечные банки, предоставляющие долгосрочные кредиты под залог недвижимого имущества.

Другие финансово-кредитные учреждения, осуществляющие отдельные банковские операции: 1)сберегательные кассы и кредитные общества; 2)страховые и пенсионные фонды; 3)специальные финансово-кредитные институты (кредитные союзы и кооперативы, фин. и трастовые компании, страх. компании, частные пенсионные фонды и др.)

Кредитно-денежное регулирование заключается в изменении ставки % ссудного капитала, регулировании денежного обращения. Если гос-во хочет расширить пр-во, то кредит дешевеет. Государство контролирует эмиссию денег, т.к. денежная масса в обращении должна увеличиваться темпами на 25% меньше, чем расширение производства. Денежная масса - совокупность покупательских, платежных и накопленных средств, обслуживающая экономические связи и принадлежащая физическим и юридическим лицам, а также государству Общий з-н ден. обращения состоит в том, что кол-во денег в обращении прямо пропорционально сумме цен реализованных товаров и обратно пропорционально скорости обращения ден. единицы. Скорость обращения денег определяется числом оборотов денежной единицы за известный период, т.к. одни и те же деньги в течение определенного периода постоянно переходят из рук в руки, обслуживая продажу товаров и оказания услуг.

В современных моделях рын.экономики банковская система государства играет важнейшую роль в функционировании экономического механизма. Банковская система представляет собой "систему кровообращения" экономики, обеспечивает регулирование общей денежной массы, контролирует движение финансовых потоков, осуществляет аккумулирование и инвестирование денежных ресурсов, проведение взаиморасчетов между экономическими субъектами, кредитование различных отраслей экономики и населения.

Виды банков кредитной системы РФ: универсальные/отраслевые, вновь созданные/организованные на базе спецбанков, столичные/"провинциальные", банки с сетью филиалов/сконцентрировавшие весь объем операций в 1 учреждении. Банки, организованные на основе бывших государственных специализированных кредитных учреждений, обычно самые мощные. Особую роль в кредитной системе РФ играет Сбербанк РФ. 1/5 новых российских банков возникла на базе прежних государственных специализированных банков (Агропромбанк, Мосбизнесбанк, Промстройбанк, Уралпромстройбанк и т.д.). Еще пятнадцать - двадцать из первой по значимости сотни банков созданы руководителями крупных отраслей, и прежде всего сырьевой, или предприятий-гигантов: Нефтехимбанк, Автобанк, АвтоВАЗбанк. Эти банки представляют финансовые интересы аграрного, топливно-энергетического, военно-промышленного, металлургического, машиностроительного комплексов страны.

22. Финансово-кредитная сфера в рыночном хозяйстве.

Финансово-кредитная политика - один из важнейших методов государственной экономической политики и в конечном итоге нацелена на достижение макроэкономической стабильности в обществе.

Макроэкономическая стабильность выражается в определенных макроэкономических показателях, таких как низкие темпы роста общего уровня цен, обеспечение стабильного роста производства в народном хозяйстве, поддержание полной занятости трудоспособного населения, удовлетворительное состояние платежного баланса. Однако достижению конечных макроэкономических целей способствуют не только финансово-кред. политика гос-ва, но и др. направления гос. экономической политики, такие, как ценовая, промышленная, внешнеторговая, научно-техническая и др.

Денежно-кредитная политика государства. — система взаимосвязанных мер, проводимых ЦБ, направленная на регулирование совокупного спроса путем планируемого воздействия на денежно-кредитную сферу. ЦБ занимает ключевую место и монопольное положение не только в области эмиссии банкнот, но и в проведении монетарной политики, рассчитанной на краткосрочные периоды. Проводя такую политику, ЦБ преследует следующие цели: а) регулирование темпов экономического роста б) смягчение циклических колебаний в) сдерживание инфляции г) достижение сбалансированного платежного баланса стран. Все основные методы государственного регулирования - косвенные, т.е воздействуют на экономику через рыночные рычаги: цены, налоги, кредиты, государственные расходы, процент и т.д.

Финансовая (бюджетная) политика государства.

Финансы — совокупность всех денежных средств, которыми обладают все субъекты экономических отношений. Финансовые отношения - совокупность отношений в процессе формирования и использования фонда денежных средств. Финансовая система любой страны включает в себя совокупность бюджетов различных уровней, но центральное место занимает государственный бюджет.

Государственный бюджет - финансовый план государства, включающий доходную и расходную части. Доходы бюджета: налоги, гос. займы, внебюджетные (целевые) фонды. Общим для госбюджетов всех стран является перераспределение нац. дохода. Именно доля госбюджета (в %) в перераспределении нац. дохода говорит о степени огосударствления экономики страны. Расходы: содержание госаппарата, вооруженные силы страны, соц.-эк. программы (здравоохранение, образование, пенсии и пр.). В системе мер по государственному регулированию налоги и государственные расходы являются инструментами фискальной (бюджетно-налоговой) политики. Это косвенные методы регулирования, они являются частью антициклической политики.

В фазе перегрева экономики дл сдерживания экономики происходит увеличение налогов, что ведет уменьшению инвестиций и уменьшению совокупного спроса. Также в фазе перегрева уменьшают государственные расходы, что ведет у уменьшению совокупного спроса и инвестиций.

В фазе спада для стимулирования экономики проводят обратную политику.

7. Экспорт капитала: понятие и современные проблемы.

Экспорт капитала - помещение капитала за рубежом с целью организации предпринимательской деятельности для получения прибыли (это уже не акт реализации прибыли, заключенной в цене экспортируемых товаров, а сам процесс ее создания). Экспорт капитала осуществляется в виде вывоза производительного капитала и вывоза ссудного капитала. Экспорт производительного капитала имеет две формы: прямые и портфельные инвестиции.
Создание в других странах новых предприятий, филиалов или отделений национальных фирм, организация совместных предприятий, а также скупка уже действующих производственных объектов за границей имеет в своей основе прямые инвестиции. Эта форма экспорта капитала требует крупных капиталовложений и расширение их деятельности происходит за счет реинвестиции части прибыли. Портфельные инвестиции сводятся к покупке акций и других ценных бумаг иностранных компаний, не обеспечивающих их держателям права контроля, но дающим право на соответствующую долю прибыли. Прямые и портфельные инвестиции отражают процессы долгосрочного движения капиталов. Основная доля экспорта капитала приходится на прямые инвестиции, главными субъектами которых являются транснациональные корпорации (ТНК), владеющие огромной сетью зарубежных филиалов.

Экспорт капитала характерен не только для частных компаний. Нередко в качестве инвестора за рубежом выступает государство, утверждая, таким образом, свои национальные интересы. Однако экспорт государственного капитала, как правило, осуществляется в виде вывоза ссудного капитала, т.е. предоставления другим странам государственных займов на определенный срок и под определенный процент. Условия финансирования (по частям или единовременно) закрепляются межгосударственным соглашением, в котором указываются сроки погашения ссуды, величина процента, штрафные санкции за нарушение этих условий.

В последние годы наблюдается значительный рост экспорта капитала. Это объясняется рядом причин: 1.Ускорение экономического роста и научно - технического прогресса требуют для своей реализации все новых капиталовложений. 2.Перенос производства трудоемкой продукции в развивающиеся страны позволяет сужать издержки производства за счет более дешевой рабочей силы. 3.Вложение капитала в добывающие отрасли за рубежом обеспечивает постоянные источники сырья. 4.Вложение капитала в обрабатывающую промышленность развитых стран позволяет преодолевать таможенные барьеры, стоящие на пути расширения экспорта. 5.Недостаток капитала в принимающих странах в целом или в отдельных секторах, отраслях, инфраструктуре при наличии других благоприятных факторов.Важную роль играют экологические факторы - перенос вредных для окружающей среды производств в развивающиеся страны.С 70-х годов объем зарубежной продукции ТНК стал превышать объем мировой торговли.

44. Роль международных корпораций в процессе глобализации экономики.

Важным проявлением интернационализации хозяйственной жизни стран мира является экономическая интеграция, т.е. процесс сближения и сращивания нескольких национальных хозяйств в международную экономическую систему, в рамках которой интегрирующиеся государства проводят согласованную политику. Интеграционные связи в мировом хозяйстве, носителем которых является прежде всего транснациональный монополистический капитал, стали как бы локомотивом экономического роста. Об этом свидетельствует опыт Японии и «новых индустриальных стран», стран Западной Европы.

Наиболее высокого уровня достигли интеграционные связи в государственно-монополистическом объединении западноевропейских стран, т. е. Европейском сообществе.

Процесс экономической и социальной дезинтеграции – это результат внутреннего или внешнего кризиса – характеризуется распадением интегрированного образования на составные отдельные элементы (системы), стремящиеся на начальном этапе к максимуму обособленности и самостоятельности. Так межгосударственная дезинтеграция может трактоваться, как процесс экономической эволюции по отношению к интеграции и означает возвращение бывших членов интеграционного блока к исходному, обособленному, состоянию их экономических отношений.

Глобализация как многофакторное явление характеризуется и глобализацией финансовых рынков, и интернационализацией корпоративных стратегий, и международным трансфертом технологий и связанных с ними исследований, разработок, и трансформацией потребительского поведения, и интернационализацией регулирующих возможностей национальных хозяйств, и определенным уменьшением роли национального государства.

Современная глобализация вырастает из транснационализации экономики, обусловленной возрастающими масштабами деятельности транснациональных корпораций и их особой ролью в развитии прямых иностранных инвестиций в мировом хозяйстве.

Глобализация начинает учитываться при разработке стратегии экономического роста как условие повышения эффективности во всех сферах экономики, сокращения издержек, превращения `традиционной международной экономики торговцев` в `международную экономику интернациональных производителей` на основе дальнейшего развития ПИИ транснациональными корпорациями и другими агентами международных трансакций.

Движущей силой изменений является и расширяющееся использование в мировом хозяйстве стандартных продуктов и услуг, глобализация не только производства, но и потребительского рынка. Потребление граждан той или иной страны в наше время значительно больше подвержено влиянию потребительских образцов, принятых в других странах. Это и следствие увеличивающегося потока информации, и международного влияния на предпочтения потребителей со стороны производства. И по этой причине производство становится все более глобальным. В нем начинают доминировать `главные игроки`, возникает все больше организаций с глобальным мировоззрением и культурой.

Рядом исследователей в этом связи и делаются выводы о неизбежном снижении роли национального государства в мировой экономике, о `разрушении границ`, создании нового `мира без границ`, `размывании автономности национальных государств`, о процессе, в котором государство становится излишним и рынок берет верх, о `глобальном сдвиге` от преимущественно национальной экономической деятельности в сторону интернациональной, транснациональной и глобальной. Ответственность за такой `сдвиг` возлагается прежде всего на транснациональные корпорации, финансовые институты и международные организации, подталкивающие национальные государства к большей открытости экономики.