Задание 3. 3.1.1) точные проценты с точным числом дней ссуды

3.1. Банк выдал ссуду, размером 3500000 руб. Дата выдачи ссуды - 11.01.2002, возврата - 19.03.2002. День выдачи и день возврата считать за 1 день. Проценты рассчитываются по простой процентной ставке 40% годовых.

Найти:

3.1.1) точные проценты с точным числом дней ссуды;

Решение:

Денежная сумма разовая P=3500000 руб.

Точное число дней ссуды - t=67

Операция – наращение S -?

Простые проценты рассчитываются по формулам:

I=P×n×i

где n=t/k.

k=365; t=67.

I=3500000× (67/365)×0,4=256986,30 (руб.)

3.1.2) обыкновенные проценты с точным числом дней ссуды;

I=P×n×i

где n=t/k.

k=360; t=67.

I =3500000× (67/360)×0,4=260555,56 (руб.)

3.1.3) обыкновенные проценты с приближенным числом дней ссуды.

I=P×n×i

где n=t/k.

k=360; t=67.

I =3500000× (67/360)×0,4=260555,56 (руб.)

3.2. Через 90 дней после подписания договора должник уплатит 3500000 руб. Кредит выдан под 40% годовых (проценты обыкновенные). Какова первоначальная сумма и дисконт?

Решение:

Денежная сумма разовая S=3500000

Операция дисконтирование P-?

Проценты простые

i=40%, используем математическое дисконтирование:

S=P(1+n∙i)=> , где n=t/k.

АСТ/360:

= 3181818,18 руб.

D=S-P= 3500000-3181818=318181,8 (руб)

3.3. Через 90 дней предприятие должно получить по векселю 3500000 руб. Банк приобрел этот вексель с дисконтом. Банк учел вексель по учетной ставке 40% годовых (год равен 360 дням). Определить полученную предприятием сумму и дисконт.

Решение:

S=3500000 руб.

t=90 дней

процент простой i=40%

Используем формулы:

D=Snd =3500000×90/360×0,4= 350000

P=S-D =3500000-350000= 3150000

3.4. В кредитном договоре на сумму 3500000руб. и сроком на 5 лет, зафиксирована ставка сложных процентов, равная 40% годовых. Определить наращенную сумму.

Решение:

Денежная сумма разовая Р=3500000

Операция наращение сложных процентов S-?

Используем функцию БС:

БС= 18 823 840 руб.

3.5. Ссуда размером 3500000руб. предоставлена на 5 лет. Проценты сложные, ставка - 40% годовых. Проценты начисляются 4 раза в год. Вычислить наращенную сумму.

Решение:

Денежная сумма разовая P=3500000

Операция наращение S-?

Проценты сложные i=40%

Число периодов m=4

Число кварталов (5×4)=20

Используем функцию БС:

БС= 23 546 249,82р.

3.6. Вычислить эффективную ставку процента, если банк начисляет проценты 4 раза в год, исходя из номинальной ставки 40% годовых.

Решение:

Используем функцию ЭФФЕКТ:

i_э= 0,4641р.

3.7. Определить, какой должна быть номинальная ставка при начислении процентов 4 раза в год, чтобы обеспечить аффективную ставку 40% годовых.

Решение:

Используем функцию НОМИНАЛ:

I_н= 0,3510р.

3.8. Через 5 лет предприятию будет выплачена сумма 3500000руб. Определить ее современную стоимость при условии, что применяется сложная процентная ставка 40% годовых.

Решение:

Денежная сумма разовая S=3 500 000

Операция дисконтирование P-?

Проценты сложные i=40%

Для расчета используем функцию ПС:

ПС= 650 770,51руб.

3.9. Через 5 лет по векселю должна быть выплачена сумма 3500000руб. Банк учел вексель по сложной учетной ставке 40% годовых. Определить дисконт.

Решение:

Денежная сумма разовая S=3 500 000

Операция дисконтирование P-?

Проценты сложные d=40%

БС= 272 160,00руб.

D=S-P

D =3500000-272 160=3 227 840,00руб.

3.10. В течение 5 лет на расчетный счет в конце каждого года поступает по 3500000руб., на которые 4 раза в год начисляются проценты по сложной годовой ставке 40%. Определить сумму на расчетном счете к концу указанного срока.

Денежная сумма разовая P=3500000 (год)

Операция наращение S-?

Проценты сложные i=40% (квартал)

m=4≠p=1, перейдем к эффективной процентной ставке:

Определения суммы на расчетном счете к концу указанного срока:

БС= 43 193 815,61руб.

Данная работа скачена с сайта Банк рефератов http://www.vzfeiinfo.ru. ID работы:2835