Денежная система. Банковская система. Инфляция

1. Денежная система – исторически сложившаяся в каждой стране организация денежного обращения и законодательно установленная государством.

2. Денежное обращение – непрерывное движение денег, выполняющих 5 функций.

3. Элементы денежной системы:

· Денежная единица – мера денег, принятая в стране за единицу

· Масштаб цен – весовое количество денежного металла, принятое в стране в качестве единицы и её составных частей.

· Эмиссионная система – учреждение, выпускающее деньги и ценные бумаги; эмиссия денег

· Формы денег – овеществленная в определенном типе всеобщего эквивалента меновая стоимость, которая в состоянии обеспечить устойчивое обращение товаров и услуг

· Институты денежной системы – государственные и негосударственные институты, регулирующие денежное обращение

4. Эволюция денег:

· Товарные доденежные эквиваленты

· Золотые серебряные, медные деньги

· Биллионные деньги (из неполноценных металлов)

· Бумажные

· Кредитные деньги

· Средства, приравненные к деньгам (акции блаблабла)

· Электронные деньги

5. Денежная масса – совокупность всех денежных средств, находящихся в хозяйстве в наличной и безналичной формах и выполняющие все 5 функций

6. Денежный рынок – рынок, на котором спрос на деньги и их предложение определяет уровень процентной ставки и «цену» денег

7. Инфляция, что представляет собой? Инфляция - процесс обесценения денег, который проявляется как устойчивое повышение общего уровня цен в экономике

8. Причины инфляции:

· Денежная эмиссия, не покрытая товарной массой

· Дефицит государственного бюджета

· Высокий монополизм экономики

· Механизм налогообложения, провоцирующий инфляцию

· Инфляция ценовой накидки – повышение цен с целью компенсировать будущие убытки, возможные в результате организационной перестройки экономики в стране

9. Последствия инфляции:

· Снижение уровня жизни населения

· Эффект инфляционного налогообложения

· Падение производства

· В ситуации неуправляемости инфляции возникает ситуация неуправляемости экономики

10. Постепенное повышение цен в экономике – это хорошо/ плохо для экономики? Почему? Согласно закону спроса повышение цены вызывает понижение величины спроса, снижение же цены вызывает повышение величины спроса.

Постепенное повышение цен в экономике – это умеренная инфляция.

Умеренная инфляция сопровождается ростом цен не более 10 % в год. Инфляция в 2 - 3 % считается нормальным явлением.

Умеренная инфляция полезна для эконо­мики, так как рост денежной массы стимулирует дело­вую активность, стимулирует спрос, способствует экономическому росту, расширению производства, ус­коряет процесс инвестирования.

11. В чем выражается инфляция?

При инфляции на одну и ту же сумму денег по прошествии некоторого времени можно будет купить меньше товаров и услуг, чем прежде. В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги обесценились — утратили часть своей реальной стоимости. Инфляцию следует отличать от скачка цен, так как это длительный, устойчивый процесс. Инфляция не означает рост всех цен в экономике, потому что цены на отдельные товары и услуги могут повышаться, понижаться или оставаться без изменения. Важно, чтобы изменялся общий уровень цен, то есть дефлятор ВВП.

12. При каких темпах роста цены имеет место умеренная инфляция?

Умеренная(ползучая) инфляция– при ежегодных темпах прироста цен на 3-4%. Такая инфляция характерна для развитых стран, которые рассматривают ее как стимулирующий фактор;

13. Сущность инфляции спроса, предложения?

Инфляция спроса - разновидность инфляции, возникающая при избыточном по отношению к предложению спросе.

Инфляция предложения – происходит в результате сокращения совокупного предложения в связи с удорожанием издержек производства на единицу продукции.

14. Связь между чем и чем отражает кривая Филлипса?

Кривая Филипса отражает взаимосвязь между темпами инфляции и безработицы.

15. Стагфляция - состояние экономики, когда застой или падение производства (стагнация) сочетаются с возрастающей безработицей и с непрерывным ростом цен - инфляцией.

16. Какие виды инфляции вызывают самые негативные последствия для экономики?

Самые негативные последствия для экономической системы вызывает гиперинфляция неожидаемая и несбалансированная. (цены растут очень быстро, в разных источниках от десятков до нескольких тысяч и даже десятков тысяч процентов в год). Возникает за счёт того, что для покрытия дефицита бюджета правительством выпускается избыточное количество денежных знаков. Парализует хозяйственный механизм, при ней происходит переход к бартерному обмену. Обычно возникает в военные или кризисные периоды.

17. Антиинфляционная политика:

· Стабилизация инфляционных ожиданий

· Денежное ограничение

· Решение проблем бюджетного дефицита

· Реформирование системы налогообложения

· Конверсия военного производства

· Структурная перестройка экономики

· Повышение степени товарности экономики

• Денежные реформы конфискационного типа

• Широкомасштабная приватизация

• Способы увеличения нормы сбережений и увеличение их ликвидности

18. Какие средства самые ликвидные?

Деньги

19. Какой вид активов самый ликвидный? денежные средства и краткосрочные финансовые вложения (ценные бумаги). Они должны покрывать наиболее срочные обязательства (кредиторскую задолженность) или превышать их.

20. Как формулируется основное уравнение количественной теории денег и кто из известных экономистов это уравнение предложил?

Количественная теория денег выступила как своеобразная реакция на основные постулаты меркантилизма, в частности на характерную для меркантилистов доктрину о том, что деньги ускоряют торговлю, увеличивая скорость обращения и тем самым оказывают благотворное влияние на производство.

Наиболее жесткая версия количественной теории денег была выдвинута американским экономистом И. Фишером (1867–1977), который в работе «Покупательная сила денег» (1911 г.) вывел свое знаменитое уравнение, которое основано на двояком выражении товарных сделок:

1. как произведение массы платежных средств на скорость их обращения;

2. как произведение уровня цен на количество реализованных товаров.

Уравнение Фишера имеет вид:

M x V = P x Q,

где М – объем платежных средств;

M x V – сумма всех платежей;

Р – средневзвешенный уровень цен;

P x Q – сумма цен всех товаров.

Согласно формуле Фишера уровень цен прямо пропорционален количеству денег и скорости их обращения и обратно пропорционален объему торговли. Фишер принимает посылку неоклассической теории, как то: производство находится в точке максимально возможного объема и скорость обращения является постоянной.

Среди европейских экономистов популярный вариант количественной теории денег – кембриджская версия, или теория кассовых остатков. Сторонники этой теории считают, что кассовые остатки – это не что иное, как часть дохода, которое лицо желает хранить в денежной форме. Кембриджское уравнение, автором которого является английский экономист А. Пигу, выглядит следующим образом:

M = K x R x P,

где М – количество денежных единиц;

К – часть произведения РГР, которую люди предпочитают хранить в виде денег;

R – общая величина производства в физическом выражении;

Р – цена произведенной продукции.

В отличие от уравнения Фишера этот вариант в центр внимания ставит не движение денежной массы, а накопления в кассах предприятий и частных лиц. Исследуются факторы, от которых зависит спрос на кассовые остатки, и выделяются два мотива накопления: образование фонда средств обращения и образование резервов на покрытие непредвиденных нужд. Особое внимание при анализе движения денежной массы уделяется принципам распределения дохода, где в качестве критерия выступает, с одной стороны, удобство накапливаемых денежных остатков, с другой стороны, оценка жертвы упущенной выгоды.

Денежная система как экономическая категория? Денежная система — это устройство денежного обращения в стране, сложившееся исторически, закрепленное национальным законодательством. Денежная система определяет денежный знак, имеющий хождение в данном государстве.

21. На денежном рынке с каким сроком обращения обращаются активы?

1 год