Примерный перечень тем, выносимых на самостоятельное изучение студентов

Тема 1. Инфляция и антиинфляционные меры

Изучаемые вопросы:

Сущность инфляции и причины ее возникновения. Виды инфляции. Методы стабилизации денежного обращения. Особенности российской инфляции. Финансовая стабилизация.

Вопросы для самоконтроля:

1. Что такое инфляция и какие виды ее существуют в зависимости от причины возникновения?

2. Какими факторами вызывается инфляция спроса (открытая и подавленная)?

3. Какими факторами вызывается инфляция издержек?

4. Объясните разницу между локальной и мировой, а также внутренней и импортируемой инфляциями.

5. В чем отличие сбалансированной инфляции от несбалансированной?

6. Объясните, почему ожидаемая инфляция может оказаться более высокой, чем неожиданная?

7. Охарактеризуйте виды инфляции по темпу роста цен.

8. В чем проявляется негативное инфляции на развитие экономики?

9. Что собой представляет политика доходов? В чем ее недостаток как антифляционной меры?

10. Назовите виды денежных реформ и объясните, в чем заключается антифляционный эффект каждой из них?

11. какие меры включает в себя политика дефляции и на подавление какого вида инфляции она направлена?

12. Инфляция какого вида наблюдалась в СССР и какие факторы лежали в основе ее возникновения?

13. Охарактеризуйте инфляционный процесс 1990-х гг в России.

14. Что следует понимать под финансовой стабилизацией?

Тема 2. Лизинговые и ипотечные операции банков

Изучаемые вопросы:

Понятие и сущность лизинговых операций. Субъекты лизинга. Договор лизинга. Формы, типы и виды лизинга. Понятие, сущность и предмет ипотеки. Договор ипотеки. Закладная и ее содержание.

Вопросы для самоконтроля:

1. Что такое лизинг? Назовите и охарактеризуйте субъектов лизинговой сделки.

2. Перечислите существенные положения лизингового договора.

3. Назовите и охарактеризуйте формы, типы и виды лизинга.

4. Назовите методы расчета лизинговых платежей.

5. Что такое ипотека и что является предметом ипотеки?

6. Перечислите существенные положения договора по ипотеке.

7. Перечислите основные моменты содержания закладной.

8. Что показывает коэффициент ипотечной задолженности и ипотечная постоянная?

Тема 3. Банковские инновации

Изучаемые вопросы:

Сущность и содержание банковской инновации. Банковский продукт и его особенности. Жизненный цикл и продуцент банковской инновации. Концепция жизненного цикла и планирование банковской инновации. Характеристика некоторых видов банковских инноваций (Валютно-процентный своп, своп с нулевым купоном, микрокредитование пенсионеров, счет НОУ и др.).

Вопросы для самоконтроля:

1. В чем сущность и содержание банковской инновации?

2. Дайте определение банковскому продукту и охарактеризуйте его виды.

3. В чем выражается жизненный цикл нового банковского продукта и новой банковской операции?

4. В чем сущность валютно-процентного свопа?

5. В чем сущность свопа с нулевым купоном?

6. Что такое микрокредитование пенсионеров?

7. В чем сущность счета НОУ?

Тема 4. Банковский маркетинг

Изучаемые вопросы:

Понятие маркетинга и его сущность. Банковский маркетинг как составная часть финансового маркетинга. Финансовый маркетинг. Основные задачи и концепция банковского маркетинга. Виды спроса на банковскую деятельность. Функции банковского маркетинга. План банковского маркетинга.

Вопросы для самоконтроля:

1. В чем сущность и содержание финансового и банковского маркетинга?

2. В чем заключается концепция банковского маркетинга и содержание маркетинговой деятельности?

3. Дайте классификацию видов спроса на банковскую деятельность.

4. Какие этапы включает в себя процесс банковского маркетинга?

5. какие функции выполняет банковский маркетинг?

6. В чем заключается стратегия и тактика банковского маркетинга?

7. Охарактеризуйте концепции стратегии банковского маркетинга.

ЭКЗАМЕНАЦИОННЫЕ ВОПРОСЫ ПО КУРСУ

1. Необходимость и сущность денег.

2. Функции денег.

3. Роль денег в процессе воспроизводства и повышении его эффективности.

4. Роль денег во внешнеэкономических взаимоотношениях.

5. Золотой стандарт и его модификации.

6. Современные деньги и их классификация, виды кредитных денег.

7. Денежная масса и денежные агрегаты.

8. Кредитный характер денежной эмиссии. Закон денежного обращения К.Маркса, уравнение обмена И.Фишера.

9. Сущность и механизм банковского (депозитного) управления мультипликатора. Денежная база.

10. Методы управления денежным обращением. Политика денежной рестрикции и денежной экспансии.

11. Налично-денежный оборот (общие положения, схема кругооборота наличных денег).

12. Безналичный денежный оборот. Общие положения по организации безналичных расчетов.

13. Расчетный документ.

14. Расчеты платежными поручениями (в т.ч. расчеты в порядке плановых платежей).

15. Расчеты по аккредитивам.

16. Расчеты чеками.

17. Расчеты платежными требованиями.

18. Расчеты инкассовыми поручениями.

19. Межбанковские расчеты. Расчеты через корреспондентские счета, открытые в РКЦ.

20. Межбанковские расчеты через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях (счета: «Лоро», «Ностро»).

21. Межбанковские расчеты через счета межфилиальных расчетов.

22. Межбанковские расчеты через счета, открытые в расчетных небанковских кредитных организациях (РНКО).

23. Понятие национальной денежной системы и ее основные элементы.

24. Валюта, валютный курс, режим валютных курсов.

25. Национальная и мировая валютная система.

26. Эволюция мировой валютной системы.

27. Европейская валютная система.

28. Российская валютная система.

29. Балансы международных расчетов.

30. Сущность, виды и причины возникновения инфляции.

31. Методы стабилизации денежного обращения.

32. Особенности российской инфляции.

33. Финансовая стабилизация.

34. Понятие: «кредит», «заем», «ссуда», их сходство и различие.

35. Необходимость и сущность кредита.

36. Ссудный капитал и ссудный процент.

37. Принципы (законы) кредитования.

38. Границы кредита.

39. Формы кредита. Банковский кредит.

40. Коммерческий кредит.

41. Потребительский кредит.

42. Государственный кредит.

43. Международный кредит.

44. Виды кредита, в зависимости от детальных характеристик организационно-экономических параметров.

45. Понятие «кредитная система» в функциональном и институциональном плане.

46. Особенности деятельности институтов разных подсистем кредитной системы.

47. Факторы, определяющие развитие банковской системы.

48. Эволюция российской кредитной системы.

49. Современное состояние российской кредитной системы.

50. Особенности создания Центральных банков в различных странах и их различие по форме собственности на капитал.

51. Главные задачи и функции Центрального банка, инструменты денежно-кредитной политики.

52. Центральный банк Российской Федерации: основные этапы функционирования, современная орагнизационная структура и особенности взаимоотношений с коммерческими банками и органами законодательной и исполнительной власти.

53. Понятие: «современный коммерческий банк» и специфика его деятельности.

54. Принципы деятельности и основные функции коммерческих банков.

55. Правовое регулирование деятельности коммерческих банков и их организационная структура.

56. Пассивные операции коммерческих банков. Межбанковские кредиты.

57. Активные операции коммерческих банков.

58. Комиссионные (активно-пассивные) операции коммерческих банков.

59. Прямое кредитование клиентов коммерческими банками (разовый кредит, кредитная линия, овердрафт, контокоррентный кредит).

60. Косвенное кредитование клиентов коммерческими банками (факторинг, форфейтинг, учет векселей, лизинг).

61. Понятие, сущность, формы, типы и виды лизинга.

62. Понятие, сущность и предмет ипотеки.

63. Финансовые риски в деятельности коммерческого банка.

64. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка.

65. Сущность и содержание банковской инновации (банковский продукт и новые банковские операции).

66. Банковский маркетинг (концепции и основные задачи).

67. Международные расчеты. Средства и основные формы международных расчетов.

68. Международные финансовые потоки и международный валютный рынок (Forex). Валютный дилинг.

69. Цели создания и особенности функционирования МВФ и группы Всемирного банка (МБРР и др).

70. Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР). Банк международных расчетов.