Страхование рисков. Запомните: - необходимым условием

Запомните: - необходимым условием

эффективной деятельности в рыночных

условиях является наличие резервов ресурсов;

- наличие страховки гарантирует для инвестора

возврат вложенных средств.

7.1. «Ассортимент» возможных рисков:

Тип риска	Вероятность появления	Экономическая оценка риска	Возможный резерв

7.2. Варианты стратегии поведения в рискованных ситуациях:

- организационные меры профилактики: ___________________________

________________________________________________________________________________________________________________________________

- программа страхования рисков: __________________________________

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Финансовый план

Запомните:

- планирование денежной наличности обязательно.

- снижение цен – не единственный вариант конкурентного преимущества;

8.1. Объем финансирования по источникам и периодам________________

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

8.2. Прогноз доходов и расходов по годам и в месячной разбивке по 1-ому году

8.3. Финансовый план, содержащий движение денежных потоков по кварталам и годам реализации проекта

8.4. Расчет окупаемости проекта.

РАЗДЕЛ 3. ПРИМЕР БИЗНЕС-ПЛАНОВ

Бизнес-план развития производства печатной продукции

Титульный лист

"Утверждаю"

Генеральный директор ООО "Полиграф Принт"

________________ А.Е. Буторин

"____" ________________ 2006 год

БИЗНЕС-ПЛАН

Развитие производства печатной продукции ООО "Полиграф Принт"

Общество с ограниченной ответственностью "Полиграф Принт"	Генеральный директор Буторин Андрей Евгеньевич
Адрес: Российская Федерация, 150066, г. Ярославль, ул. 1-ая Путевая, д. 11	тел./факс: (4852)48-02-74

Суть проекта:

строительство производственных помещений (пристройка к производственному корпусу, два склада для хранения готовой продукции, утеплённый склад для хранения материалов, бумаги) и установка новой линии по производству печатной продукции с целью увеличения производства тетрадей на 13 000 тыс. шт. в год

Требуемая государственная поддержка:	предоставление налоговых льгот в рамках закона Ярославской области № 83-з от 19.12.2005г. «О государственном регулировании инвестиционной деятельности на территории Ярославской области»
Сметная стоимость проекта:	76,2 млн. рублей
в том числе капитальные вложения	61,7 млн. рублей
Финансирование проекта:	заемные средства - 76,2 млн. рублей
Срок строительства и монтажа:	36 месяцев
Срок окупаемости проекта:	57 месяцев

Ярославль, 2006 год

Содержание

Меморандум конфиденциальности

1 Резюме проекта

1.1 Описание бизнеса и собственности

1.2 Финансовое резюме

2 Социальная значимость проекта

3 Анализ положения дел в отрасли

3.1 Рынок полиграфических услуг

4 Производственный план

4.1 Описание продукции

4.2 Характеристика производственного процесса

4.3 Программа производства готовой продукции

4.4 Место размещения предприятия

4.5 Поставщики сырья и материалов

4.6 Поставщики оборудования

4.7 Инвестиционный план

4.8 Годовые затраты на производство готовой продукции

4.9 Обеспечение экологической и технологической безопасности

5 План маркетинга

5.1 Обзор рынка потребителей

5.2 Основные конкуренты

5.3 Обоснование цены на готовую продукцию

5.4 Программа сбыта готовой продукции

5.5 Организация рекламы

6 Организационный план

6.1 Общие сведения об ООО "Полиграф Принт"

6.2 Форма собственности и управление предприятием

6.3 Структура и персонал предприятия

6.4 Отношения с местной администрацией

7 Финансовый план

8 Оценка эффективности инвестиционного проекта

9 Оценка устойчивости и финансовой реализуемости проекта

Резюме проекта

1.1 Описание бизнеса и собственности

ООО "Полиграф Принт" зарегистрировано 12 апреля 2001 года. В устав и учредительный договор 25 июня 2001 года были внесены изменения о внесении в уставный капитал оборудования фирмой "Принт Хандель унд Виртшафтсконтакте" на сумму 31 199 670 рублей. В едином государственном реестре предприятие было зарегистрировано 28 ноября 2002 года Фрунзенской ИМНС г. Ярославля (регистрационный номер 76 000504474).

3 июля 2006 года были внесены повторные изменения в устав и учредительный договор – фирма "Принт Хандель унд Виртшафтсконтакте" передала свою долю ОА "Принт Бетайлигунс унд Хандельс". Изменения зарегистрированы в МРИ ФНС № 5 по Ярославской области (регистрационный номер 76 002233870).

Уставной капитал общества составляет 31 729 670 рублей. Доли участников в уставном капитале Общества распределяются следующим образом:

1. ООО "Полиграфинвест Сервис" г. Москва – размер доли в уставном капитале 530 000 рублей, что составляет 1,67% от уставного капитала.

2. ОА "Принт Бетайлигунс унд Хандельс", Лихтенштейн – размер доли в уставном капитале 31 199 670 рублей, что составляет 98,33% от уставного капитала.

Основными видами деятельности ООО "Полиграф Принт" являются:

- производство печатной продукции;

- полиграфические и прочие производственные услуги;

- транспортные услуги.

3. Экономическая характеристика предприятия

По бухгалтерскому балансу предприятия на 01.10.2006г числятся:

-основные средства 36.744 тыс.руб.

- незавершенное строительство 10.748 тыс.руб.

- запасы 52.987 тыс.руб.

- дебиторская задолженность 46.016 тыс.руб.

- собственный капитал 42.005 тыс.руб.

- кредиторская задолженность 98.247 тыс.руб.

- кредиты и займы 21.673 тыс.руб.

- валюта баланса 162.024 тыс.руб.

За 9 месяцев 2006г. получена выручка в сумме 145.513 тыс.руб., чистая прибыль составила 1.998 тыс.руб., рентабельность продаж - 9,8%.

4. В результате возросшего спроса на печатную продукцию руководство ООО "Полиграф Принт" приняло решение расширить существующие производственные мощности, приобрести новое оборудование и создать новую линию по производству общих тетрадей.

В рамках реализации проекта также планируется построить: пристройку к производственному корпусу, два производственных склада для хранения готовой продукции (здания сборочно-каркасные из облегченных конструкций), утепленный склад для хранения материалов (бумаги).

Общая сумма инвестиционных затрат по проекту составит 71 601 164 рубля, в том числе на строительство и оборудование 61 677 001 рубль. На начальном этапе (1-3 квартал 2007 г.) на оборотные средства потребуется 9 924 163 рубля. Основная сумма инвестиционных затрат будет покрываться за счет банковского кредита.

Основными потребителями ООО "Полиграф Принт" является компания ООО "Академия Холдинг" г. Москва и ООО "Канцбизнес" г. Ярославль.

Продукция, производимая на новой линии, представлена в таблице 1.1.

Таблица 1.1 - Список продукции

Наименование	Ед. изм.	Начало продаж
Тетрадь общая 48 листов	Тыс. шт.	01.07.2007г.
Тетрадь общая 96 листов	Тыс. шт.	01.07.2007г.

Согласование технических возможностей с результатами маркетинговых исследований позволило разработать программу по сбыту школьных тетрадей. (таблица 1.2).

Таблица 1.2 - Программа сбыта готовой продукции

Название продукта	Ед. изм.	2007 г.	2008 г.	2009 г.	2010 г.	2011г.	2012 г.
Тетрадь общая 48 листов	Тыс. шт.
Тетрадь общая 96 листов	Тыс. шт.

1.2 Финансовое резюме

Расчеты проведены с использованием программы Project Expert 7.19 Professional for Windows. Интегральные показатели эффективности проекта представлены в таблице 1.4.

Таблица 1.4 - Эффективность инвестиций