Идеальные типы контроля за исполнением обязательств партнерами

	Репутационный механизм принуждения
Слабый	Сильный
Контрактный механизм принуждения	Слабый	Неформальный частный контроль	Неформальный сетевой контроль
Сильный	Формальный контрактный контроль	Формальный сетевой контроль

Неформальный частный контроль. Он возникает тогда, когда и репутационный, и контрактный механизмы принуждения слабые. Данный контроль типичен для стран с непредсказуемой и затратной правовой системой. В такой ситуации фирмы не могут доверять гарантиям и санкциям, предоставляемым третьей стороной. Это значит, что заключаемые ими контракты очень сильно зависят от того, насколько они сами доверяют друг другу, но в любом случае издержки мониторинга для них достаточно высоки. Как следствие, фирмы неохотно инвестируют в сложные трансакции, подразумевающие высокую степень неопределенности, вероятность их кооперации для осуществления нестандартизированных и инновационных проектов мала. Иногда, впрочем, сети с приписываемыми характеристиками (например, этнические группы) способны увеличить эффективность репутационного принуждения и убедить владельцев бизнеса заключить более рискованные контракты. Это, в частности, относится к китайской диаспоре в странах Юго-Восточной Азии, но и таких связей бывает недостаточно при отсутствии доверия между партнерами.

Формальный контрактный контроль. Он имеет место, когда сильное контрактное принуждение и доверие к формальным, юридическим санкциям, осуществляемым на основании закона, сочетаются со слабым репутационным принуждением. В данном случае контрактные отношения между фирмами таковы, что позволяют им сохранять относительно независимые позиции (например, это свойственно субконтрактным отношениям английских фирм). Общеотраслевые интересы здесь выражены слабо, состав ведущих фирм неустойчив, слаба и институционализация отраслевых правил. То есть репутационное принуждение не работает, все функции принуждения возлагаются на юридическую систему. Если она не эффективна, то фирмы более склонны к краткосрочному недобросовестному поведению. Соответственно, они менее охотно вступают в долгосрочные отношения. В то же время возможность опереться на контрактное принуждение делает отношения более предсказуемыми, чем в предыдущем случае (рациональный инвестор может предугадать поведение будущих партнеров по бизнесу).

Неформальный сетевой контроль. Для него характерно сильное репутационное принуждение, дополненное слабым контрактным. Это позволяет фирмам, на которые распространяется репутационное принуждение, вступать в отношения друг с другом достаточно легко, без боязни пострадать от недобросовестного поведения партнера. А слабость юридических санкций способствует гибкости и эффективной адаптации фирм к меняющимся условиям.

Формальный сетевой контроль. Он сочетает в себе как сильное репутационное, так и сильное контрактное принуждение (последнее осуществляется за счет детально прописанных формальных контрактов). Все это способствует созданию доверительных отношений между фирмами, а такие отношения стимулируют долгосрочное сотрудничество, желание взять на себя риски, связанные с достижением общих целей. Недостатком данного типа контроля является уменьшение числа потенциальных партнеров, поскольку вход новых фирм в отрасль здесь ограничен. В долгосрочном периоде это может помешать радикальным инновациям, особенно в динамично развивающихся технологических отраслях.

Исследуя, как ведется бизнес в различных странах, Всемирный банк, в частности, проанализировал издержки фирм, связанные с принуждением к исполнению контрактов. Фирмам, которые участвовали в опросе, предлагалось ответить, каким образом проходят судебные разбирательства при взыскивании долгов в их странах. Эффективность судебной системы оценивалась по четырем показателям: количеству процедур, продолжительности, судебным издержкам фирм и интегральному индексу сложности. Количество процедур — это количество установленных законом или предписанных судебными органами действий, которые необходимо предпринять сторонам в отношении других участников контракта или судебных приставов.

Продолжительность — это число календарных дней, необходимое для разрешения конфликтной ситуации (в исследовании учитывалось время с момента подачи иска в суд до момента фактического возврата долга).

Судебные издержки фирм — это расходы на услуги адвокатов и прочих специалистов (бухгалтеров, судебных приставов и т. д.), исчисляемые в процентах от чистого валового дохода фирмы в расчете на одного ее работника.

Интегральный индекс сложности — это интенсивность законного вмешательства судебных органов в экономические отношения сторон, касающиеся сферы гражданского права. Данный индекс определяется по совокупности таких параметров, как

• потребность сторон в использовании официальных, а не альтернативных способов разрешения конфликтной ситуации;
• характер совершаемых сторонами действий по защите своих прав с момента подачи иска до момента фактического возврата долга;
• оправданность ожиданий обеих сторон от судебного разбирательства;
• тщательность рассмотрения свидетельских показаний;
• вероятность непризнания судебного приговора высшими судебными инстанциями;
• уровень формальности действий, необходимых для вовлечения кого-либо в данное судебное разбирательство.

Интегральный индекс может принимать значения от 0 до 100. Его значение тем больше, чем сложнее процедура принуждения к исполнению контракта.

Издержки защиты контракта от третьих лиц

Контракты нуждаются в защите. Угроза вмешательства в их реализацию может исходить как от частных лиц, так и от государства. Необходимость защиты контрактов от государства особенно важна, когда они нелегальны (например, поставка партии наркотиков) или полулегальны (сделка с сокрытием части доходов с целью минимизации налоговых отчислений). В легальных контрактах издержки защиты от третьих лиц могут быть связаны с охраной от правонарушителей, и тогда это функция государства. Но даже в таких контрактах нужно соблюдать предосторожности в отношении государства. Отметим, что защититься от него, если оно заинтересовано в экспроприации, очень сложно: с одной стороны, государство обладает сравнительными преимуществами в осуществлении насилия, а с другой — не уравновешивается сравнимым по силе противодействием.

Например, вы посадили за 100 км от Москвы картофель для собственного потребления, а не для продажи, но бомжи его выкапывают. Вы либо складываетесь с соседями и нанимаете человека с ружьем, заряженным солью, для охраны, либо вообще отказываетесь сажать картофель, либо теряете до 60 % урожая. И то, и другое, и третье есть конкретные либо позитивные, либо негативные трансакционные издержки, связанные с protection vs 3d parties.

В определенных случаях такого рода издержки связаны с охраной от правонарушителей, и тогда это функция государства. Примерно в том же числе случаев такого рода издержки связаны с предосторожностью в отношении государства. В России до 50 % трансакций носит не совсем легальный (т.н. «серый») характер. Классическими примерами такого типа трансакционных затрат в нашей экономике являются взятки налоговому инспектору, а если удастся, еще и налоговому полицейскому, чтобы они закрывали глаза на ряд аспектов вашей экономической деятельности, а также взятки таможенникам. Вообще у нас объем взяток составляет 15-20 % всего кругооборота товаров в богатых секторах, а в экономике в целом примерно вдвое меньше - 7,5-10 %, ибо тот же крестьянин не заинтересован подкупать никого, кроме азербайджанской мафии, контролирующей колхозный рынок. Данный уровень защиты и есть, кстати, примерно та сумма, которую мы не доплачиваем нашим органам власти – нашим чиновникам, органам правопорядка и пр. В любой нормальной стране содержание слоя чиновников (государственных, муниципальных и пр.) стоит ~ 7-10 % ВНП. А мы не хотим платить чиновничеству эту сумму в явном виде, поэтому платим в неявном и с тем же успехом.

Выше мы рассмотрели две классификации трансакционных издержек. Одна из них — классификация Милгрома и Робертса — делит издержки на координационные и мотивационные, согласно природе связанных с ними институциональных механизмов. Другая — классификация Норта и Эггертссона — рассматривает издержки по мере их возникновения в процессе реализации задач хозяйствующего субъекта. Сформулируем теперь классификацию трансакционных издержек на основе факторов, обуславливающих возникновение этих издержек.

Трансакционные и трансформационные издержки

В этой классификации трансакционные издержки противопоставляются издержкам производственным (или трансформационным) — затратам на производство товаров и услуг, которые рассматриваются стандартной экономической теорией. Напомним, что трансформационными издержками (production costs) называются издержки, сопровождающие процесс физического изменения материала, в результате которого производится продукт определенной ценности. В эти издержки входят не только издержки обработки материала, но и издержки, связанные с планированием и координацией процесса производства, если последний касается технологии, а не взаимоотношений людей. Напротив, трансакционные издержки (transaction costs) направлены не на производство товаров, а на обеспечение передачи прав собственности из одних рук в другие и охрану этих прав.

Взаимосвязь трансакционных издержек и институтов по природе своей сходна с взаимосвязью производственных издержек и технологий. Институты обуславливают структуру трансакционных издержек так же, как производственные технологии — структуру производственных издержек. При этом технологии связаны с выпуском производственных благ, а институты — с обеспечением благ трансакционных.

Трансакционные блага (transaction goods) — это институты и технологии, доступ к которым хозяйствующий субъект может приобрести бесплатно или за определенную цену с целью снижения собственных трансакционных издержек. Например, трансакционными благами являются деньги, а организацией, обеспечивающей их существование, — центральный банк.

Доля трансакционных издержек в общей стоимости производства различных товаров может сильно варьироваться.

Например, при производстве ядерного реактора для атомной электростанции вы тратите 15 млн. дол. на сам ядерный реактор и еще 85 млн. дол. на его системы обеспечения. Собственно реактор делают, условно говоря, 100 человек, а чтобы эти 100 человек могли работать, на заводе работает еще 2000 человек. В принципе, реактор можно было бы изготовить за полмиллиона долларов, и еще потребовалось бы несколько миллионов, чтобы он мог функционировать. Но реально производство реактора стоит в 100 раз дороже, потому что система его изготовления и дальнейшего использования требует обеспечения разных видов безопасности — производственной, юридической (разных гарантий), финансовой.

Другой пример — производство лекарств. Сама субстанция, как правило, стоит копейки. Остальное же — лицензии, патенты, разрешения на торговлю, контроль качества и пр. — обходится неизменно дороже.

Соотношение производственной и трансакционной составляющих затрат на производство различных товаров

Производственные издержки обуславливаются технологическими факторами, тогда как издержки трансакционные связаны с обеспечением трансакций и обуславливаются информационно-правовой инфраструктурой экономики. Тем не менее подобное разграничение не абсолютно: существуют издержки, которые нельзя однозначно отнести к производственным или трансакционным. Это так называемые издержки измерения.

Издержки измерения

Под издержками измерения понимаются затраты на измерения различных параметров трансакции. Так как обмен — передача не просто товаров и услуг, но и связанных с ними атрибутов и действий, то последние тоже подлежат измерению в обеспечение этого обмена. Издержки измерения не всегда можно однозначно отнести к трансакционным. Часть их может определяться самой технологией производственного процесса, а, следовательно, такие издержки должно отнести к трансформационным.

Например, паровой котел обычно снабжается встроенным градусником. Поскольку очевидная функция градусника — определение температуры, издержки на его производство и установку мы относим к издержкам измерения. Это производственные (трансформационные) или трансакционные издержки? С одной стороны, градусник технологически необходим для поддержания определенной температуры в процессе производства или просто для того, чтобы котел не перегрелся и не лопнул. В этом смысле — это издержки производства. С другой стороны, он нужен покупателю как встроенный индикатор качества — он показывает, что котел действительно работает и что его можно нагреть до определенной температуры. Тогда это трансакционные издержки. Т.е. в данном случае издержки измерения относятся к обеим категориям.

Другой пример. Новые модели батареек «Energizer«снабжены встроенным индикатором энергии. Хотя при работе он потребляет часть энергии батарейки. Тем не менее он нужен, чтобы, с одной стороны, иметь возможность определить уровень энергии батарейки в каждый конкретный момент (и тогда это производственные издержки); с другой — продемонстрировать покупателю, что батарейка хорошо работает (и тогда это трансакционные издержки).

Существование трансакционных издержек обусловлено предпосылками небесплатности и ограниченности информации и недоопределенности прав собственности. Причем неполнота информации в большинстве случаев первична, а неполнота прав собственности — вторична, т. е. недоопределенность и неполная защита прав собственности в большинстве случаев порождается неполнотой и несовершенством информации. Соответственно в зоне трансакционных издержек можно выделить две группы издержек: информационные издержки и издержки защиты прав собственности.

Издержки измерения, которые сопровождают осуществление трансакций между экономическими агентами, могут возникать как до, так и после заключения контракта. Кроме того, оптимальное распределение издержек подразумевает проведение измерений различными сторонами. Такие различия в структуре издержек измерения во многом обусловлены природой товара, являющегося предметом сделки.

Ф. Нельсон, исходя из оптимальной стратегии определения характеристик (качеств) товара, выделяет две основные категории: инспекционные качества (search qualities) и экспериментальные качества (experience qualities). К инспекционным он относит те качества товара, оценка и соответствующие измерения которых проводятся до заключения контракта, к экспериментальным — те качества товара, которые подлежат измерению в процессе его эксплуатации уже после заключения контракта.

В основе различия инспекционной и экспериментальной стратегий оценки качества товара лежат сравнительные издержки измерения. Нельсон пишет:

«Различия в цене информации обуславливают фундаментально различные типы потребительского поведения. Информация о качестве может быть получена в результате тех же действий, что и ценовая информация, однако если соответствующие издержки достаточно высоки, потребители будут пытаться получить необходимую информацию другими способам.

Иными словами, потребитель сравнивает величины издержек измерения качеств товара до его приобретения и после и выбирает ту процедуру оценки качества, которая сопряжена с меньшими издержками. Так, к инспекционной категории относится верхняя одежда — издержки измерения ее качества до заключения сделки сравнительно невысоки и составляют величину меньшую, чем издержки эксперимента. Вкусовые качества консервов, наоборот, принадлежат к экспериментальной категории: отказ от их измерения при покупке и оценка в процессе потребления гораздо выгоднее для потребителя.

Однако существуют товары, качество которых в силу определенных причин (например, из-за технической сложности) потребитель не может оценить самостоятельно, и тогда он прибегает к услугам других лиц. В этой ситуации особенно актуальным становится вопрос о достоверности информации, которую экономические агенты (в данном случае — производители, продавцы и посредники), предоставляют покупателю. Дарби и Карни, анализируя влияние на поведение продавцов запретительно высоких для покупателей издержек измерения качества товара, предложили, помимо экспериментальных и инспекционных качеств товара, выделить еще и доверительные качества (credence qualities). Оценка таких качеств не может быть произведена самим потребителем в процессе использования и обычно поручается третьему лицу. К числу доверительных благ относятся услуги врача, автомеханика, аудитора и пр. По мнению исследователей, к качествам поиска относятся качества, устанавливаемые до заключения контракта; к экспериментальным качествам — те, которые выявляются без издержек после заключения сделки; доверительную категорию составляют качества, оценка которых даже после заключения контракта сопряжена с издержками.