Виды лицензий, выдаваемых уполномоченному банку на совершение операций в иностранной валюте

Инструкция № 109-И от 14 января 2004 года. Уполномоченному банку могут быть выданы лицензии на совершение операций в иностранной валюте следующих видов: 1. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц). При наличии данной лицензии банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков. 2. Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. Данная лицензия может быть выдана банку при наличии или одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте. 3. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте может быть выдана банку при наличии лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) или одновременно с ней. 4. Генеральная лицензия. Данная лицензия может быть выдана банку, имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте, а также выполняющему установленные нормативными актами Банка России требования к размеру собственных средств (капитала). Наличие лицензии на осуществление банковских операций с драгоценными металлами не является обязательным условием для получения Генеральной лицензии. Банк, имеющий Генеральную лицензию, имеет право в установленном порядке создавать филиалы на территориях иностранных государств и (или) приобретать акции (доли) в уставном капитале иностранных банков.

О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций (по материалам инструкции ЦБ РФ от 15 июня 2004г. № 117-И).

Резы (юр.и физ.лица, в т.ч. ИП) при осуществлении валютных операций в иностранной валюте предоставляют в уполномоченный банк след.документы:

- справку об идентификации по видам валютных операций (… мне кажется, что-то пропущено) средств в ин.валюте, поступивших на банковский счет или списываемых с банковского счета реза, открытого в уполномоченном банке,являющуюся документом, подтверждающим совершение валютной операции;

- иные документы, являющиеся основанием для проведения валютной операции.

Эти документы резом предоставляются при списании ин.валюты с его счета в УБ, либо не позднее 7 раб.дней со дня поступления валюты на его счет в УБ. УБ проверяет соответствие информации, которую рез указал в справке о валютных операциях, тем сведениям, которые содержатся в подтверждающих документах, а также правильность оформления данной справки. Такая проверка – не позднее следующего раб.дня за днем предоставления справки в УБ.

УБ принимает справку о валютных операциях, либо отказывает в ее принятии с указанием причин. Принятая справка о валютных операциях подписывается ответственным лицом УБ и заверяется печатью банка, используемой для целей валютного контроля и помещается в материалы валютного контроля.

Если все указанные документы рез предоставляет в УБ в электронном виде, то работник банка, принявший документы, распечатывает их на бумажном носителе и заверяет своей подписью с датой распечатки. Дальнейшее оформление аналогично вышеуказанному.

При осуществлении валютных операций в валюте РФ рез, за исключением кредитной организации, предоставляет в банк след.документы:

- расчетный документ, который кроме обязательных реквизитов содержит код вида валют.операции и номер паспорта сделки, если его оформление по заданной операции необходимо;

- документы, являющиеся основанием для проведения валютной операции.

При осуществлении вал.операций в валюте РФ нерез предоставляет в УБ также расчетный документ, оформленный по установленным требованиям. УБ ведет в электронном виде базу данных по валютным операциям с отражением в ней след.информации:

- номер счета реза или нереза;

- дата совершения валют.операции;

- направление платежа (зачисление или списание);

- код вида вал.операции (№ 117-И);

- сумма ден.средств,списанных со счета или зачисленных на счет при осуществлении вал.операции в единицах валюты счета;

- наименование банка-получателя платежа (при списании) или банка-плательщика (при зачислении на счет), указанные в расчетном документе.

- Банковский идентификационный код;

- Номер паспорта сделки, если требуется его оформление;

- Код валюты цены контракта;

- Сумма валютной операции в единицах валюты цены контракта.

По усмотрение УБ в эту базу данных может быть включена иная информация, необходима для выполнения УБ функций агента валютного контроля. Все документы, предоставленные резами и нерезами в УБ хранятся в нем не менее трех лет с даты помещения документа в материалы валютного контроля.