Визуально можно предположить существование корреляционной связи

3. Корреляционная таблица представляет собой комбинацию двух рядов распределения. Строки таблицы соответствуют группировке единиц совокупности по факторному признаку Х, а графы – группировке единиц по результативному признаку Y. На пересечении j -ой строки и k -ой графы указывается число единиц совокупности, входящих в j -ый интервал по факторному признаку и в k -ый интервал по результативному признаку.

Концентрация частот около диагонали построенной таблицы свидетельствует о наличии корреляционной связи между признаками. Связь прямая, если частоты располагаются по диагонали, идущей от левого верхнего угла к правому нижнему. Расположение частот по диагонали от правого верхнего угла к левому нижнему говорит об обратной связи.

Для построения корреляционной таблицы необходимо знать величины и границы интервалов по двум признакам X и Y. Величина интервала и границы интервалов для факторного признака Х – Объем кредитных вложений известны из табл. 8. Для результативного признака Y – Сумма прибыли величина интервала определяется по формуле (1) при k = 5, у_{ma x} = 303,0 млн руб., у_min =150,0 млн руб.:

Границы интервалов ряда распределения результативного признака Y имеют следующий вид (табл. 7.2.2.):

Таблица 7.2.2.

Номер группы	Нижняя граница, млн руб.	Верхняя граница, млн руб.
	150,0	180,6
	180,6	211,2
	211,2	241,8
	241,8	272,4
	272,4	303,0

Подсчитывая с использованием принципа полуоткрытого интервала [) число банков, входящих в каждую группу (частоты групп), получаем интервальный ряд распределения результативного признака (табл. 7.2.3.).

Таблица 7.2.3.

Распределение банков по сумме прибыли

Группы банков по сумме прибыли, млн. руб.,	Число банков, fj
150,0-180,6
180,6-211,2
211,2-241,8
241,8-272,4
272,4-303,0
Итого

Используя группировки по факторному и результативному признакам, строим корреляционную таблицу 7.2.5.

Табл.7.2.4.

Разработочная таблица для построения интервального ряда распределения и аналитической группировки

№ п/п	Группы банков по величине кредитных вложений, млн. руб.	№ банка	Кредитные вложения, млн. руб.	Прибыль, млн. руб.
	375,00 - 459,00
	Итого		1584,00	684,00
	459,00 - 543,00
	Итого		2620,00	1002,00
	543,00 - 627,00
	Итого		6466,00	2508,00
	627,00 - 711,00
	Итого		4711,00	1772,00
	711,00 - 795,00
	Итого		2298,00	884,00
	Всего		17679,00	6850,00

Таблица 7.2.5.

Корреляционная таблица зависимости суммы прибыли банков

от объема кредитных вложений

Группы банков по размеру кредитных вложений, млн руб X	Группы банков по сумме прибыли, млн руб.Y
150,00 - 180,60	180,60 - 211,20	211,20 - 241,80	241,80 - 272,40	272,40 - 303,00	Итого
375,00 - 459,00
459,00 - 543,00
543,00 - 627,00
627,00 - 711,00
711,00 - 795,00
итого

Вывод. Анализ данных табл. 7.2.5. показывает, что распределение частот групп произошло вдоль диагонали, идущей из левого верхнего угла в правый нижний угол таблицы. Это свидетельствует о наличии прямой корреляционной связи между объемом кредитных вложений и суммой прибыли банков.