Валютные операции

Под валютными операциями подразумеваются операции, связанные с:

- переходом права собственности на валютные ценности;

- платежами в инвалюте, а также в нашей валюте во внешнеэкономической деятельности;

- вывозом и ввозом валютных ценностей и международными денежными переводами.

Валютные операции подразделяются на:

- текущие: купля-продажа валютных ценностей, товаров, услуг, переводы зарплаты, пенсий, алиментов, процентов, дивидендов;

- по движению капиталов - инвестиции, покупка и продажа ценных бумаг, получение и погашение кредитов, движение вкладов.

Существуют следующие валютные операции:

- ведение валютных счетов клиентуры;

- неторговые операции - обслуживание посольств, туристов и договор;

- установление корреспондентских отношений с иностранными банками;

- операции по международным расчетам, связанные с экспортом и импортом товаров и услуг;

- операции по продаже и покупке валюты на внутреннем рынке;

- кредитные операции по привлечению и размещению валютных средств внутри страны;

- кредитные операции на международных денежных рынках;

- валютные операции на международных денежных рынках (депозитные, конверсионные).

Торговля валютой происходит в виде наличных (кассовых) и срочных операций.

Наличные валютные операции осуществляют в основном на условиях “спот”, что подразумевает расчет на второй день после заключения сделки по курсу, зафиксированному в момент ее заключения.

Главными целями их проведения являются:

- обеспечение потребностей клиентов банка в иностранной валюте;

- перелив средств из одной валюты в другую;

- проведение спекулятивных операций.

Срочными операциями называются валютные сделки, расчет по которым производится более чем через два рабочих дня после их заключения.

Цель их применения:

- страхование от изменения курсов валют;

- извлечение спекулятивной прибыли.

Межбанковские срочные сделки получили название “форвардных”. В момент заключения сделки фиксируется срок, курс, сумма, но до наступления срока (обычно 1-6 месяцев) никакие суммы по счетам не проводятся.

Сделка по опциону заключается в том, что в условиях поставки валюты конкретная дата поставки не фиксируется. Одна из сторон может выбрать для себя наиболее выгодный срок выполнения обязательств. Именно за такую выгоду, за такое право другая сторона получает премию, зависящую от длительности опциона и от разницы между курсами при заключении сделок.

Операция “своп” означает, что купля или продажа валюты осуществляется на условиях наличной сделки “спот” с одновременной куплей или продажей валюты на срок по форвардному курсу.

В валютных операциях выделяются арбитражные сделки, совершаемые с валютой, ценными бумагами, товарами.

Валютный арбитраж, используемы для получения прибыли в виде разницы курсов на рынках иностранных валют, называется пространственным арбитражем.

Если прибыль получают от изменения валютного курса во времени, то это временный арбитраж.

Прибыль, полученная при валютных сделках за счет разницы в процентных ставках на различных рынках ссудных капиталов, называется процентным арбитражем.