Условия предоставления банковского кредита. Сумма заемных средств, для покупки судна, составляла 40% от стоимости судна

Условия кредитования	Процентная ставка, %	Условие погашения кредита	Срок кредита, лет	Объем заемных средств, %
	равными долями

Сумма заемных средств, для покупки судна, составляла 40% от стоимости судна.

Период пользования кредитом = 5 годам;

= 0,4*28000000 = 11 200 000 $;

· Расходы на погашение кредита:

Rв = (0,4*28 000 000)/5 = 2 240 000 $/год;

· Расходы за пользование кредитом:

1=11 200 000*0,08 = 896000 $

2=(11 200 000 - 2 240 000)*0,08 = 716800 $

3=(11 200 000 - 2 240 000*2)*0,08 = 537600 $

4=(11 200 000 - 2 240 000*3)*0,08 = 358400 $

5=(11 200 000 - 2 240 000*4)*0,08 = 179200 $

· Расходы по кредиту:

₁=2 240 000 + 896000 = 3 136 000 $

₂=2 240 000 + 716800 = 2 956 800 $

₃=2 240 000 + 537600 = 2 777 6000 $

₄=2 240 000 + 358400 = 2 598 400 $

₅=2 240 000 + 179200 = 2 419 200 $

· Поток денежных средств:

₁= 4 989 005,95 – 4 383 635,5 - 3 136 000 = - 2 530 629,55 $

₂= 4 989 005,95 – 4 821 999,05 - 2 956 800 = - 2 789 793,1 $

₃= 4 573 255,46 – 5 089 619,05 - 2 777 6000 = - 3 293 963,59 $

₄= 4 989 005,95 – 5 698 726,15 - 2 598 400 = - 3 308 120,19 $

₅= 4 573 255,46 – 6 093 905,56 - 2 419 200 = - 3 939 850,1 $

· Суммарная текущая стоимость ожидаемых в перспективе значений :

PV (CF₁) = - 2 530 629,55/(1+12/100)¹= - 2 259 490,67 $

PV (CF₂) = - 2 789 793,1/(1+12/100)²= - 2 224 005,98 $

PV (CF₃) = - 3 293 963,59/(1+12/100)³= - 2 344 578,22 $

PV (CF₄) = - 3 308 120,19/(1+12/100)⁴= - 2 102 370,19 $

PV (CF₅) = - 3 939 850,1/(1+12/100)⁵= - 2 235 576,76 $

· Объем инвестиций за счет собственных средств:

= 0,6*28 000 000 = 16 800 000 $

· Текущая стоимость будущего ожидаемого поступления при продаже судна после его эксплуатации на протяжении 5 лет:

PV (Iож) = ((1/3)*28 000 000)/(1 + 12/100)⁵ = 5 295 983,99 $

· Чистая текущая стоимость:

(- 2 259 490,67 - 2 224 005,98 - 2 344 578,22 - 2 102 370,19 - 2 235 576,76) + 5 295 983,99 -16 800 000 = - 22 670 037,81 $

Основные ТЭХ, а также эксплуатационные и финансовые показатели работы судов по направления сведем в Таблицу №9.