Тема 17. Державне регулювання банківської діяльності в Україні

Поняття та види банківського регулювання.

Нормотворчество, як правова форма банківського регулювання.

Державні стандарти забезпечення стабільності банку.

Реєстрація та ліцензування банків.

Державно-правові та інші неадміністративні засоби банківського регулювання..

Тема 18. Державний банківський нагляд в Україні

Зміст і основні напрямки державної контрольно-наглядової діяльності в банківській сфері..

Предмет банківського нагляду та коротка характеристика його основних напрямів.

Порядок і форми банківського нагляду.

ВСТУП

Сучасна економіка працює завдяки налагодженій банківській системі. Нова політика держави направлена на регулювання банківської діяльності через відповідне законодавство. Правові норми, що регулюють банківські відносини, містяться як у загальних, так і у спеціальних, присвячених регулюванню тільки банківських відносин, нормативних актах. В них знаходить своє відбиття політика, скерована на використання різних форм банківської діяльності в інтересах побудови незалежної суверенної України. Це викликає необхідність глибокого вивчення питань банківського права студентами, науковцями i практиками.

Актуальність вивчення даного курсу зумовлена необхідністю підготовки юристів, які були б в змозі організовувати та здійснювати правове забезпечення організації, проведенню і контролю діяльності відповідних суб’єктів банківського права.

Вивчення дисципліни “Банківське право. загальна частина” передбачено навчальним планом по підготовці спеціалістів за напрямом “Право”. На вивчення дисципліни передбачено 130 год., в тому числі: лекцій - 42 год., практичних занять - 26 год., самостійна робота – 62 год.

Метою вивчення дисципліни є засвоєння чинного банківського законодавства, ознайомлення із науковими працями з правового регулювання банківської діяльності, а також із практикою організації правового забезпечення банківської діяльності суб’єктів банківських правовідносин.

Досягнення визначеної мети є можливим при вирішення наступних завдань:

- визначити місце банківського права в системі українського права;

- обдумати комплексний характер банківського права, його предмет і метод правового регулювання;

- розглянути структуру банківського права;

- проаналізувати джерела банківського права;

- проаналізувати історичний досвід та перспективи банківської діяльності

- дослідити принципи банківського права;

- дослідити основні поняття банківського права;

- викрити вади та недоліки банківського законодавства;

- визначити напрями подальшого розвитку та вдосконалення банківського законодавства.

Міжпредметні зв’язки. Вивчення правового регулювання банківської діяльності базується на знаннях та навичках, які отримані студентами з теорії держави і права, історії держави і права, конституційного та адміністративного права, фінансового права. Отримані знання та навички є базовими для вивчення таких навчальних дисциплін як банківське право, податкове право, валютне право, правове регулювання розрахунків, правове регулювання банкрутства банків.

Предметом навчальної дисципліни є суспільні відносини, що виникають в сфері банківської діяльності (в процесі організації, функціонування і розвитку банківської системи України, в тому числі в процесі регулювання банківської системи з боку Національного банку України та інших державних органів), які будучи врегульованими нормами банківського права стають банківськими правовідносинами.

Практичне значення банківського права зростає у зв’язку з тим, що в підприємницькій діяльності сьогодні беруть участь мільйони людей.

І звичайно, знати та глибоко аналізувати норми банківського права повинен як юрист, так і економіст, присвятивши свою професійну діяльність роботі в банку. Адже від рівня його професіоналізму залежить значною мірою добробут банку чи його занепад.

Основним завданням вивчення курсу “ Банківське право загальна частина" є теоретична і практична підготовка студентів у напрямку оволодіння знаннями правових засад фінансової діяльності.

Курс “ Банківське право загальна частина" базується на новітньому законодавстві України, що визначає правові засади фінансово-економічної діяльності держави, банківських установ, господарських товариств, підприємств і організацій різних форм власності, і створює умови для функціонування банківській діяльності.

Необхідність глибокого вивчення студентами питань регулювання банківської діяльності, викликано бажанням банків розвиватися в умовах ринкової економіки. На сьогодні без правової підготовки з питань регулювання банківської діяльності неможливо успішно здійснювати банківську та господарську діяльність. Недооцінка правової підготовки призводить до практичних помилок, завдає шкоди державі, великих збитків банкам, підприємствам і організаціям різних форм власності і видів діяльності.

Тому, де б не працював випускник академії, йому знадобляться юридичні знання, особливо знання спеціальних предметів, пов’язаних з економікою, фінансовою та банківською діяльністю.

До таких предметів належить і “Банківське право загальна частина”.

Після закінчення вивчення курсу “Банківське право загальна частина".

студент повинен,

Знати:

- чинне банківське законодавство та підзаконні нормативні акти;

- визначення термінів, які використовуються у банківському праві;

- основні положення із наукових праць з банківського права;

- джерела банківського права;

- принципи банківського права;

- структуру банківського права;

- методи банківського права.

Уміти:

- орієнтуватись в системі нормативно-правових актів, якими регламентуються банківська діяльність;

- оцінювати правомірність здійснення банківської діяльності;

- оцінювати документи на підставі яких здійснюються банківська діяльність з точки зору їх відповідності чинному законодавству;

- здійснювати кваліфікацію порушень при здійсненні банківської діяльності

- схематично проводити банківську процедуру.

ПЛАНИ ПРАКТИЧНИХ ЗАНЯТЬ

Заняття 1. Місце банківського права в системі права України. Співвідношення поняття банківського права та банківського законодавства. Принципи банківського права. Методи банківського права. Структура банківського права. Джерела банківського права

Мета заняття: перевірити знання студентів стосовно поняття банківське право України, визначення місця банківського права в системі права України.

Питання:

1. Поняття банківського права та банківського законодавства.

2. Співвідношення банківського права та банківського законодавства.

3. Відносини, що регулюються банківським правом.

4. Банківські правовідносини: поняття, основні риси.

5. Комплексні правовідносини: суть, структура.

6. Відносини, що регулюються банківським правом.

7. Банківські правовідносини: поняття, основні риси.

8. Комплексні правовідносини: суть, структура.

9. Поняття принципів банківського права, їх класифікація.

10. Конституційні принципи банківського права.

11. Принципи паритету інтересів всіх суб’єктів банківських правовідносин.

12. Принципи побудови, функціонування та розвитку банківської системи України.

13. Принципи полісуб"єктивності верхнього рівня банківської системи.

14. Принцип незалежності Національного банку від інших державних органів.

15. Принцип поєднання державного управління банківською системою з її самоуправляємістю.

16. Принцип виключної правоздатності банків.

17. Поняття методу банківського права.

18. Цивільно-правовий метод банківського права.

19. Публічно-правовий метод банківського права.

20. Комплексний метод банківського права

21. Норма банківського права.

22. Субінститут банківського права.

23. Інститут банківського права.

24. Частини банківського права.

25. Поняття джерел банківського права, їх класифікація.

26. Історичні джерела банківського права.

27. Концептуальні джерела банківського права.

28. Організаційно-нормативні джерела банківського права.

Теми рефератів

1. Банківське законодавство: проблеми та перспективи.

2. Співвідношення банківського права та банківського законо-
давства.

3. Нормативні акти НБУ як основне джерело банківського права: проблемні питання.

4. Загальносоціальні принципи банківського права.

5. Метод владних приписів у регулюванні банківської діяль­ності.

6. Метод рівності сторін у регулюванні банківської діяль­ності.

7. Зміст банківських правовідносин.

8. Суб’єкти банківських правовідносин.

Питання для дискусій

1. Спеціально-юридичні принципи права, їх характеристика.

2. Відмінність банківського права від інших галузей права.

3. Інститути особливої частини банківського права.

Питання для самоконтролю

1. Назвіть суспільні відносини, які становлять предмет банківського права.

Література^

1. Конституція України від 28.06.1996 р.

2. Господарський кодекс України від 16.01.2003 р. (чинний з 01.01.2004 р.).

3. Цивільний кодекс України від 16.01.2003 р. (чинний з 01.01.2004 р.).

4. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 р.

5. Закон України «Про Національний банк України» від 20.05.1999 р.

6. Закон України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 12.07.2001 р.

7. Агарков М. М. Основы банковского права. — 2-е изд. — М., 1994.

8. Бобилев А. И. Современное толкование системы права и системы законодательства // Государство и право. — 1998. — № 2.

9. Вступ до банківської справи / За ред. М. І. Савлука. — К., 1998.

10. Гавалда К., Стуффле Ж. Банковское право / Пер. с фр. В. Я. Лис­няка. — М., 1996.

11. Годме П. М. Финансовое право. — М., 1979.

12. Долан Э., Кемпбелл К., Кемпбелл Р. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. — М. — Ленинград, 1991.

13. Ерпилева Н. Ю. Международное банковское право. — М.,1998.

14. Ефимова Л. Г. Банковское право: Учеб. и практ. пособие. — М., 1994.

15. Карманов Є. В. Банківське право України: Навч. посіб. — Харків, 2000.

16. Кольс Р. Банковское право. — Мюнхен, 1994.

17. Костюченко О. А. Банківське право. — К., 2001 р.

18. Олейник О. М. Основы банковского права: Курс лекций. — М., 1997.

19. Поллард А. М., Пассейк Ж. Г., Эллис К. Х., Дейли Ж. П. Банковское право США. — М., 1992.

20. Тосунян Г. А. Банковское дело и банковское законодательство в России: Опыт, проблемы, перспективы. — М., 1995.

Заняття 2. Банківське право як наука і учбова дисципліна. Основні поняття банківського права

Мета заняття: перевірити знання студентів стосовно поняття науки банківського права України, визначення предмету та методу науки банківського права України, визначення основних понять.

Питання:

1. Склад науки банківського права.

2. Предмет науки банківського права.

3. Методологія науки банківського права.

4. Система науки банківського права.

5. Банківське право як учбова дисципліна.

6. Кредит. Банк. кредитна організація.

7. Небанківська кредитна організація.

8. Банківська операція.

9. Банківська діяльність.

10. Банківська таємниця.

11. Банківська система.

Питання для самоконтролю

1. Визначте співвідношення банківського права та інших галузей права.

2. У чому полягає взаємодія банківського права та інших галузей права?

Література^

1. Конституція України від 28.06.1996 р.

2. Господарський кодекс України від 16.01.2003 р. (чинний з 01.01.2004 р.).

3. Цивільний кодекс України від 16.01.2003 р. (чинний з 01.01.2004 р.).

4. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 р.

5. Закон України «Про Національний банк України» від 20.05.1999 р.

6. Закон України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 12.07.2001 р.

7. Агарков М. М. Основы банковского права. — 2-е изд. — М., 1994.

8. Бобилев А. И. Современное толкование системы права и системы законодательства // Государство и право. — 1998. — № 2.

9. Вступ до банківської справи / За ред. М. І. Савлука. — К., 1998.

10. Гавалда К., Стуффле Ж. Банковское право / Пер. с фр. В. Я. Лис­няка. — М., 1996.

11. Годме П. М. Финансовое право. — М., 1979.

12. Долан Э., Кемпбелл К., Кемпбелл Р. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. — М. — Ленинград, 1991.

13. Ерпилева Н. Ю. Международное банковское право. — М.,1998.

14. Ефимова Л. Г. Банковское право: Учеб. и практ. пособие. — М., 1994.

15. Карманов Є. В. Банківське право України: Навч. посіб. — Харків, 2000.

16. Кольс Р. Банковское право. — Мюнхен, 1994.

17. Костюченко О. А. Банківське право. — К., 2001 р.

18. Олейник О. М. Основы банковского права: Курс лекций. — М., 1997.

19. Поллард А. М., Пассейк Ж. Г., Эллис К. Х., Дейли Ж. П. Банковское право США. — М., 1992.

20. Тосунян Г. А. Банковское дело и банковское законодательство в России: Опыт, проблемы, перспективы. — М., 1995.