Вопрос для размышления. Влияют ли виды финансовых расчетов — бартер, наличные деньги, давальчество, товарный и банковский кредит — на рыночную власть фирмы

Влияют ли виды финансовых расчетов — бартер, наличные деньги, давальчество, товарный и банковский кредит — на рыночную власть фирмы, действующей в рамках товарного рынка? Каким образом?

Следующий фактор переходной экономики — отсутствие рынка земли и неразвитость рынка недвижимости — ведет к снижению мобильности ресурсов — одного из основополагающих элементов конкурентности экономики. Новым фирмам переходной экономики очень сложно начать производство в другой сфере деятельности или на другой территории. Приобретение земли для строительства производственного здания или покупка самих корпусов связаны с большими временными тратами — выявление свободных ресурсов, их отвод под производственные цели, получение административных разрешений и т.д. Все это повышает трансакционные издержки ведения бизнеса до запретительного уровня. В результате складывающиеся структуры рынков и отраслей оказываются более «прочными», чем аналогичные образования в других странах с рыночной экономикой.

Отсутствие традиций предпринимательства, доставшееся от централизованной экономики, где деловая предприимчивость не поощрялась в силу особого характера производственного процесса, замкнутого на государство, означает низкую склонность руководителей предприятий, в первую очередь крупных и средних, к принятию риска хозяйствования, к гибкой реакции на постоянные изменения окружающей экономической среды, характерные для рыночной экономики, и в то же время это ведет к высокой их склонности на предмет поддержания стабильных отношений с контрагентами рынка практически вне зависимости от реальной эффективности межфирменных связей, усиливая тем самым их склонность согласованным монопольным действиям на рынке.

Кроме того, так как предприятия централизованной экономики не обладали навыками взаимоотношений с финансовыми агентами, они и в переходной экономике не рассматривают их в качестве своих полноценных партнеров. Поэтому предприятия переходной экономики предпочитают сами заниматься коммерческой и финансовой деятельностью, в меньшей степени полагаясь на специализированные институты — банки. Здесь возникает один из источников проблем в экономике — нежелание и неготовность промышленных предприятий переложить решение многих финансовых проблем (например, в области капиталовложений или финансирования оборота) на банки. Об этом говорят, в частности, данные относительно структуры источников финансирования предприятий. Если для фирм развитой рыночной экономики внешние источники финансирования (привлеченные средства) составляют порядка 30%, то для российских предприятий аналогичный показатель равняется 11,8%, причем для пополнения оборотных средств — основного элемента текущей деятельности предприятия — на кредиты и займы приходится только 3,6—5%.

Положение усугубляется тем, что прибыли банковской сферы рассматриваются промышленными предприятиями как «несправедливые», «неправедные». Последние предпочитают инвестиционный голод опоре на внешние источники финансирования. Антагонизм между промышленным и финансовым секторами экономики ведет к распространенности взаимного проникновения капиталов промышленных предприятий, когда предприятия стремятся вовлечь своих партнеров в финансирование собственных проектов и собственного производства, в том числе и через вынужденное финансирование, а также процессы создания «карманных» банков, частных банков предприятий.

Данные показывают, что 62,5% предприятий проводят политику интенсивного взаимопроникновения капиталов фирм одной технологической цепочки или однородных секторов экономики с целью получения дивидендов, обеспечения устойчивости поставок, стабильности отношений, для минимизирования неопределенности свободного обращения акций против внешних сторонних инвесторов и для контроля деятельности партнера.

Централизованная экономика оставляет России в наследство традиционно значимую роль государства. Гипертрофированная роль государства и центральной власти является фактором сохранения патернализма российских предприятий.

Нарушение экономической координации, происходящее в переходный период, связано с распадом старой системы реакций и медленным процессом выработки новых норм и способов поведения экономическими агентами. Ни производители, ни потребители не умеют еще оценивать и перерабатывать ту информацию, которая поступает извне, в частности, новые типы информации, которые характерны для рыночной экономики: оценка движения цен, объемов, сигнализация качества товара, степень доверия рекламе, способы предотвращения недобросовестного поведения и т.д.

К нарушению механизма связи производства и потребления добавляется несбалансированность спроса и предложения как в рамках отдельных отраслей и рынков, так и в рамках экономики в целом.

Когда централизованная рука государства перестает действовать, а невидимая рука свободного рынка еще не взялась за дело, пустующее место занимает видимая рука бюрократической координации производственного процесса. Бюрократия является одним из основным предпосылок возникновения инерционной составляющей рынка России — медленной реакции экономики на трансформационные процессы.

Резкая смена приоритетов и мотивов, ориентиров поведения предприятия увеличивает риск хозяйствования, риск опробования новых форм ведения экономической деятельности, уменьшает склонность предприятий в целом к риску, превращая их зачастую из нейтральных риску (если уж не предпочитающих риск), как это характеризует экономических субъектов рыночной экономики, в относящихся резко отрицательно к риску и избегающих его.

Преобразование экономической системы затрагивает весь процесс товародвижения, начиная от закупки ресурсов и заканчивая выпуском готовых изделий. Переходный период отличается от зрелой экономики тем, что в процессе товародвижения старые принципы поведения постепенно перестают действовать, при том что они не утратили пока еще до конца свою силу, а новые правила экономической игры еще не заняли доминирующее положение среди факторов, обеспечивающих функционирование агентов экономики.

Инфляция переходной экономики ведет к удорожанию кредита и сокращению долгосрочного финансирования предприятий. В результате ухудшается финансовое состояние предприятий, а из-за нехватки оборотных средств на покрытие неотложных краткосрочных нужд выплаты заработной платы и оплаты материалов фирмы оказываются на грани инвестиционного кризиса и «проедают» основной капитал. Тем самым процесс товародвижения сокращается и замедляется, продуктовая цепочка многих изделий оказывается на грани разрыва. Если промышленные предприятия не могут инвестировать средства в поддержание бесперебойности движения товара вдоль всех звеньев производства и обращения, их место занимают новые структуры, внедряющиеся там, где наблюдается наименьшая урегулированность экономики. Такими новыми экономическими агентами могут быть банки, страховые компании, торговые организации, финансовые структуры, положение которых в продуктовой цепочке дает им конкурентные преимущества и монопольную власть на рынке.

Акционирование и приватизация приводят к увеличению ответственности предприятий за свои действия как в производственной, так и в сбытовой сферах, к необходимости для фирм самим разрабатывать стратегию и тактику своего поведения в экономике. Предприятия начинают осознавать свою ответственность за свои успехи или неудачи в экономической деятельности.