Раздел I. Теория страхования

РОССИЙСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ

ТОРГОВО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ

ТУЛЬСКИЙ ФИЛИАЛ

(Тульский филиал РГТЭУ)

Кафедра финансов и банковского дела

Одобрено УМС ТФ РГТЭУ

Протокол №_____________

«____»___________200___г.

Председатель_______________

Страхование

Учебно-методический комплекс

Для специальности:

080105 «ФИНАНСЫ И КРЕДИТ» 080102 «МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА» 080109 «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»

Форма обучения: очная, заочная, СПО

Рекомендовано кафедрой: Протокол №_______ «____» ________________200___г. Зав. кафедрой___________________

Тула 2012г.

Учебно-методический комплекс актуализирован в следующих разделах:

- объем дисциплины;

- темы практических, семинарских занятий, тематических дискуссий и деловых игр;

- учебно-методическое обеспечение дисциплины.

Одобрено: Учебно-метод. Совет ТФ РГТЭУ Протокол № 1 «26» сентября2012 г. ______________________________

Рассмотрено на заседании кафедры: Протокол № 3 «20» сентября2012 г. Зав. кафедрой___________________

СОДЕРЖАНИЕ

1.	Цель, задачи и предмет дисциплины
2.	Требования к уровню освоения дисциплины
3.	Объем дисциплины
	3.1 Объем дисциплины и формы учебной работы
	3.2. Распределение часов по темам
	Содержание курса
	Темы семинарских занятий
	Вопросы для подготовки к экзамену, зачету
	Учебно-методическое обеспечение дисциплины

1. Цель, задачи и предмет дисциплины

Учебная дисциплина «Страхование» является теоретическим курсом, уг­лубляющим ранее полученные знания в области экономики и финансов, при­дающим практическую направленность и системность в области страхования в рамках специальности «Финансы и кредит», а также других специальностей. Так как страхование представляет собой сочетание юриспруденции и экономи­ческих знаний, то курс «Страхование» дает знание и юридических основ.

Программа составлена в соответствии с ГОС ВПО по специальности под­готовки, разработанной с учетом специфики образовательной концеп­ции РГТЭУ.

Цель курса «Страхование» – формирование у будущих специалистов со­временных фундаментальных знаний в области теории страхования: понимание экономической сущности и функций страхования, его роли и значения в совре­менных условиях развития; понимание принципов организации страхового дела; принципов классификации страхования: личного и имущественного; структуры обоих видов страхования; основ страхования, проводимого соответ­ствующими субъектами и гражданами; перспективы развития каждого вида страхования; финансовых и инвестиционных аспектов страховой деятельности, взаимодействия теории и практики стра­хования и т.д.

Задача курса «Страхование»:

- изучение экономической сущности и необходимости стра­хования;

- анализ классификационных схем страхования и форм его проведения;

- изучение юридических основ страховых отношений;

- понимание основ построения страховых тарифов;

- изучение финансовых основ страховой деятельности и ин­вестиционной деятельности страховых компаний;

- изучение факторов, обеспечивающих финансовую устойчи­вость страховых компаний;

- изучение условий развития страхового рынка России и перспективы его развития;

- изучение закономерностей развития мирового страхового хо­зяйства.

2. Требования к уровню освоения дисциплины

В результате изучения дисциплины студент должен иметь представление о предмете «Страхование» как сочетании основ юриспруденции и экономиче­ских понятий.

Будущий специалист должен знать:

- современное законодательство, нормативные документы и мето-дические материалы, регулирующие деятельность страховых организа-ций; органы, осуществляющие это регулирование;

- сущность, основные принципы и функции страхования;

- практику проведения и особенности разных видов страховой дея­тельности: права и обязанности сторон по договору страхования, поря­док заключения договора; порядок ликвидации убытков при наступле­нии страхового случая и осуществления страховых выплат;

- основные проблемы и направления отечественного страхования;

- тенденции развития зарубежных региональных страховых рынков.

По результатам изучения дисциплины «Страхование» будущий специа­лист должен уметь:

- анализировать статистический и информационный материалы по раз­витию страховой деятельности, в том числе – страхового рынка;

- владеть страховой терминологией и понятиями;

- разбираться в структуре страховых тарифов и назначений её состав­ляющих частей;

- разбираться в методах построения страховых тарифов;

- ориентироваться в принципах классификации страхования и назначении видов страхования.

Изучение дисциплины «Страхование» позволит:

- разбираться в особенностях видов страхования;

разбираться в признаках страхового риска и страхового случая;

- разбираться в правах и обязанностях сторон, участвующих в дого­воре страхования;

- уметь отстаивать свои интересы и защищать их при праве на осуществление страховых выплат;

- уметь пользоваться услугами страховых брокеров, особенно в условиях открытия границ финансового рынка, в том числе страхо­вого рынка.

Будущий специалист должен владеть:

- знаниями в области страхования, когда объектом защиты являются имущественные интересы, связанные с жизнью, здоровьем, трудо­способностью и пенсионным обеспечением (так называемое личное страхование);

- знаниями в области разновидностей имущественного страхования, когда объектом защиты являются имущественные интересы, связан­ные с:

а) владением, пользованием и распоряжением имуществом (страхование имущества)

б) обязанностью возместить причиненный другим лицам вред (образование гражданской ответственности);

в) осуществлением предпринимательской деятельности (страхова­ние предпринимательских рисков).

3. Объем дисциплины

3.1 Объем дисциплины и формы учебной работы

Форма обучения: очная

Вид учебной работы	Количество часов по специальностям
Бухгалтерский учет, анализ и аудит	Мировая экономика	Финансы и кредит
№№ семестров
Аудиторные занятия:
лекции
практические и семинарские занятия
Самостоятельная работа
Всего ЧАСОВ на дисциплину
Текущий контроль (количество)	Аттестация- 7 сем	Аттестация- 7 сем	Аттестация- 7 сем
Виды итогового контроля	Зачет – 7 сем	Зачет- 7 сем	Экзамен-7 сем

Форма обучения: заочная, СПО

Вид учебной работы	Количество часов по специальностям
Бухгалтерский учет, анализ и аудит, СПО	Финансы и кредит, заоч	Финансы и кредит, СПО
№№ семестров
Аудиторные занятия:
лекции
практические и семинарские занятия
Самостоятельная работа
Всего ЧАСОВ на дисциплину
Текущий контроль (количество)	Контрольная работа, 4 сем	Контрольная работа, 9 сем	Контрольная работа, 6 сем
Виды итогового контроля	Зачет – 4 сем	Экзамен, 9 сем	Экзамен, 6сем

3.2. Распределение часов по темам

Специальность 080105 «Финансы и кредит», очная форма

Наименование разделов и тем	Всего часов по учебному плану	Всего часов учебных занятий
		Аудиторные занятия, из них	Самостоятельная работа
		Лекции	Практ. занятия,семинары	Темат.дискус. ,деловые игры
Раздел I. Теория страхования
Тема 1.. Экономическая сущность страхования отношений 1.1 Экономическая сущность страхования 1.2 Функции страхования 1.3 Страховой фонд, формы его организации 1.4 Место и роль страхования в рыночной экономике 1.5 Основные понятия и термины, применяемые в страховании 1.6Классификация страхования
Тема 2. Организация страхового дела в России и страховой маркетинг 2.1. Правовая основа страховой деятельности 2.2. Федеральный закон «Об организации страхового дела в Российской Федерации» 2.3. Организация и управления страховой компанией 2.4. Государственный надзор за страховой деятельностью и его функции 2.5. Лицензирование страховой деятельности: основные документа и их краткая характеристика
Тема 3. Теоретические основы построения страховых тарифов 3.1. Понятие и структура страхового тарифа 3.2. Общие принципы расчета брутто-, нетто-ставки и нагрузки 3.3. Методические основы расчета тарифных ставок по видам страхования иным, чем страхование жизни 3.4. Особенности расчета тарифных ставок по страхованию жизни
Раздел II. Отрасли страхования
Тема 4. Имущественное страхование 4.1. Имущественное страхование: его виды и формы 4.2. Страхование транспортных средств 4.3. Страхование грузов и технических рисков 4.4. Страхование имущества юридических лиц и граждан 4.5. Ипотечное страхование 4.6. Особенности страхования сельскохозяйственных культур

Тема 5. Личное страхование 5.1. Личное страхование, его особенности и виды 5.2. Долгосрочное страхование на случай смерти и дожития 5.3. Страхование физических лиц от несчастных случаев 5.4. Обязательное и добровольное медицинское страхование
Тема 6.Страхование ответственности 6.1. Основные принципы и подходы в страховании ответственности 6.2. Виды страхования гражданской ответственности 6.3. Зарубежный опыт страхования ответственности
Раздел III. Управление риском, основы перестрахования и международный страховой рынок
Тема 7. Основы перестрахования 7.1. Сущность, функции и значение перестрахования 7.2. Формы перестраховочных договоров 7.3. Пропорциональное и непропорциональное перестрахование, их виды 7.4. Активное и пассивное перестрахование. Ретроцессия
Тема 8.Управление риском в страховании 8.1. Коммерческие и финансовые риски как объекты страховой защиты 8.2. Страхование коммерческих (предпринимательских) рисков 8.3. Страхование финансовых рисков 8.4. Страхование кредитных рисков 8.5. Страхование банковских рисков 8.6. Страхование инвестиций
Тема 9. Международное страхование 9.1 Мировое страховое хозяйство 9.2 Страхование как способ защиты внешнеэкономической деятельности (ВЭД)
Всего часов

Специальность 080102 «МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА», очная форма

Наименование разделов и тем	Всего часов по учебному плану	Всего часов учебных занятий
Аудиторные занятия, из них	Самостоятельная работа
Лекции	Практ.занятия, семинары	Темат.дискус. ,деловые игры
Раздел I. Теория страхования
Тема 1.. Экономическая сущность страхования отношений 1.1 Экономическая сущность страхования 1.2 Функции страхования 1.3 Страховой фонд, формы его организации 1.4 Место и роль страхования в рыночной экономике 1.5 Основные понятия и термины, применяемые в страховании 1.6Классификация страхования
Тема 2. Организация страхового дела в России и страховой маркетинг 2.1. Правовая основа страховой деятельности 2.2. Федеральный закон «Об организации страхового дела в Российской Федерации» 2.3. Организация и управления страховой компанией 2.4. Государственный надзор за страховой деятельностью и его функции 2.5. Лицензирование страховой деятельности: основные документа и их краткая характеристика
Тема 3. Теоретические основы построения страховых тарифов 3.1. Понятие и структура страхового тарифа 3.2. Общие принципы расчета брутто-, нетто-ставки и нагрузки 3.3. Методические основы расчета тарифных ставок по видам страхования иным, чем страхование жизни 3.4. Особенности расчета тарифных ставок по страхованию жизни
Раздел II. Отрасли страхования
Тема 4. Имущественное страхование 4.1. Имущественное страхование: его виды и формы 4.2. Страхование транспортных средств 4.3. Страхование грузов и технических рисков 4.4. Страхование имущества юридических лиц и граждан 4.5. Ипотечное страхование 4.6. Особенности страхования сельскохозяйственных культур
Тема 5. Личное страхование 5.1. Личное страхование, его особенности и виды 5.2. Долгосрочное страхование на случай смерти и дожития 5.3. Страхование физических лиц от несчастных случаев 5.4. Обязательное и добровольное медицинское страхование
Тема 6.Страхование ответственности 6.1. Основные принципы и подходы в страховании ответственности 6.2. Виды страхования гражданской ответственности 6.3. Зарубежный опыт страхования ответственности
Раздел III. Управление риском, основы перестрахования и международный страховой рынок
Тема 7. Основы перестрахования 7.1. Сущность, функции и значение перестрахования 7.2. Формы перестраховочных договоров 7.3. Пропорциональное и непропорциональное перестрахование, их виды 7.4. Активное и пассивное перестрахование. Ретроцессия
Тема 8.Управление риском в страховании 8.1. Коммерческие и финансовые риски как объекты страховой защиты 8.2. Страхование коммерческих (предпринимательских) рисков 8.3. Страхование финансовых рисков 8.4. Страхование кредитных рисков 8.5. Страхование банковских рисков 8.6. Страхование инвестиций
Тема 9. Международное страхование 9.1 Мировое страховое хозяйство 9.2 Страхование как способ защиты внешнеэкономической деятельности (ВЭД)
Всего часов

Специальность 080109 «Бухгалтерский учет, анализ и аудит», очная форма

Наименование разделов и тем	Всего часов по учебному плану	Всего часов учебных занятий
		Аудиторные занятия, из них	Самостоятельная работа
		Лекции	Практ. занятия,семинары	Темат.дискус. ,деловые игры
Раздел I. Теория страхования
Тема 1.. Экономическая сущность страхования отношений 1.1 Экономическая сущность страхования 1.2 Функции страхования 1.3 Страховой фонд, формы его организации 1.4 Место и роль страхования в рыночной экономике 1.5 Основные понятия и термины, применяемые в страховании 1.6Классификация страхования
Тема 2. Организация страхового дела в России и страховой маркетинг 2.1. Правовая основа страховой деятельности 2.2. Федеральный закон «Об организации страхового дела в Российской Федерации» 2.3. Организация и управления страховой компанией 2.4. Государственный надзор за страховой деятельностью и его функции 2.5. Лицензирование страховой деятельности: основные документа и их краткая характеристика
Тема 3. Теоретические основы построения страховых тарифов 3.1. Понятие и структура страхового тарифа 3.2. Общие принципы расчета брутто-, нетто-ставки и нагрузки 3.3. Методические основы расчета тарифных ставок по видам страхования иным, чем страхование жизни 3.4. Особенности расчета тарифных ставок по страхованию жизни
Раздел II. Отрасли страхования
Тема 4. Имущественное страхование 4.1. Имущественное страхование: его виды и формы 4.2. Страхование транспортных средств 4.3. Страхование грузов и технических рисков 4.4. Страхование имущества юридических лиц и граждан 4.5. Ипотечное страхование 4.6. Особенности страхования сельскохозяйственных культур

Тема 5. Личное страхование 5.1. Личное страхование, его особенности и виды 5.2. Долгосрочное страхование на случай смерти и дожития 5.3. Страхование физических лиц от несчастных случаев 5.4. Обязательное и добровольное медицинское страхование
Тема 6.Страхование ответственности 6.1. Основные принципы и подходы в страховании ответственности 6.2. Виды страхования гражданской ответственности 6.3. Зарубежный опыт страхования ответственности
Раздел III. Управление риском, основы перестрахования и международный страховой рынок
Тема 7. Основы перестрахования 7.1. Сущность, функции и значение перестрахования 7.2. Формы перестраховочных договоров 7.3. Пропорциональное и непропорциональное перестрахование, их виды 7.4. Активное и пассивное перестрахование. Ретроцессия
Тема 8.Управление риском в страховании 8.1. Коммерческие и финансовые риски как объекты страховой защиты 8.2. Страхование коммерческих (предпринимательских) рисков 8.3. Страхование финансовых рисков 8.4. Страхование кредитных рисков 8.5. Страхование банковских рисков 8.6. Страхование инвестиций
Тема 9. Международное страхование 9.1 Мировое страховое хозяйство 9.2 Страхование как способ защиты внешнеэкономической деятельности (ВЭД)
Всего часов

Специальность 080105 «Финансы и кредит», заочная форма;

Наименование разделов и тем	Всего часов по учебному плану	Всего часов учебных занятий
		Аудиторные занятия, из них	Самостоятельная работа
		Лекции	Практ. занятия,семинары	Темат.дискус. ,деловые игры
Раздел I. Теория страхования
Тема 1.. Экономическая сущность страхования отношений 1.1 Экономическая сущность страхования 1.2 Функции страхования 1.3 Страховой фонд, формы его организации 1.4 Место и роль страхования в рыночной экономике 1.5 Основные понятия и термины, применяемые в страховании 1.6Классификация страхования
Тема 2. Организация страхового дела в России и страховой маркетинг 2.1. Правовая основа страховой деятельности 2.2. Федеральный закон «Об организации страхового дела в Российской Федерации» 2.3. Организация и управления страховой компанией 2.4. Государственный надзор за страховой деятельностью и его функции 2.5. Лицензирование страховой деятельности: основные документа и их краткая характеристика
Тема 3. Теоретические основы построения страховых тарифов 3.1. Понятие и структура страхового тарифа 3.2. Общие принципы расчета брутто-, нетто-ставки и нагрузки 3.3. Методические основы расчета тарифных ставок по видам страхования иным, чем страхование жизни 3.4. Особенности расчета тарифных ставок по страхованию жизни
Остальные темы самостоятельно
Всего часов

080109 Бухгалтерский учет, анализ и аудит, СПО;

080105 Финансы и кредит, СПО

Наименование разделов и тем	Всего часов по учебному плану	Всего часов учебных занятий
		Аудиторные занятия, из них	Самостоятельная работа
		Лекции	Практ. занятия,семинары	Темат.дискус. ,деловые игры
Раздел I. Теория страхования
Тема 1.. Экономическая сущность страхования отношений 1.1 Экономическая сущность страхования 1.2 Функции страхования 1.3 Страховой фонд, формы его организации 1.4 Место и роль страхования в рыночной экономике 1.5 Основные понятия и термины, применяемые в страховании 1.6Классификация страхования
Тема 2. Организация страхового дела в России и страховой маркетинг 2.1. Правовая основа страховой деятельности 2.2. Федеральный закон «Об организации страхового дела в Российской Федерации» 2.3. Организация и управления страховой компанией 2.4. Государственный надзор за страховой деятельностью и его функции 2.5. Лицензирование страховой деятельности: основные документа и их краткая характеристика
Тема 3. Теоретические основы построения страховых тарифов 3.1. Понятие и структура страхового тарифа 3.2. Общие принципы расчета брутто-, нетто-ставки и нагрузки 3.3. Методические основы расчета тарифных ставок по видам страхования иным, чем страхование жизни 3.4. Особенности расчета тарифных ставок по страхованию жизни
Остальные темы самостоятельно
Всего часов

4. Содержание курса

Раздел I. Теория страхования