Исходящие денежные потоки

Рис. 5.1. Кругооборот денежной наличности через операционную кассу коммерческого банка

Установлены правила и положения ведения кассовых операций для предприятий и для банков. Они направлены на то, чтобы обеспечить требуемую четкость и строгость в работе с наличными деньгами, их правильное расходование и сохранность. Своевременное и полное поступление денежной выручки от предприятий и ее зачисление банками на расчетные счета клиентов ускоряет налично-денежный оборот, увеличивает кассовые ресурсы банков и позволяет обслужить хозяйственный оборот относительно меньшим количеством выпущенных в обращение наличных денег. Предприятиям производить расчеты наличным порядком разрешено в определенных пределах, установленных законодательно. Требования предприятий на наличные деньги удовлетворяются банком только после предварительного контроля их обоснованности. Они могут получить наличные деньги при следующих условиях:

-наличие средств на расчетном счете;

-возникновение действительной потребности в наличных деньгах для платежей, которые должны производиться наличными деньгами;

-соблюдение сроков получения денег на зарплату, пособия и другие выдачи.

Банки имеют возможность отслеживать по данным своего учета своевременность и полноту сдачи наличной выручки клиентами и обоснованность получения ими наличных денег. Используя сводные данные коммерческих банков о кассовых оборотах, купле-продаже денежной наличности на межбанковском рынке, Центробанк регулирует и контролирует процесс налично-денежного обращения.

Вопросы для самопроверки