Правовое регулирование банковской тайны

Кредит.орг-ция, Банк России, орг-ция, осуществл.функции по обязат.страх-нию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитн.орг-ции обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, + об иных сведениях, устанавливаемых кредит. орг-цией, если это не противоречит ФЗ. Закон предусматривает ряд случаев и круг лиц, кот.м.б.предоставлена соотв.инф-ция:

- Справки по операциям и счетам ЮЛ и ИП выдаются КО им самим, судам и арбитр.судам (судьям), Счетной палате РФ, налог.органам, фед.органу исп.власти в области финан.рынков, ПФ РФ, ФСС РФ и органам принудит.исп-я суд-актов, актов др.органов и ДЛ в случаях, предусм.з/дат.актами об их деят-ти, а при наличии согласия рук-ля следственного органа - органам предварит.следствия по делам, находящимся в их производстве. В соот-и с закон-вом РФ справки по операциям и счетам ЮЛ и ИП выдаются кредитной орг-цией ОВД при осущ-нии ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налог.преступлений.
- Справки по счетам и вкладам ФЛ выдаются кредитн.орг-ей им самим, судам, органам принудительного исп-ния судебных актов, актов др.органов и ДЛ, орг-ции, осуществляющей функции по обяз.страх-ю вкладов, при наступлении страх.случаев, предусмотренных ФЗ о страх-нии вкладов ФЗ в банках РФ, а при наличии согласия рук-ля следственного органа - органам предварит.следствия по делам, находящимся в их производстве.
- Справки по операциям, счетам и вкладам ФЛ выдаются кредит.орг-цией рук-лям (ДЛ) фед.гос.органов, перечень кот.опред-ся Пр-том РФ, и высшим ДЛ субъектов РФ (рук-лям высших исп.ОГВ субъектов РФ) при наличии запроса, направленного в порядке, определяемом Пр-том РФ, в случае проверки в соот-и с ФЗ "О противодействии коррупции" сведений о доходах, об имущ-ве и обяз-вах имущ.характера:

1) граждан, претендующих на замещение гос.должностей РФ, если ФКЗ или ФЗ не установлен иной порядок проверки указанных сведений;

2) граждан, претендующих на замещение должности судьи;

3) граждан, претендующих на замещение гос.должностей субъектов Российской Федерации, должностей глав муниц.образований, муниц.должностей, замещаемых на постоянной основе;

4) граждан, претендующих на замещение должностей фед.гос.службы, должностей гос.гражд.службы субъектов РФ, должностей муниц.службы;

5) граждан, претендующих на замещение должностей рук-ля (единоличного исп.органа), зам.рук-ля, членов правления (коллегиального исп.органа), исполнение обяз-тей по кот.осущ-ся на пост.основе, в гос.корпорации, ПФ РФ, ФСС РФ, ФФОМС, иных организациях, создаваемых РФ на основании ФЗ;

6) граждан, претендующих на замещение отд.должностей на основании труд.договора в орг-циях, создаваемых для выполнения задач, поставленных перед фед. Гос.органами;

7) лиц, замещающих должности, указанные в пп1 - 6 наст.части;

8) супруг (супругов) и несовершеннолетних детей граждан и лиц, указанных в пунктах 1 - 7 настоящей части.
В случае смерти владельцев вкладов и счетов справки выдаются лицам, указ.в завещат.распоряжении, нотариал.конторам, ин.консульским учр-ям в сл.смерти ин.гр-н-владельцев счетов.

За разглашение банк.тайны ЦБ, рук-ли (ДЛ) фед.гос.органов, перечень кот.определяется Пр-том РФ, высшие ДЛ субъектов РФ (рук-ли высших исп.ОГВ субъектов РФ), орг-ция, осущ.функции по обяз.страх-ю вкладов, кредит, аудиторские и иные орг-ции, уполном.орган, осущ.функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, получ.преступн.путем, и финан-ю терроризма, орган валют.контроля, уполномо.Прав-вом РФ, и агенты валютного контроля, + ДЛ и раб-ки указ.органов и орг-ций несут ответ-ть, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном ФЗ.