Независимость центрального банка от органов государственной власти, факторы, которые определяют его независимость

Форма взаимосвязей центральных банков с органами государственной власти условно может быть представлена в виде двух моделей:
- центральный банк выступает агентом министерства финансов и проводником его денежно-кредитной политики;
- центральный банк независим от правительства, что обеспечивает ему самостоятельность в проведении денежно-кредитной политики без давления со стороны правительственных органов.

Однако в действительности эти модели в чистом виде не существуют. В большинстве стран функционирует промежуточная модель, в рамках которой используются принципы взаимодействия исполнительной власти с центральным банком при определенной степени его независимости.

Определенная зависимость центрального банка от государства необходима и неизбежна. Денежно-кредитная политика, осуществляемая центральным банком, является значительной составляющей общей экономической политики, проводимой в стране, поэтому она должна быть согласована с макроэкономическим курсом правительства. Но в то же время центральный банк должен иметь и определенную степень свободы, поскольку правительство в ходе решения своих краткосрочных задач может быть заинтересовано в таких действиях центрального банка, которые могут дестабилизировать денежное обращение в стране и в перспективе привести к нежелательным макроэкономическим последствиям.

Отсюда следует, что центральному банку желательно иметь возможность самостоятельно определять необходимый объем денежной массы в стране и приоритеты денежно-кредитной политики, даже если это идет вразрез с интересами правительства.

Независимость центрального банка от правительства подразумевает две ее формы:
а) политическую; б) экономическую.

Политическая независимость - это автономия центрального банка при установлении ориентиров денежной массы. Экономическая независимость - самостоятельность центрального банка в выборе инструментов денежно-кредитной политики.

Условиями политической независимости центрального банка являются: а) определение порядка назначения членов его руководящего органа или управляющего (президента);
б) одобрение принятого банком решения со стороны правительства и (или) парламента).

Условиями экономической независимости являются: а) центральный банк не обязан автоматически выдавать денежные средства правительству для финансирования государственных расходов; б) центральный банк не обязан оказывать правительству предпочтение в предоставлении кредитов; в) применение центральным банком экономических (косвенных) методов контроля и регулирования, что предполагает невмешательство правительства в принятие решений банком и, соответственно, не ущемляет его автономию.

Независимость центрального банка в целом определяется следующими факторами:
- независимость от правительственных органов. Это условие является обязательным. Если центральный банк обязан выполнять указания правительственных органов, то он не сможет поддерживать покупательскую способность национальной денежной единицы, уровень цен и инфляции, поскольку будет испытывать давление со стороны правительства;
- личная независимость членов органов управления центрального банка. Независимость органов управления центрального банка будет обеспечиваться в том случае, если они назначаются на достаточно длительный срок. В случае их повторного назначения возникает опасность уменьшения степени их личной независимости;
- юридический статус банка, который определяется, в частности, возможностями внесения изменений в устав (закон) центрального банка.
Чем сложнее внести изменения в устав, тем надежнее обеспечивается независимость центрального банка;
- взаимоотношения с государственными органами власти. Регулярные контакты между представителями центрального банка и государственных органов власти повышают степень доверия последних к действиям центрального банка и способствуют достижению им его главной цели - обеспечения стабильности денежной единицы. Выполнению данной задачи может содействовать периодически представляемая парламенту отчетность центрального банка о своей деятельности.

148. Основные направления деятельности центрального банка. Назначение и основные задачи центрального банка обуславливают направления его деятельности. Эмиссионный центр государства. Денежная наличность, которая эмитируется центральным банком, є единым законным платежным средством на территории страны, обязательным к принятию во все виды платежей. Центральные банки регулируют наличный денежный оборот и осуществляют также безналичную эмиссию, в результате которой увеличивается объем резервов коммерческих банков, что является базой для роста денежной массы. Основные инструменты (каналы) безналичной эмиссии центральных банков: операции с ценными бумагами на открытом рынке, рефинансирование коммерческих банков, проводка девизной политики.

Банк банков. Центральный банк обеспечивает кассовое, кредитное и расчетное обслуживания коммерческих банков. Кроме того, будучи проводником денежно-кредитной политики, центральный банк использует кредитование (рефинансирование) коммерческих банков как инструмент денежно-кредитной политики.

Выступает посредником при проводке межбанковских расчетов. Центральные банки сыграют ведущую роль в функционировании платежных систем: они создают электронные системы межбанковских расчетов, разрабатывают правовой^-правовые-нормативно-правовые документы, которые очерчивают процедуры и правила работы платежных систем, стандарты платежных документов, отношения между участниками системы, права и обязанности сторон.

Орган банковского регулирования. на законодательном уровне, содействие эффективному развитию банковской системы и ее надежности. Как орган банковского регулирования, центральный банк определяет определенные правила и нормативы, которые регламентируют деятельность коммерческих банков. Осуществляя кассовое, кредитное и расчетное обслуживания коммерческих банков и надзор за их деятельностью, центральный банк имеет возможность отслеживать соблюдение банками установленных регулятивных требований. Во многих странах в регулировании банковской деятельности, в частности в надзоре за деятельностью банков, принимают участие не только центральные банки, а и созданные государством специальные регулятивно-наблюдательные органы.

Банкир и финансовый агент правительства. Центральные банки осуществляют расчетно-кассовое обслуживание правительства, принимают участие в обеспечении кассового выполнения государственного бюджета, сыграют заметную роль в управлении государственным долгом, в частности в размещении государственных ценных бумаг и в их обслуживании по доверенности правительства, выполняют функции советника, консультанта правительства по вопросам денежно-кредитной политики, в некоторых странах они могут предоставлять кредиты правительства.

Проводник денежно-кредитной политики. Стратегия политики предусматривает выбор центральным банком монетарных целей, установление определенной их иерархии и определение параметров целей. Тактика денежно-кредитной политики состоит в выборе центральным банком монетарных инструментов, которые являются наилучшими для достижения поставленных целей. Проводка денежно-кредитной политики - это важнейшее направление деятельности центрального банка, поскольку именно в этой деятельности наиполнее реализуется назначение центрального банка, а именно: регулирование денежного оборота с целью обеспечения стабильности национальной денежной единицы и содействие таким образом стабильному экономическому развитию.

Орган валютного регулирования и контроля. Центральный банк регламентирует валютные отношения экономических субъектов и их деятельность на валютном рынке, проводит курсовую политику, направленную на поддержание обменного курса национальной валюты, управляет международными ликвидными резервами (золотовалютными резервами), обеспечивает валютную ликвидность государства, осуществляет контроль за соблюдением экономическими субъектами установленных государством законов, норм и правил проводки валютных операций.

Информационно-статистический та аналитический центр денежной и банковской систем. Центральные банки с целью осуществления своей деятельности проводят анализ и прогнозирования состояния экономики страны, и прежде всего денежно-кредитных, валютных и ценовых отношений. Макроэкономический анализ и прогнозирования невозможно осуществлять без статистической информации, поэтому центральные банки разрабатывают монетарную и банковскую статистику; публикуют статистические данные, аналитические и информационные материалы.

149. Основные принципы организации и деятельности центрального банка. Статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации деятельности Центрального банка определяютсяКонституцией, государственными законами и нормами международного права, действующими международными стандартами. ЦБ РФ подотчетен Государственной Думе (НБУ Верховной Раде и Президенту).
ЦБ не входит в структуру органов государственной власти и выступает как особый институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения, обладает юридической самостоятельностью в вопросах тактики и стратегии проведения денежно-кредитной политики, направленной на поддержание стабильности покупательной способности денег и сбалансированного платежного баланса. Принципы организации ЦБ: 1) ЦБ образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления, включающей центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения, российское объединение инкассации и все другие учреждения и организации, необходимые для его деятельности;
2) национальные банки республик(областей) являются территориальными учреждениями ЦБ и не имеют права принимать решения, носящие нормативный характер, а также выдавать гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства без разрешения совета;
3) задачи и функции территориальных учреждений ЦБ определяются Положением о территориальных учреждениях ЦБ, утверждаемым советом;
4) когда создание и работа территориальных учреждений на той или иной территории невозможны, тогда они обслуживаются полевыми учреждениями, предназначенными для банковского обслуживания воинских частей, учреждений и организаций Министерства обороны, а также иных государственных органов и юридических лиц, обеспечивающих безопасность; 5) ЦБ может быть ликвидирован только на основании принятия соответствующего закона, который определит порядок использования его имущества.