Орал 2012ж. 3 страница

Нормативтік-құқтық актілер: 1,2,10,11

ОЖСӨЖ мазмұны

1. Конспект бойынша сабақ айту

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,2,3,4,5,6

Нормативтік-құқтық актілер: 1,2,10,11

СӨЖ мазмұны

Конспект сұрақтары:

1. Банктік несие, оның ерекшеліктері және артықшылықтары. Экспорттық несие. Сатып алушыға несие.

2. Қаржылық несие. Акцептті-рамбурстық несие мәні және оның ерекшеліктері.

3. Брокерлік несие және оның фирмалық пен банктік несиелер арасындағы несие ретіндегі мәні.

4. Ұзақ мерзімді халықаралық несиелер және олардың формалары.

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,2,3,4,5,6

Нормативтік-құқтық актілер: 1,2,10,11

№18 дәріс

Тақырып: Халықаралық банктік операциялар

Дәріс мазмұны: Қаазқстан Республикасының валюта нарығы: Валюталық мәмілелер. «Spot» шартымен кассалық мәмілелер. «Spot» курсын анықтау.

Мәміле жасау тәртібі. Жедел валюталық мәмілелердің мінездемелік ерекшеліктері. Жедел мәмілелерді аяқтау мақсаттары. Банкаралық форвардтық мәмілелер. Форвардтық курсты котировкалау. «Аутрайт» курсы.

«Swap» ілесінің түрлері мен әр түрлілігі. Депорт. Репорт.

«Swap» ілесінің қатысушылары. «Swap» мәмілесінің ерекшеліктері.

Валюталық опциондар. «Колл» опционы, ««»» опционы және олардың ерекшеліктері. Американдық және еуропалық опциондар. Опцион бағасын анықтаушы факторлар. Валюталық опциондардың басымдықтары.

Валюталық фьючерстер. Фьючерстік мәміле қатысушылары. Фьючерстік биржалар. Фьючерстік және форвардтық мәмілелердің нарықтардың салыстырмалы мінездемелері. Валюталық арбитраж. Уақытша және тұрақты арбитраждың пайда болу белгілері. Жанама арбитраждың мақсаты. Проценттік арбитраж. Коммерциялық банктің алтынмен операциялары.

«FOREX» нарығының түсінігі. Анктердің валбта нарығында көрсететін қызметтері.

Қазақстан Республикасында валюталық операцияларды жүргізу тәртібі. Ағымды валюталық операциялар. Капитал қозғалысымен байланысты операциялар. ҚР валюталық реттеу мен бақылаудың механизмдері. Төлем балансында валюталық операцияларды тіркеу.

ҚР валюталық режимді ырықтандыру концепциялары.

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,2,3,4,5,6

Нормативтік-құқтық актілер: 1,2,10,11

Апта

№19 дәріс

Тақырып: Төлем жүйесін ұйымдастыру

Дәріс мазмұны:

Мемлекеттің төлем жүйесін ұйымдастырудың қағидалары мен формалары. Қазақстан Республикасында төлем жүйесінің қалыптасуы және дамуы. Қазақстан Республикасындағы қолма-қолсыз есеп-айырысулар жүйесі. Банкаралық есеп айырысулар және оларды жүргізу тәртібі. Ірі төлемдерді аудару жүйесі.

Бөлшек төлемдер жүйесі. Ақша құралдарын аударудың электронды жүйелері. Қазақстан Республикасының төлем жүйесінің даму перспективалары.

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,2,3,4,5,6

Нормативтік-құқтық актілер: 1,2

№10 семинар

Тақырып: Төлем жүйесін ұйымдастыру

1. Мемлекеттің төлем жүйесін ұйымдастырудың қағидалары мен формалары.

2. Қазақстан Республикасында төлем жүйесінің қалыптасуы және дамуы.

3. Қазақстан Республикасындағы қолма-қолсыз есеп-айырысулар жүйесі. Банкаралық есеп айырысулар және оларды жүргізу тәртібі.

4. Банк маркетингісі. Банктің маркетингілік қызметін жүзеге асыруға қажетті жалпы принциптер

5. Банк маркетингісінің негізгі мақсаттары

6. Банк маркетингісінің тәсілдері

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,2,3,4,5,6

Нормативтік-құқтық актілер: 1,2

ОЖСӨЖ мазмұны

1. Тақырып бойынша бақылау жұмысын жазу
2. Конспект бойынша сабақ айту

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,2,3,4,5,6

Нормативтік-құқтық актілер: 1,2

СӨЖ мазмұны

1. Бақылау жұмысына дайындалу

2. Конспект жазу

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,2,3,4,5,6

Нормативтік-құқтық актілер: 1,2

№20 дәріс

Тақырып: Банктік маркетинг: қағидалары, әдістері және стратегиялары

Дәріс мазмұны:

Банктік маркетинг түсінігі және мазмұны. Банктік маркетингтің қағидалары. Банктік маркетингтің концепциясы. Банктік маркетинг тұрғысынан банк қызметкерінің ой өрісінің қағидалары.

Банктік маркетингтің ерекше белгілері: банктік өнімнің материалдық емес сипаты, қызметтерді сатып алушымен тікелей байланыс, қызметтердің ақшалай сипаты.

Банктік маркетингтің тәсілдері. Клиентпен араласу тәсілі (жігерлі және енжарлы). Сатылымдардың өсуін және қызметтердің табыстылығын қамтамасыз ету.

Коммерциялық банкердің маркетингтің әдіс-тәсілдерін меңгеру қажеттілігі.

Банктік маркетингтің құрамдас бөліктері. Нарық туралы ақпарат жинау және соның негізінде банктің стратегиясын дайындау. Банктік өнімдер нарығын сегменттеу. Нарықтағы банктік стратегияның типтері. Нарықта банкпен ұсынылатын өнімдердің түрлері мен бағаларын анықтау.

Банктік қызметтердің жіктелуі. Банктік қызметтердің өзіндік құны. Несиелік және есеп айырысулық қызметтердің өзіндік құнын анықтау қағидалары.

Банктік қызметтерге баға прейскуранттары. Стратегиялық жоспар және маркетинг жоспары.

Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктерінде банктік маркетинг тәсілдерін қолдану.

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,2,3,4,5,6

Нормативтік-құқтық актілер: 1,2

Апта

№21 дәріс

Тақырып: Банктік тәуекелдер

Дәріс мазмұны:

Банктік тәуекелдердің маңызы. Банктік тәуекелдер деңгейіне әсер етуші факторлар. Банк тәуекелдерінің жіктемесі. Тәуекелдерді басқару қағидалары. Банктік тәуекелдердің жіктемесі. Банктік тәуекелдерді төмендету әдістері.

Тәуекелдерді басқару саясаты және оның құраушы эдементтері. Тәуекелдерді басқару жүйесінің элементтерін тәекелдердің атаулы түрлерін басқаруға қолдану.

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3,4,5

Қосымша әдебиеттер: 1,5

Нормативтік-құқтық актілер: 6,7

№11 семинар

Тақырып: Банктік тәуекелдер

1. Банктік тәуекелдердің маңызы.

2. Банктік тәуекелдер деңгейіне әсер етуші факторлар.

3. Банк тәуекелдерінің жіктемесі. Тәуекелдерді басқару қағидалары.

4. Банктік тәуекелдерді төмендету әдістері.

5. Тәекелдерді басқару саясаты және оның құраушы эдементтері.

6. Тәуекелдерді басқару жүйесінің элементтерін тәекелдердің атаулы түрлерін басқаруға қолдану

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3,4,5

Қосымша әдебиеттер: 1,5

Нормативтік-құқтық актілер: 6,7

ОЖСӨЖ мазмұны

1. Реферат тапсыру

2. Қосымша сұрақтар бойынша сабақ айту

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3,4,5

Қосымша әдебиеттер: 1,5

Нормативтік-құқтық актілер: 6,7

СӨЖ мазмұны

2. Реферат жазу

2. Сұрақтарға жауап жазу

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3,4,5

Қосымша әдебиеттер: 1,5

Нормативтік-құқтық актілер: 6,7

№22 дәріс

Тақырып: Банктік тәуекелдер

Дәріс мазмұны:

Банктік тәуекелдердің маңызы. Банктік тәуекелдер деңгейіне әсер етуші факторлар. Банк тәуекелдерінің жіктемесі. Тәуекелдерді басқару қағидалары. Банктік тәуекелдердің жіктемесі. Банктік тәуекелдерді төмендету әдістері.

Тәуекелдерді басқару саясаты және оның құраушы эдементтері. Тәуекелдерді басқару жүйесінің элементтерін тәекелдердің атаулы түрлерін басқаруға қолдану.

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3,4,5

Қосымша әдебиеттер: 1,5

Нормативтік-құқтық актілер: 6,7

Апта

№23 дәріс

Тақырып: Коммерциялық банктердің өтімділігін және қаржылық нәтижелерін талдау

Дәріс мазмұны:

Банктің өтімділігі және оны анықтайтын факторлар. Өтімділіктің функциялары. Өтімділікті басқарудың негізгі мақсаты.

Банк өтімділігінің көрсеткіштер: олардың мәні және бағалау әдістері. Жәй өтімділік көрсеткіші. Ағымдағы өтімділік көррсеткіші.

Банктің өтімділігін басқару прцесі. Басқару әдістері. Активтерді басқару. Пассивтерді басқару. Жалпы қорәдісі. Құралдар конверсиялау (айырбастау) әдісі.

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3,4,5

Қосымша әдебиеттер: 1,5

Нормативтік-құқтық актілер: 6,7

№12 семинар

Тақырып: Коммерциялық банктердің өтімділігін және қаржылық нәтижелерін талдау

1. Банктің өтімділігі туралы түсінік және оны анықтаудың көрсеткіштері.

2. Банктердің активтерін өтімділік дәрежесіне қарай топтау

3. Банктің өтімділігін басқару процессі. Басқару әдістері.

4. Активтерді басқару. Пассивтерді басқару. Жалпы қор әдісі.

5. Құралдар конверсиялау (айырбастау) әдісі.

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3,4,5

Қосымша әдебиеттер: 1,5

Нормативтік-құқтық актілер: 6,7

ОЖСӨЖ мазмұны

1. Реферат қорғау

2. Тақырып бойынша бақылау жұмысын жазу

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3,4,5

Қосымша әдебиеттер: 1,5

Нормативтік-құқтық актілер: 6,7

СӨЖ мазмұны

1. Реферат жазу

2. Конспект жазу

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3,4,5

Қосымша әдебиеттер: 1,5

Нормативтік-құқтық актілер: 6,7

№24 дәріс

Тақырып: Коммерциялық банктердің өтімділігін және қаржылық нәтижелерін талдау

Дәріс мазмұны:

Банктің өтімділігі және оны анықтайтын факторлар. Өтімділіктің функциялары. Өтімділікті басқарудың негізгі мақсаты.

Банк өтімділігінің көрсеткіштер: олардың мәні және бағалау әдістері. Жәй өтімділік көрсеткіші. Ағымдағы өтімділік көррсеткіші.

Банктің өтімділігін басқару прцесі. Басқару әдістері. Активтерді басқару. Пассивтерді басқару. Жалпы қор әдісі. Құралдар конверсиялау (айырбастау) әдісі.

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3,4,5

Қосымша әдебиеттер: 1,5

Нормативтік-құқтық актілер: 6,7

Апта

№25 дәріс

Тақырып: Коммерциялық банктер қызметінің қаржылық нәтижелерін талдау

Дәріс мазмұны:

Банк табыстарының көздері. Банктің кіріс және шығыс есептері. Акционерлік капиталдар есебі. Банктің кіріс көздері. Проценттік табыс. Комисиялық сыйақы формасындағы табыс. Басқа табыстар. Тұрақты және тұрақсыз табыстар.

Коммерциялықбанктің таза кірісінің қалыптасуы және қолданылуы. Банктің табыстылық деңгейін бағалау.

Банктің қаржылық нәтижелерін талдаудың мәні мен қажеттілігі. Талдау түрлері мен әдістері. Талдаудың негізгі бағыттары. Банктің табыстары мен шығыстарына әсер ететін факторлар.

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,4,5

Нормативтік-құқтық актілер: 4,8,9

№13 семинар

Тақырып: Коммерциялық банктер қызметінің қаржылық нәтижелерін талдау

1. Банктің қаржылық нәтижелерінің көрсеткіштері
2. Банктің шығысы мен кірісін талдау
3. Банктің қаржылық нәтижелерін талдаудың мәні мен қажеттілігі.
4. Талдау түрлері мен әдістері. Талдаудың негізгі бағыттары.
5. Банктің табыстары мен шығыстарына әсер ететін факторлар.

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,4,5

Нормативтік-құқтық актілер: 4,8,9

ОЖСӨЖ мазмұны

1. Баяндама жасау

2. Тақырып бойынша бақылау жазу

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,4,5

Нормативтік-құқтық актілер: 4,8,9

СӨЖ мазмұны

1. Конспект сұрақтары

2. Бақылау жұмысына дайындалу

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,4,5

Нормативтік-құқтық актілер: 4,8,9

№26 дәріс

Тақырып: Коммерциялық банктер қызметінің қаржылық нәтижелерін талдау

Дәріс мазмұны:

Банк пассивтерін талдау. Банк активтерін талдау. Пайдалылықты талдау. Өтімділікті талдау. Банктік тәуекелдерді талдау.

Банктің қаржылық нәтижелерін талдауға қолданылатын коэфициенттер.

Талдаудың шетелдік тәжірибесі және оны Қазақстан Республикасының банктік тәжірибесінде қолдану мүмкіндіктері.

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,4,5

Нормативтік-құқтық актілер: 4,8,9

Апта

№27 дәріс

Тақырып: Банк ашу және банктік операцияларды лицензиялау тәртібі. Қайта құрылымдау. Қайта ұйымдастыру. Банктерді консервациялу. Банктерді тарату. Қазақстан Республикасында банктік қызметті реттеу және қадағалау.

Дәріс мазмұны:

ҚР территориясында коммерциялық банктер ашу тәртібі. Банктер ашуға және банктік операциялар жүргізуге лицензиялар беру ерекшеліктері.

Банк ашуға рұқсат алу үшін міндетті құжаттар. Банк ашуға заңды және жеке тұлғалардың өтініштері, құрылтайшылар құжаттары, құрылтайшылардың қаржылық жағдайы мен жалпы жағдайын куәландыратын ранайы мәліметтер, бухгалтердің және статистикалық есеп берунысандары, кәсіби жарамдылығы туралы мәліметтер, білім деңгейі және банк жүйесінде жетекші және жетекші маман ретіндегі еңбек өтілі. Резидент еместер үшін қосымша талаптар.

Мемлекеттік тіркеу және банкті заңды тұлға ретінде рәсімдеу. Банктік операциялар жүргізуге рұқсат беруден бас тарту және лицензия берілмеу себептері. Банк филиалдарын, есеп-кассалық бөлімшелерін ашу тәртібі.

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,4,5

Нормативтік-құқтық актілер: 4,8,9,12

№14 семинар

Тақырып: Банк ашу және банктік операцияларды лицензиялау тәртібі. Қайтақұрылымдау. Қайта ұйымдастыру. Банктерді консервациялу. Банктерді тарату.Қазақстан Республикасында банктік қызметті реттеу және қадағалау.

1. ҚР территориясында коммерциялық банктер ашу тәртібі. Банктер ашуға және банктік операциялар жүргізуге лицензиялар беру ерекшеліктері.

2. Банк ашуға рұқсат алу үшін міндетті құжаттар.

3. Банктік операциялар жүргізуге рұқсат беруден бас тарту және лицензия берілмеу себептері.

4. Банк филиалдарын, есеп-кассалық бөлімшелерін ашу тәртібі.

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,4,5

Нормативтік-құқтық актілер: 4,8,9,12

ОЖСӨЖ мазмұны

1. Конспект бойынша қосымша сабақ айту

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,4,5

Нормативтік-құқтық актілер: 4,8,9,12

СӨЖ мазмұны

1. Конспект жазу

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,4,5

Нормативтік-құқтық актілер: 4,8,9,12

№28 дәріс

Тақырып: Банк ашу және банктік операцияларды лицензиялау тәртібі. Қайтақұрылымдау. Қайта ұйымдастыру. Банктерді консервациялу. Банктерді тарату.Қазақстан Республикасында банктік қызметті реттеу және қадағалау.

Дәріс мазмұны:

Қазақстан Республикасының екінші деңгейлі банктерінде қайтақұрылымдау, қайта құру және консерваия жасаудың жасаудың қажеттілігі. Консервация өткізумен байланысты процедуралар. Консервация жасау және оны тоқтату тәртібі.

Банктік қадағалаудың қажеттілігі және мәні. Банктік қадағалаудың жүйесі, оның құрамдас бөліктері. Банктік қадағалау жүргізудің түрлері. Банктік қадағалаудың мақсаттары, міндеттері және қызметтер. ҚР қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу және қадағалау бойынша Агенттілігі және оның реттеу қызметтер.

Банктерді еркін және мәжбүрлеп тарату. Тарату комиссиясы, оның функциялары, құрамы, өкілеттілігі. Тарату жүргізу тәртібі. Тарату процессінде қолданылатын құжаттар. Конкурстық жиынтық. Тарату комиссиясының әрекеті. Банк кредиторларының талаптарын қанағаттандыру.

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,4,5

Нормативтік-құқтық актілер: 4,8,9,12

Апта

№29 дәріс

Тақырып: Банк ашу және банктік операцияларды лицензиялау тәртібі. Қайтақұрылымдау. Қайта ұйымдастыру. Банктерді консервациялу. Банктерді тарату. Қазақстан Республикасында банктік қызметті реттеу және қадағалау.

Дәріс мазмұны:

Банктік қадағалауды ұйымдастырудың принциптері және банктік қадағалауды жүзеге асырудың құқықтық, нормативтік негіздері. Банктік қадағалаудың мақсаты: салымшылардың, клиенттердің, банк кредиторларының экономикалық мүдделерін қорғау. Банк операцияларын лицензиялау тәртібін бұзбау.

Құрылтайшылар құжаттарының дұрыстығы және банктің жарғы капиталын құраудың заңға сәйкес келуі. Коммерциялық банктердің пруденциальдық нормативтерді орындау тәртібі және есеп шоттарды ашу мен олар бойынша операцияларды жүргізудің заңдылығы. Банктік қадағалауды жүзеге асырудың қажетті алғы шарттары:

· Заңдардың болуы;

· Белгіленген стандарт жүйесі және есеп беру;

· Дербес аудиттің қызметі;

· Банктік бухгалтерлік және статистикалық есептің жариялылығы.

Банктік қадағалаудың негізгі элементтері:

· Банктерге операциялармен заң жүзінде айналысуға берілген ресми құжат;

· өтімді активтермен және капиталмен жетешікті қамтамасыз етудің жалпы ережесі;

· несиелік тәуекелдерді шектеу талабы;

· банк қызметтеріне ағымдағы бақылау орнату, қашықтықтан қадағалау;

· жылдық балансына бақылау.

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,4,5

Нормативтік-құқтық актілер: 4,8,9,12

№15 семинар

Тақырып: Банк ашу және банктік операцияларды лицензиялау тәртібі. Қайтақұрылымдау. Қайта ұйымдастыру. Банктерді консервациялу. Банктерді тарату. Қазақстан Республикасында банктік қызметті реттеу және қадағалау.

1. Банктік қадағалаудың мақсаты
2. Банктік қадағалауды ұйымдастырудың принциптері
3. Банктік қадағалауды ұйымдастырып, жүзеге асырушы органдар және олардың коммерциялық банктерге ықпал ету тәсілдері:

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,4,5

Нормативтік-құқтық актілер: 4,8,9,12

ОЖСӨЖ мазмұны

1. Реферат қорғау

2. Конспект бойынша сабақ айту

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,4,5

Нормативтік-құқтық актілер: 4,8,9,12

СӨЖ мазмұны

1. Реферат жазу

2. Конспект жазу: 1. CAMELS рейтингтік жүйесі. 2. Капитал. Активтер сапасын бағалау. 3. Менеджмент. Табыстарды бағалау. 4. Банктің рейтингі

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,4,5

Нормативтік-құқтық актілер: 4,8,9,12

№30 дәріс

Тақырып: Банк ашу және банктік операцияларды лицензиялау тәртібі. Қайтақұрылымдау. Қайта ұйымдастыру. Банктерді консервациялу. Банктерді тарату. Қазақстан Республикасында банктік қызметті реттеу және қадағалау.

Қадағалау циклы. Мақсаттық инпекциялар. Банк жұмысының сенімділігі мен тұрақтылығын тексеру жиілігі және көлемі. Қашықтықтан талдау. Қашықтықтан шолу.

CAMELS рейтингтік жүйесі. Капитал. Активтер сапасын бағалау. Менеджмент. Табыстарды бағалау. Банктің рейтингі.

Дәріс мазмұны:

Негізгі әдебиеттер: 1,2,3.

Қосымша әдебиеттер: 1,4,5

Нормативтік-құқтық актілер: 4,8,9,12

Әдебиеттер тізімі

I. Қазақстан Республикасының заң актілері.