Роль финансов в развитии международного сотрудничества

Интеграционные процессы развиваются на взаимовыгодной основе благодаря международному сотрудничеству и приводят к формированию мирового рынка капиталов. Они охватывают все стороны развития общества, в том числе экономическую, социальную и финансовую. Международное сотрудничество основано на международном разделении труда, перемещении всех видов товаров и ресурсов между государствами.

Международные финансы представляют собой совокупность экономических отношений, основанных на международных соглашениях в области оборота валютных ценностей между государствами, обслуживающих реальный денежный оборот в сфере международных расчетов и операций.

Участниками международных финансов, связанных с реальным денежным оборотом, являются юридические и физические лица, правительства иностранных государств, международные финансовые организации, неформальные объединения, совершающие операции с валютными ценностями и принимающие решения по вопросам координации и управления мировыми финансовыми потоками.

Сущность международных финансов проявляется в их функциях:

• обеспечение международной торговли и обмена товарами, услугами, работами, капиталами;

• развитие экономической интеграции экономик государств в единую международную систему;

• ориентирование национальных экономик к международным экономическим и финансовым особенностям;

• координация национальной финансовой политики различных государств.

К факторам, воздействующим на мировые финансовые потоки, относятся:

• экономическое и финансовое состояние государств;

• развитие и функционирование транснациональных корпораций;

• темпы инфляции;

• превышение объема вывоза капитала по сравнению с ввозом товаров и услуг;

• состояние мировой торговли и другие факторы.

С развитием международных экономических отношений, конкурентной борьбы за источники сырья, рынки сбыта, инвестиции, финансовые потоки стихийно переходят из одной страны в другую. В результате мобильности, быстрого роста и больших возможностей мировые валютные, кредитные и финансовые рынки превратились в одно из важных звеньев международных валютно-кредитных и финансовых отношений мировой экономики.

Большое значение в понимании современных мировых процессов, определении места России в мировом сообществе, роли отдельных регионов страны в развитии внешнеэкономических связей и решении внутренних социально-экономических проблем имеют теоретическое осмысление и оценка процессов глобализации экономики. Суть глобализации как экономического процесса состоит в том, что для организации эффективного производства и потребления товаров и услуг порождаемые ими финансовые потоки выходят за рамки национальных государств.

Сущность глобализации проявляется в резком расширении и усложнении взаимосвязей и взаимозависимостей как государств, так и людей, что выражается в процессах формирования планетарного информационного пространства, мирового рынка капиталов, товаров и рабочей силы, в интернационализации проблем техногенного воздействия на природную среду, межнациональных конфликтов и безопасности.

Важной составляющей общей глобализации экономики является финансовая глобализация, охватившая сферу финансовых отношений и проявляющаяся в формировании глобальных финансовых рынков, глобальных финансовых кризисах, глобальных финансовых стратегиях корпораций.

Национальные валютные, кредитные, финансовые рынки сохраняют относительную самостоятельность, но являются специфической сферой международных экономических отношений, где в качестве объекта сделки выступает денежный капитал.

Мировые валютные, кредитные, финансовые рынки - система рыночных отношений, обеспечивающих аккумуляцию и перераспределение мировых финансовых потоков в целях непрерывности и рентабельности воспроизводства капитала. Движение мировых финансовых потоков осуществляется посредством банков, специализированных финансово-кредитных учреждений, фондовых бирж по следующим каналам:

• зарубежные инвестиции в основной и оборотный капитал;

• валютные операции;

• операции с ценными бумагами;

• валютно-кредитное и расчетное обслуживание купли-продажи товаров и услуг;

• перераспределение национального дохода через бюджет в форме помощи развивающимся странам и другие каналы.

Факторы влияния на объем и направление мировых финансовых потоков:

1) общее состояние мировой экономики;

2) взаимная либерализация торговли стран - участниц ВТО (Всемирная торговая организация);

3) структурная перестройка национальной экономики государств под влиянием различных причин;

4) перенос устаревших производств и технологий из развитых стран в развивающиеся (из США - в Мексику, из Японии - в Юго-Восточную Азию, из Западной Европы - в Восточную и др.);

5) снижение темпов инфляции в развитых странах;

6) рост масштабов несбалансированности международных расчетов.

Предпосылками формирования мировых рынков валют, кредитов, ценных бумаг являются:

• усиление концентрации капитала в производственной сфере и банковском деле;

• интернационализация хозяйственных связей;

• развитие межбанковских и финансовых телекоммуникаций.

Основной целью организации международных финансов является обеспечение свободного перемещения разнообразных экономических и интеллектуальных ресурсов между отдельными странами.

Международные финансовые отношения - это система национальных отношений, опосредствующая движение капитала и денежных потоков в мировом хозяйстве. Субъектами международных финансовых отношений являются международные организации, одна из функциональных задач которых - международная деятельность по реализации внешнеэкономических связей государства.

В основу классификации международных организаций положены два признака:

1) распространение;

2) структурный признак.

По первому признаку - сфере распространения - различают:

• мировые международные институты;

• международные экономические организации.

К мировым международным институтам относятся:

• Международный валютный фонд (МВФ);

• Международный банк реконструкции и развития (МБРР);

• Лондонский клуб кредиторов;

• Парижский клуб кредиторов;

• Генеральное соглашение по тарифам торговли и др.

К международным экономическим организациям относятся:

• межправительственные экономические организации;

• межгосударственные экономические организации;

• международные экономические организации и объединения.

Международными финансовыми организациями, обладающими собственным капиталом, являются Международный валютный фонд (МВФ) и Мировой банк реконструкции и развития.

МВФ оказывает влияние на экономическую политику стран, испытывающих трудности в регулировании сальдо своих платежных балансов. МВФ не производит займы на международном рынке капиталов, так как не является банком, но жестко контролирует политику предоставления займов, так как это может привести к его неплатежеспособности.

Аналогичную политику проводят члены Парижского клуба путем реструктуризации государственных долговых обязательств или обязательств, имеющих государственную гарантию в пользу стран, подписавших определенное соглашение. Реструктуризация проводится при условии параллельной реструктуризации частных займов.

Особенно важна роль МВФ в проведении странами политики валютных курсов, использовании займов в иностранной валюте, введении ограничений по текущим валютным операциям и движению капитала. Несмотря на незначительные объемы займов МВФ располагает большими возможностями для оказания влияния на политику государств-заемщиков.

Мировой банк реконструкции и развития - первый межгосударственный банк, право голоса в нем определяется долей в уставном капитале на основе системы взвешенных голосов. Членами Мирового банка являются 176 государств; квота России - 1,8%.

Мировой банк реконструкции и развития кредитует только платежеспособных заемщиков и финансирует только высокорентабельные инвестиционные проекты за счет ресурсов, привлекаемых на международных рынках капитала. Поэтому он является активным участником рынка межбанковских кредитов. Мировой банк способствует экспорту капитала из развитых стран в развивающиеся.

Основной функцией межгосударственных экономических организаций является координация действий стран - партнеров по сотрудничеству в производственной, научной, технической и других сферах деятельности.