Специальные аналитические технологии для предупреждения и расследования противоправных посягательств на безопасность банка

Отечественные законодательные и иные нормативные правовые предписания государственных органов установили для исполнительных структур российских банков обязанность вести аналитическую обработку соответствующих видов информации с целью выявления опасностей, угрожающих имуществу и порядку функционирования кредитной организации, предупреждения и расследования опасных для банка действий и событий, а также для противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Основными субъектами указанной аналитической деятельности являются служба внутреннего контроля, служба безопасности и подразделение защиты информации банка, функционирующие в тесном взаимодействии друг с другом.

Не менее трудоемкие и сложные задачи аналитического характера стоят перед службой внутреннего контроля банка на других направлениях ее деятельности. В частности, в сфере выявления и предупреждения должностных правонарушений, защиты установленного порядка доступа к имуществу, к осуществлению операций по счетам и другим элементам функционирования банка.

Для службы безопасности банка характерными задачами являются многоаспектный анализ обширной информации в целях выявления скрытых связей между объектами сыскной деятельности или объектами внутренних расследований, проверка и оценка значимой для расследования информации; выдвижение необходимых версий, составление планов их проверки и решение иных задач.

Аналитические задачи службы защиты информации банка связаны с контролем использования информационных ресурсов информационно-вычислительной системы банка, проверками внутренних нарушений порядка использования информационных ресурсов, попыток взлома информационно-вычислительной системы извне и вирусных атак и т.д.

Для предупреждения и расследования противоправных посягательств на безопасность банка и решения задач автоматизации поиска знаний, скрытых в большой массе разрозненных данных, их последующего анализа и оценки используются информационно-аналитические комплексы.

Подобного рода комплексы на базе информационных технологий Data Mining могут быть разработаны для функционирования и в предметной области любой организации, испытывающей потребность в аналитической обработке больших массивов информации, в первую очередь электронных банков данных.

В коммерческом банке аналитический комплекс, реализующий информационные технологии Data Mining, может использоваться одновременно или автономно всеми подразделениями, участвующими в сфере обеспечения безопасности.

Возможности применения автоматизированного комплекса в целях качественного повышения уровня аналитической работы субъектов обеспечения безопасности банка могут быть реализованы на любом из направлений деятельности соответствующих подразделений.

В целях расследования нарушения может быть также предпринят автоматизированный поиск и анализ содержания связей между:

- конкретным сотрудником банка и другими совершавшимися нарушениями;

- клиентом банка и другими совершавшимися в банке нарушениями;

- клиентом банка и иными лицами, причастными к имевшимся в банке нарушениям порядка функционирования.

Кроме банковских операций, анализу в целях поиска связей между сотрудником банка и клиентом могут быть подвергнуты данные телефонных переговоров, электронной почты и иных массивов информации.

Система успешно справляется с задачей установления связей между умышленно раздробленными проводками денежных средств по счетам и наглядной демонстрацией конечного (подлинного) содержания таких операций.

Возможности комплекса могут быть использованы для контроля в автоматическом режиме за адекватным отражением операций банка в учете по установленной форме.

Использование комплекса позволяет оценить полноту и своевременность представленной отчетности, выявить нарушения установленного порядка отчетности в больших объемах разнородной информации и представить полученные знания в удобной для восприятия визуальной форме

Автоматизированный комплекс позволяет преобразовывать в единый формат данные, поступающие из различных контролируемых объектов, вести выявление фактов нарушений порядка доступа к информационным ресурсам и самих нарушителей, четко фиксировать суть и иные обстоятельства нарушений, формировать в визуальной форме запросы на выборку данных, представлять результаты обработки информации в виде отчетных документов с использованием легко воспринимаемых схем и т.д.

Информационные технологии Data Mining могут быть использованы для выявления и блокирования попыток мошеннических операций с платежными картами.

Еще одна особенность автоматизированного комплекса — его способность самостоятельно выявлять типичные признаки анализируемой деятельности и участвующих в ней лиц (юридических и физических).

Существенным направлением информационно-аналитической поддержки субъектов обеспечения безопасности банка (в частности, службы безопасности) является возможность представления результатов сыскной (проверочной) деятельности предполагаемого клиента или проведенного внутреннего расследования в виде визуальных моделей, отражающих:

- обстоятельства, подлежащие проверке;

- мероприятия, которые необходимо выполнить в целях проверки;

- факт выполнения и результаты выполненных мероприятий, источники и материалы для обоснования принятого решения;

- степень полноты полученных сведений, позволяющих принять окончательное решение по делу.

Автоматизированный комплекс предоставляет возможность сотруднику службы безопасности (аналитику) самостоятельно создать графическую схему, представляющую процедуру и результаты проверки, на экране монитора.

Кроме того, одновременно с аналитической обработкой имеющейся фактической информации сотрудник службы безопасности может использовать функции комплекса для поиска недостающих данных в других массивах сведений.