Общая характеристика законодательства о банковской безопасности

Осуществление защиты банка представляет собой процесс реализации законодательства, регламентирующего полномочия, обязанности, ответственность органов государственной власти, представительных и исполнительных органов банка, связанные с процессами его создания и безопасного функционирования.

Законодательство о банковской безопасности состоит из совокупности правовых актов различной юридической силы, регулирующих отношения в сфере охраны и защиты банковского дела. По степени юридической силы среди них выделяются федеральные конституционные и федеральные законы, акты Президента России и Правительства РФ, нормативные правовые акты субъектов Федерации, а также ведомственные нормативные акты.

По направленности правового воздействия в число этих актов входят нормативные правовые акты общего действия, регулирующие отношения в сфере обеспечения безопасности банков наряду с другими объектами защиты, а также нормативные правовые акты специального действия, имеющие целью обеспечить безопасность исключительно в банковской сфере.

Правовые акты общего действия, регулирующие отношения в сфере обеспечения безопасности банков наряду с другими объектами защиты, содержатся в отраслях законодательства, регулирующих вопросы:

• конституционного строя;

• государственной службы;

• гражданского права;

• труда и занятости населения;

• информации и информатизации;

• безопасности и охраны правопорядка;

• уголовного права;

• уголовного процесса;

• административных правонарушений и административной ответственности.

Нормативные правовые акты специального действия, регламентирующие правоотношения в сфере обеспечения безопасности исключительно банковской деятельности, содержит законодательство о банковском деле и банковской системе.

Ведущим законодательным актом является Конституция РФ, которая:

• определяет правовое положение Банка России в целях поддержания стабильности банковской системы;

• устанавливает общие принципы владения, пользования и распоряжения объектами частной собственности, которыми являются коммерческие банки, признает права и законные интересы юридических лиц, к числу которых относятся акционерные коммерческие банки, и гарантирует их защиту органами государственной власти.

Федеральный закон от 27.07.2004 № 79-ФЗ «О государственной гражданской службе Российской Федерации»:

• обязывает государственных служащих в процессе профессиональной деятельности по обеспечению исполнения полномочий государственных органов строго соблюдать Конституцию РФ, федеральные конституционные законы, федеральные законы, иные нормативные правовые акты РФ,

• обеспечивает защиту законных интересов банка от неправомерных действий государственных служащих;

2. Положение о порядке обращения со служебной информацией ограниченного распространения в федеральных органах исполнительной власти и уполномоченном органе управления использованием атомной энергии, утвержденное постановлением Правительства РФ от 03.11.1994 № 1233:

• устанавливает порядок обращения государственных органов и их сотрудников со сведениями ограниченного доступа, полученными от организаций любой формы собственности (в том числе банков);

• служит типовой основой для разработки соответствующих ведомственных инструкций.

Гражданский кодекс Российской Федерации:

• устанавливает систему условий, соблюдение которых обязательно для осуществления защиты банковской деятельности способами, предусмотренными ГК РФ и другими законами, перечисляет объекты гражданских прав банка, подлежащие защите, дает определение этих объектов;

1. Трудовой кодекс Российской Федерации:

Нормы ТК РФ, иных федеральных законов, нормативных правовых актов, устанавливающие основания для отказа от заключения трудового договора с лицом, не отвечающим требованиям безопасности.

Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах, утвержденное ЦБ РФ 16.12.2003 № 242-П, устанавливает обязанность банка:

а) разработать систему контроля за подбором и расстановкой кадров с целью защиты финансового состояния банка, ограждения персонала от лиц с сомнительной деловой и общественной репутацией;

б) иметь четкие критерии квалификационных (образование, стаж) и личностных характеристик сотрудника применительно к содержанию работы и объему ответственности