Выплата недоплаты вклада осуществляется при явке клиента и предъявлении им паспорта в следующем порядке

8.10.4.3.1. При явке клиента контролер:

· достает из папки акт;

· убеждается в личности клиента на основании предъявленного паспорта в порядке, установленном п.4.8 настоящей Инструкции;

· на сумму недоплаты вклада, указанную в акте, составляет расходный кассовый ордер ф.№348 (по валютным вкладам расходный кассовый ордер ф.№348 в двух экземплярах), в поле “Назначение платежа” которого указывается “Недоплата вклада №________ (указывается номер закрытого счета);

· записывает выплачиваемую сумму в операционном дневнике ф.№24 (ф.№24-а, ф.№24-в) по прочим операциям или в кассовом журнале по расходу ф.№266;

· внутренним порядком передает кассиру расходный кассовый ордер ф.№348 (ордера) вместе с актом.

8.10.4.3.2. Кассир отсчитывает денежные средства в сумме, указанной в расходном кассовом ордере ф.№348, подписывает ордер (ордера) и выдает деньги клиенту. При выдаче иностранной валюты кассир на одном экземпляре расходного кассового ордера ф.№348 проставляет оттиск печати кассы и выдает его вместе с денежными средствами клиенту, другой экземпляр расходного кассового ордера ф.№348 оставляет у себя до конца операционного дня.

8.10.4.3.3. При выплате суммы недоплаты вклада в иностранной валюте операция подлежит отражению в Реестре операций с наличной валютой и чеками ф.№328 и (при желании вкладчика, доверенного лица, наследника) выдается Справка о проведенной операции с наличной валютой и чеками ф.№327.

Заключение операционного дня по операциям по вкладам

8.11.1. Контролер при заключении операций за день:

8.11.1.1. Подсчитывает остатки неизрасходованных бланков сберегательных книжек и квитанций ф.№31, сверяет результат с количеством бланков, полученных от заведующего кассой, за минусом количества израсходованных и испорченных бланков.

8.11.1.2. Формирует и подписывает Реестр израсходованных (реализованных), испорченных ценностей ф.№349[24] на израсходованные (испорченные) им бланки сберегательных книжек и квитанций ф.№31. Передает Реестр 349 контролеру, выполняющему функции старшего по смене, для оформления мемориальных ордеров ф.№203 в соответствии с порядком, изложенным в п.5.13.4 настоящей Инструкции.

8.11.1.3. Сдает заведующему кассой под роспись в Книге ф.№0482155 неизрасходованные бланки сберегательных книжек и квитанций ф.№31.

8.11.1.4. Группирует документы по видам операций:

мемориальные документы в валюте РФ;

мемориальные документы в иностранной валюте;

документы по операциям с ценностями (документы по внебалансовым счетам).

8.11.1.4.1. Мемориальные ордера ф.№203 (ф.№277), экземпляры “Поручения владельца счета” ф.№187 группирует в порядке возрастания номеров счетов.

8.11.1.4.2. Мемориальные ордера на закрытие счетов по вкладам группирует в отдельную бандероль. На бандеролях должны быть указаны номер структурного подразделения, общая сумма и количество документов, дата совершения операций и подпись операционно-кассового работника.

8.11.1.5. Документы по вкладам, открытым в данном ВСП, подбираются отдельно от документов по вкладам, открытым в других ВСП.

8.11.1.6. Рассортировывает по расчетным счетам получателей платежей экземпляры “Извещения” ф.№187 и извещения платежных документов по платежам, списанным со счетов по вкладам.

8.11.1.7. Оправдательные документы по вкладам группирует в следующем порядке:

- договоры – в порядке возрастания номеров счетов;

- завещательные распоряжения ф.№309 (ф.№310, произвольной формы) – в порядке возрастания номеров счетов;

- нотариально удостоверенные доверенности на неоднократное получение денежных средств со счета, доверенности ф.№322 (доверенности произвольной формы) – в порядке возрастания номеров счетов[25];

- извещения ф.№36 - в ВСП, работающих в измененной системе логического контроля,- в произвольном порядке, в других ВСП - в порядке возрастания номеров счетов;

8.11.1.8. Группировка документов по совершенным в ВСП операциям, входящим в состав отчета за день, может быть изменена по решению главного бухгалтера филиала.

8.11.1.9. Сверяет итоговые суммы мемориальных ордеров ф.№203 (ф.№277) с итоговыми данными граф “Мемориальные обороты - зачислено” и “Мемориальные обороты - списано” операционных дневников ф.№№24, 24-в по каждому операционно-кассовому работнику, формируемыми средствами ПТК.

Сверяет итоговые суммы мемориальных ордеров ф.№203 (ф.№277) с данными Реестра ф. № 333 по каждому операционно-кассовому работнику, формируемыми средствами ПТК, либо при условии удаленного доступа к ЦБД филиала с перечнем документов, оформленным по операциям (п. 5.31.3. настоящей Инструкции).

Для ВСП, совершающих операции по вкладам вручную, подсчитывает итоги по всем графам операционных дневников ф.№№24, 24-в[26] (вкладных, прочих) путем построчного суммирования.

При ведении отдельных операционных дневников по каждому операционно-кассовому работнику они подписываются собственноручной подписью операционно-кассового работника либо его ЭЦП.

8.11.1.10. Сверяет[27] итоги граф “Наличные деньги - приход” и “Наличные деньги - расход” операционных дневников ф.№24, 24-в (частные итоги кассовых журналов ф.№№265, 266)[28] с данными Справки о суммах принятой и выданной денежной наличности ф.№339, предъявленных кассиром, и при соответствии подписывает их совместно с кассиром.

8.11.1.11. Передает контролеру, выполняющему функции старшего по смене, операционные дневники ф.№№ 24, 24-в, мемориальные ордера ф.№203 (ф.№277), экземпляры “Поручения владельца счета” ф.№187, извещения платежных документов по платежам, списанным со счетов по вкладам, экземпляры “Извещения” ф.№187, оправдательные документы по вкладам.