Документы, удостоверяющие личность физических лиц, совершающих операции по вкладам

4.1. Все операции по вкладам, в том числе дооформление счета, открытого без вкладчика, отражение в сберегательной книжке неотраженных операций, оформление (прием, отмена) доверенности, оформление (отмена) завещательного распоряжения, выдача выписки ф.№204-с, выдача справки ф.№297 (при явке вкладчика, доверенного лица, законного представителя), прием заявлений ф.№298, ф.№299, выдача дубликата сберегательной книжки, совершаемые в присутствии вкладчика (доверенного лица, законного представителя, наследника, вносителя, физического лица) осуществляются по предъявлении физическими лицами, их совершающими, документов, удостоверяющих личность, перечисленных в пп.4.2.-4.6. настоящей Инструкции.

Исключение составляют операции по приему заявления об утрате сберегательной книжки ф.№285 и взиманию платы, в случае если клиент наряду со сберегательной книжкой утерял и документ, удостоверяющий личность.

4.2. Документами, удостоверяющими личность гражданина Российской Федерации, являются:

4.2.1. Паспорт гражданина Российской Федерации.

4.2.2. Общегражданский заграничный паспорт. При этом в заграничных паспортах граждан России, постоянно проживающих за границей, об этом должна быть проставлена соответствующая отметка.

4.2.3. Удостоверение личности военнослужащего:

- удостоверение личности военнослужащего Российской Федерации[1] – для офицеров, прапорщиков и мичманов Вооруженных Сил Российской Федерации;

- военный билет – для солдат, матросов, сержантов и старшин, проходящих военную службу по призыву или контракту.

Удостоверение личности военнослужащего (военный билет) принимается в качестве документа, удостоверяющего личность, при условии, если оно имеет фотографию и составлено на бланке установленного образца, изготовленным типографским способом. Удостоверение личности военнослужащего (военный билет) удостоверяет личность военнослужащего только в период прохождения им военной службы.

4.2.4. Временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации ф.№2-П, выдаваемое органом внутренних дел физическому лицу в связи с утратой либо заменой паспорта.

4.2.5. Паспорт моряка[2]. Паспорт моряка выдается на срок 5 лет. Действие его может быть продлено один раз на срок до 5 лет, по истечении которого паспорт подлежит замене.

4.2.6. Свидетельство о рождении гражданина, выданное ОЗАГСа, органом исполнительной власти или местного самоуправления, другим уполномоченным органом – для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет.

4.3. Документами, удостоверяющими личность иностранного гражданина в Российской Федерации, являются:

-национальный заграничный паспорт;

-иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность.

4.4. Документами, удостоверяющими личность лица без гражданства в Российской Федерации, являются:

§ вид на жительство в Российской Федерации лица без гражданства [3] – документ, установленной формы (36 страниц), подтверждающий право на постоянное проживание в Российской Федерации, и содержащий следующие сведения о лице без гражданства: фамилию, имя (написанные буквами русского и латинского алфавитов), дату и место рождения, пол, номер и дату принятия решения о выдаче вида на жительство, гражданство, срок действия, наименование органа исполнительной власти, выдавшего вид на жительство, а также фотографию владельца. На виде на жительство проставляется оттиск печати органа, выдавшего его.

Вид на жительство в Российской Федерации выдается лицу без гражданства, достигшему 14-летнего возраста. Лицо без гражданства, не достигшее 14-летнего возраста, вписывается в вид на жительство обоих родителей.

Вид на жительство в Российской Федерации лицу без гражданства выдается на 5 (пять) лет. По окончании срока действия вид на жительство может быть продлен.

§ разрешение на временное проживание в Российской Федерации лица без гражданства [4] – документ, установленной формы, подтверждающий право временно проживать в Российской Федерации. Разрешение выдается лицам, достигшим 14-лет, и содержит следующие сведения о лице без гражданства: фамилию, имя (написанные буквами русского и латинского алфавитов), дату и место рождения, пол, номер и дату принятия решения о выдаче разрешения, срок действия разрешения, наименование органа исполнительной власти, выдавшего разрешение, а также фотографию владельца разрешения. На разрешении проставляется оттиск печати органа, выдавшего его.

Разрешение на временное проживание выдается на 3 (три) года.

§ документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствиис международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

§ иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве, документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.

4.5. Для иностранных граждан и лиц без гражданства, признанных в соответствии с законодательством Российской Федерации беженцами, документом, удостоверяющим личность, является удостоверение беженца. Удостоверение беженца выдается сроком до 3 (трех) лет и продлевается на каждый последующий год.

4.6. Для иностранных граждан и лиц без гражданства, ходатайствующих о признании их беженцами, документом, удостоверяющим личность, является свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу. Свидетельство выдается на срок рассмотрения ходатайства о признании беженцем по существу.

4.7. В дальнейшем в тексте Инструкции под термином “паспорт” понимается любой из документов, удостоверяющих личность, предусмотренных в пп.4.2.-4.6 настоящей Инструкции.

4.8. При совершении операций по вкладам, приеме заявлений, выдаче справок и т.д. контролер обязан запросить у лица, обратившегося в структурное подразделение, паспорт и убедиться в его личности.

4.8.1. При совершении операций, перечисленных в п.4.1. настоящей Инструкции, за исключением, указанных в п.4.8.2. настоящей Инструкции, контролер убеждается в личности следующим образом:

· сопоставляет фотографию в паспорте с личностью клиента;

· убеждается, что фотография прикреплена в паспорте в установленном месте;

· проверяет срок действия паспорта.

4.8.2. При совершении нижеперечисленных действий:

- выдачи денежных средств в сумме, равной или превышающей размер, определенный территориальным Банка (для отделений Сбербанка России г.Москвы – Центральным аппаратом Сбербанка России) для контроля со стороны работника, уполномоченного на осуществление контроля;

- при несоответствии подписи вкладчика (доверенного лица, законного представителя) на расходном кассовом ордере ф.№348 (мемориальном ордере ф.№203) образцу подписи в карточке по счету ф.№1-у (ф.№1) при выдаче (списании) денежных средств независимо от суммы;

- в случае возникновения сомнений в личности вкладчика (доверенного лица, законного представителя, наследника, физического лица) при проведении операции по выдаче (списанию) денежных средств независимо от суммы операции;

- выдачи дубликата сберегательной книжки

контролер убеждается в личности клиента следующим образом:

· сопоставляет фотографию в паспорте с личностью клиента;

· убеждается, что фотография прикреплена к паспорту в установленном месте;

· проверяет паспорт, используя приборы ультрафиолетового излучения, а при их отсутствии – визуально, на отсутствие подчисток, исправлений, приписок и других признаков фальсификации;

· проверяет срок действия паспорта;

· в документах, имеющих номер и/или серию, проверяет их идентичность на каждой странице документа.

4.9. Все документы, удостоверяющие личность клиента, предъявляются в подлиннике.

4.10. При предъявлении клиентом паспорта, срок действия которого истек, операции по вкладу неосуществляются, за исключением операций по приему заявления об утрате сберегательной книжки и списанию комиссии за выдачу дубликата сберегательной книжки или за приостановление операций по счету.

В автоматизированных структурных подразделениях ПО должно обеспечивать контроль срока действия паспорта гражданина Российской Федерации вкладчика (доверенного лица, законного представителя, наследника, физического лица), исходя из даты рождения, и при начале проведения операции по вкладу выдавать на экран монитора у контролера, совершающего операцию, соответствующее информационное сообщение.