Декабря 2006 г. № 1-3-р

ИНСТРУКЦИЯ

О порядке совершения в Сбербанке России операций

По вкладам физических лиц

(Редакция 3)

г. Москва, 2006 г.

СОДЕРЖАНИЕ

1. ПРЕДМЕТ РЕГУЛИРОВАНИЯ 6

2. ТЕРМИНЫ, ОПРЕДЕЛЕНИЯ и СОКРАЩЕНИЯ 7

3. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 12

4. ДОКУМЕНТЫ, УДОСТОВЕРЯЮЩИЕ ЛИЧНОСТЬ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, СОВЕРШАЮЩИХ ОПЕРАЦИИ ПО ВКЛАДАМ 15

5. ФОРМЫ БЛАНКОВ и ЖУРНАЛОВ, применяемых при совершении операций по вкладам, порядок их заполнения. 18

5.1. Общие положения 18

5.2. Договор банковского вклада 24

5.3. Журнал регистрации доверенностей и результатов их проверки 27

5.4. Карточки по счету ф.№1 (ф.№ 1-у) и ф.№ 1-д. 27

5.5. Сберегательные книжки ф.№2, ф.№2-с, ф.№2-о 31

5.6. Алфавитная карточка ф.№13 36

5.7. Книга для учета невостребованных документов ф.№ 20 36

5.8. Операционные дневники ф.№24, ф.№ 24-а, ф.№ 24-в 37

5.9. Квитанция ф.№31 38

5.10. Извещение ф.№ 36 38

5.11. Книга для регистрации утраченных сберегательных книжек ф.№39 (ф.№39-с) 39

5.12. Длительное поручение владельца счета на перечисление денежных средств ф.№ 190 (ф.№190-у, ф.№190-в) 39

5.13. Мемориальный ордер ф.№203 40

5.14. Выписка из лицевого счета ф.№204-с 43

5.15. Мемориальный список–ордер ф.№ 210-с 44

5.16. Кассовые журналы ф.№265 и ф.№266 44

5.17. Мемориальный ордер ф.№277 44

5.18. Заявление об утрате сберегательной книжки ф.№285 44

5.19. Заявление об отмене ранее составленного заявления об утрате сберкнижки ф.№286 44

5.20. Справка о состоянии вклада(ов) ф.№297 45

5.21. Заявление ф.№298 на предоставление информации о состоянии вклада 45

5.22. Заявление об изменении контрольной информации ф.№299 45

5.23. Завещательное распоряжение ф.№308 45

5.24. Завещательное распоряжение об отмене/изменении завещательного распоряжения ф.№309 46

5.25. Книга регистрации завещательных распоряжений ф.№310 (ф.№310-с) 47

5.26. Доверенность ф.№ 322 47

5.27. Справка о проведенной операции с наличной валютой и чеками ф.№327 48

5.28. Реестр операций с наличной валютой и чеками ф.№328 48

5.29. Ведомость операций, проведенных в ЦБД счетов клиентов – физических лиц ф.№329 50

5.30. Ведомость операций причисления процентов (списания налогов), проведенных в ЦБД счетов клиентов – физических лиц ф.№330 50

5.31. Реестр документов по операциям структурного подразделения ф.№ 333 51

5.32. Ведомость оборотов по внебалансовым счетам ф.№334 51

5.33. Приходные и расходные кассовые ордера ф.№347, ф.№348 52

6. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТА ПО ВКЛАДУ 55

6.1. Общие положения 55

6.2. Порядок оформления операции открытия счета по вкладу 58

6.3. Дооформление счета по вкладу 66

7. РАСПОРЯЖЕНИЕ ВКЛАДАМИ 71

7.1. Общие положения 71

7.2. Порядок оформления, приема и отмены доверенности 76

8. ПОРЯДОК оформления операций по вкладам 91

8.1. Прием дополнительного взноса во вклад 91

8.2. Выплата части вклада наличными деньгами 95

8.3. Закрытие счета при выплате всей суммы вклада наличными деньгами 100

8.4. Отражение на счетах по вкладам и в сберегательной книжке операций, проведенных в ЦБД филиала 105

8.5. Списание сумм со вклада в безналичном порядке 108

8.6. Перечисление вклада на другой счет по вкладу физического лица 111

8.7. Порядок взимания платы за выполнение операций по вкладу и оказание услуг 116

8.8. Выдача вклада в операционном отделе 117

8.9. Выплата процентов со вклада 117

8.10. Исполнение справок ф.№30-а и актов, поступивших из бухгалтерии в ВСП, не имеющее удаленного доступа к ЦБД филиала 118

8.11. Заключение операционного дня по операциям по вкладам 122

9. Порядок оформления документов при утрате вкладчиком сберкнижки 123

9.1. Общие положения 123

9.2. Порядок оформления заявления об утрате сберегательной книжки ф.№285 в структурном подразделении, в котором открыт счет по вкладу. 124

9.3. Порядок оформления заявления об утрате сберегательной книжки ф.№285 в структурном подразделении не по месту открытия счета по вкладу 126

9.4. Порядок приема заявления об утрате сберегательной книжки по телефону 128

9.5. Порядок закрытия счета по вкладу при утрате сберегательной книжки 129

9.6. Порядок выдачи дубликата сберегательной книжки 131

9.7. Порядок отмены заявления об утрате сберегательной книжки 134

10. Распоряжения вкладчиков вкладами на случай смерти 136

10.1. Общие положения 136

10.2. Порядок оформления завещательного распоряжения в структурном подразделении Банка 137

10.3. Изменение/отмена завещательного распоряжения (завещания) 140

11. Порядок выдачи вклада после смерти вкладчика 143

11.1. Общие положения 143

11.2. Выплата вклада, завещанного 1 марта 2002 года или позднее, или свободного от завещания на основании свидетельства о праве на наследство (решения суда). 147

11.3. Выплата вклада, по которому оформлено завещательное распоряжение (завещание) до 1 марта 2002 года 148

11.4. Выплата сумм на достойные похороны 150

12. Порядок начисления и причисления процентов по вкладам 157

13. ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КОНТРОЛЯ ЗА ОПЕРАЦИЯМИ ПО ВКЛАДАМ 164

13.1. Общие положения 164

13.2. Перечень операций по вкладам, подлежащих контролю 164

13.3. Порядок осуществления контроля 165

14. Выдача справок по вкладам, их розыск, наложение и снятие ареста, обращение взыскания на вклады, конфискация вкладов 170

14.1. Выдача справок по вкладам и/или выписок 170

14.2. Представление подлинных документов 178

14.3. Розыск вкладов 179

14.4. Наложение/снятие ареста 182

14.5. Обращение взыскания на денежные средства, находящиеся во вкладах, конфискация вкладов 187

15. БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ ОПЕРАЦИЙ ПО ВКЛАДАМ 192

ПЕРЕЧЕНЬ ССЫЛОЧНЫХ ДОКУМЕНТОВ 194

Приложение 1 197

Приложение 2 198

Приложение 3 202

Вклады, по которым производится открытие новых счетов 202

Вклад “До востребования Сбербанка России” 202

Вклад "Универсальный Сбербанка России" (в рублях, долларах США, евро) на 5 лет 203

Вклад "Зарплатный Сбербанка России" (в рублях) на 5 лет 203

Вклад "Пенсионный-плюс Сбербанка России" (в рублях) на 3 года 204

Вклад “Пенсионный депозит Сбербанка России” (в рублях) на 2 года 205

Вклад "Пенсионный пополняемый депозит Сбербанка России " (в рублях) на срок 3 месяца и 1 день, 6 месяцев, 1 год и 1 месяц, 2 года 206

Вклад "Пополняемый депозит Сбербанка России " (в рублях, долларах США, евро) на срок 6 месяцев, 1 год и 1 месяц, 2 года 207

Вклад “Особый Сбербанка России” (в рублях, долларах США, евро) на 6 месяцев, 1 год и 1 месяц, 2 года 209

Вклад “Депозит Сбербанка России” (в рублях, долларах США, евро) на 1 месяц и 1 день, 3 месяца и 1 день, 6 месяцев, 1 год и 1 месяц, 2 года 212

Приложение 4 214

Вклады, прием которых прекращен или приостановлен 214

Вклады “Срочный” в рублях и иностранной валюте и “Специальный счет”, открытый по зачислению суммы компенсации, начисленной в соответствии с Указом Президента СССР от 22.03.91г. 214

Вклад “Пенсионный Сбербанка России” (в рублях) 215

Вклад “Юбилейный Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца и 1 день 216

Целевой вклад на детей (в рублях), вклад на детей в иностранной валюте 217

Срочный вклад с ежемесячной выплатой дохода (в рублях). 219

Вклад “С ежемесячным начислением процентов Сбербанка России” 219

(в долларах США) 219

Номерной вклад (в рублях) 223

Вклад “На предъявителя” (в рублях) 224

Вклад “Пополняемый Сбербанка России” (в долларах США) на 3 месяца и 1 день, 6 месяцев 226

Вклад “Европейский Сбербанка России” (в евро) на 1 год и 1 месяц 227

Вклад “СБ-501” (в рублях) на 501 день 228

Вклад “Срочный депозит Сбербанка России” (в рублях и долларах США) 230

Вклад “Фиксированный процент Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца, на 6 месяцев 231

Условные вклады 232

Вклад “Сберегательный Сбербанка России” (в рублях) на 1 месяц и 1 день, на 2 месяца и 1 день, на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев 232

Вклад “Особый Сбербанка России” (в долларах США) на 3 месяца и 1 день 235

Вклад “Особый Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца и 1 день 236

Вклад “Срочный пенсионный Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев, на 1 год и 1 месяц, на 2 года 238

Вклад "Компенсационный Сбербанка России" (в рублях) на 2 месяца 241

Вклад "Молодежный Сбербанка России" (в рублях) на 3 месяца и 1 день 242

Вклад “Пенсионный депозит Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев, на 1 год и 1 месяц 243

Вклад "Накопительный Сбербанка России" (в рублях) на 2 года 244

Вклад "Юбилейная рента Сбербанка России" (в долларах США) на 1 год и 1 месяц, на 2 года 245

Вклад “Доллар-депозит Сбербанка России” (в долларах США) на 1 месяц и 1 день, на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев 246

Вклад “Новый европейский Сбербанка России” (в евро) на 1 год и 1 месяц, на 2 года 246

Вклад “Евро-депозит Сбербанка России” (в евро) на 1 месяц и 1 день, на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев 247

ПРИЛОЖЕНИЕ 5 248

Неподвижные вклады 248

1. Неподвижные вклады с остатками 3 руб. и выше 248

2. Неподвижные вклады в размере до 3 руб. 249

3. Неподвижные вклады, открытые безналичным путем, по которым операции не совершались в течение двух лет со дня открытия счета 251

Приложение 6 253

Приложение 7 253

Приложение 8 255

Приложение 9 256

Приложение 10 257